投資|2024年股票投資配比預想(1)

閱讀時間約 2 分鐘

在每年春節放假之餘我都會空出幾天好好的去思考我的股票配置部位如何去配比,並做一些覆盤與展望,可以從投資|2023年景氣燈號與2024投資展望這裡看出我對於未來大致上的觀點,我相信經濟是由科技股所帶動的,並不是傳統產業,因此我個股偏好科技股為主,本文會分享我配置個股與ETF的部位與投資原因,不代表操作建議!!!

未來在第二季可能會有不同的想法,會出第二集

我會把部位分為以下種類:

  1. 指數槓桿(43%)
  2. 海外ETF部位(25%)
  3. 美國電子股(20%)
  4. 台灣電子股與其他(12%)
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投資原因

在本章節會討論到,為什麼我會這樣配比以及原因,以下列點:

  1. 0050正2:占比達35%,為長期部位並採用生命週期投資法,使用借貸來做主要資金來源,從2022年七月開始逐步購入,可以從過去我的文章來參考我的心路歷程投資|槓桿月報|2024.2
  2. NAS正2:佔比為7.5%與QQQ同樣7.5%做一比一的配比,相當於只開1.5倍的槓桿,因為QQQ波動比較大損耗率較高,因此我採取這樣的操作
  3. FANG+:因為相信科技巨頭會有超額報酬,我做適當的配比3.5%
  4. 廣達與台達電:合計配置7.5%,我是以台廠AI+電動車供應鏈來做投資,這兩家都有跨足這兩個領域,等於購置了雙保險的概念
  5. 高息低波:目前正在配置中,未來會開始探討利用此檔進行質押操作,後續歡迎持續關注我的動態
  6. VTI:這是我在2022-2023股市不好的時候配置的,約佔15%主要是平衡我的科技股風險部位
  7. AAPL:看好蘋果軟硬體整合能力,股價波動度較小而配置,可以帶來穩定的獲利
  8. MSFT:看好open ai 與雲端業務的發展,具有潛力作為市值第一大的個股,是在AI浪潮中受惠的軟體股
  9. TSLA:電動車龍頭,雖然未來這兩年可能表現不佳,且股價波動度大的問題,以低配比來做投入,對賭未來的人形機器人的發展!
  10. QQQ:剛剛有介紹過是為了槓桿比例做配置,與VTI一同來看為1:1的配置
  11. 其他:2023年12月已開始配置一些NVDA,但還在思考配比

投資風格

  1. 台美股比例約為各半,將地域風險降低
  2. 大部位的放在指數型ETF上,約為70%被動型投資
  3. 個股以科技巨頭搭配台灣大型權值股為主,追尋超額報酬
  4. 產業以AI+電動車兩大產業,這是我看好在這波景氣循環的領頭羊
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遵循生命週期投資法為圭臬,實測槓桿投資效益,透過有效的資金配比,達成理想的生活樣態
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從2022年七月入金第一筆元大台灣50正2起,當時股價為104元,2024年二月股價也來到了171元,第一筆入金到現在報酬率約為70%,一年半來漲幅十分的快速,若第一筆就全部資金投入也會相當可觀,但是我並沒有這麼做,採取每月不定額的方式投入(為了規避回調風險與心理耐受程度)。
採用元大台灣50正2(00631L)與富邦NASDAQ正2(00670L)作為槓桿投資,預計今年分別投入總額77萬與16萬。本月月報酬(0.4%),整體報酬率達23.87%(從2022/7累積績效),以定期不定額來說從前年累積到今年累積績效已超過23%,已勝於大盤。
2023年二月已達本次循環最低點(10分),從繁榮週期到景氣低點再從低點回黃藍燈,中間也歷經了兩年,到2023年11月止,本次循環歷經了11個藍燈,這也意味著庫存循環也將至尾聲。
2022年投資邏輯如下: 將資金分配於大盤型ETF、高股型ETF、電動車主題型ETF&00757、台積電、ABF三雄與金融傳產,算是將資金分配的很平均,主動與被動投資約佔一半。
採用元大台灣50正2(00631L)與富邦NASDAQ正2(00670L)以8:2的方式做配比,預計今年要投入總額70萬。(今年目標以達陣!) 本月月報酬(3%),整體報酬率達24.40%,以定期不定額來說從去年累積到今年累積績效已超過20%,已勝於大盤! 12月槓桿投資覆盤 持續按照紀律
採用元大台灣50正2(00631L)與富邦NASDAQ正2(00670L)以7:3的方式做配比,預計今年要投入總額70萬。
從2022年七月入金第一筆元大台灣50正2起,當時股價為104元,2024年二月股價也來到了171元,第一筆入金到現在報酬率約為70%,一年半來漲幅十分的快速,若第一筆就全部資金投入也會相當可觀,但是我並沒有這麼做,採取每月不定額的方式投入(為了規避回調風險與心理耐受程度)。
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本篇參與的主題活動
「為甚麼要投資理財?」 現在物價飛漲,薪水卻不漲,年輕人買不起房,所以選擇活在當下、及時行樂,可是這樣的生活態度真的沒問題嗎?每每看到社群上經常出國玩的貼文、買名牌包的照片,我都會疑惑大家真的都這麼好過嗎? 今天分享兩本書,介紹非常實用且白話的投資理財方法。
隨著美國大選進入最後階段,川普在面對賀錦麗的競爭情勢中展現出領先態勢,影響了市場動向及股市表現。根據聯準會的最新預測,今明年美國經濟成長率穩定在2%。川普若勝選,預計將有利於金融股及內需類股,而賀錦麗勝選則可能繼續拜登政策,市場反應經濟基本面。投資人應關注選舉結果,合理配置投資組合。
終於開始看施昇輝老師的書了,之前主要是看他在節目上發言,這次算是靜下來真的第一次看他的書。這算是他特別為了小資族打造的書,所以針對的收入跟各種也走向小資,力求簡單無腦投資,捨棄一些不需要的動作。下面就來看看書中我覺得很不錯的概念吧。
市值型ETF包括美股和臺股,美股因手續費推薦長抱,而臺股則適合進出。不斷買進又賣出可能錯過配發股息和獲利時機,增加成本。定期定額投資則能享受複利效應,建議躺平投資以獲得最大效益。結論永遠留在市場享受複利,若需要現金流可配置到市值型ETF或債券型ETF,不要必須賣股換現金。
在高股息ETF的投資中,重要的是要找到適合的買入時間和賣出時間。一般來說,計算股價和股利的比值可以判斷是否適合買入,而在賣出時,可以以總股利收益作為參考。股票投資的關鍵在於持續的買入和加碼,以及在合適的時間出場,以最大化收益。
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