2023年通膨下的資產配置與風險控制策略

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2020年1月21日開始,台灣陷入了漫長的COVID-19新冠疫情時代,口罩、隔離、快篩,封境,持續了足足3年。這段時光中,我們失去了許多寶貴的東西,不得不面對新的生活守則和態度。然而,直到2021年5月,台灣才首次爆發了較大規模的群聚感染。單日確診180例本土案例,雙北進入三級警戒,我站在人生的十字路口,深陷於未知的黑暗。雖然這波病毒風暴未曾將我吞噬,但對未來的不確定性,我必須提早做好最壞的打算,以及最好的準備。

【一、通膨會讓您自動敗家】

想像一下,以前科學麵只要5元一包,你手上有100元,就能滿載20包回家,生活簡單又充實。然而,現在一包漲到10元,雖然你的錢包裡仍然是100元,卻只夠買10包了。這就是通膨的威力。雖然表面上擁有一樣的100元,但實際上只能購買一半的量。在不知不覺中,家產實力就減少了一半。通膨真的是一個讓你不知不覺就「自動敗家」的陷阱。政府宣佈的最低工資,亦可以做為通膨的參考依據。當物價上漲,最低工資若無相應調整,勞工的實際購買力就會減弱,生活變得更加困難。


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【二、抵抗通膨並增加資產的方式】

應對通膨挑戰,我的資產配置觀點多元且靈活。不僅限於多檔個股,我尋求在金融市場、期貨、黃金、石油、債券、匯率、ETF等多元投資方式中尋找機會。這樣的多元化投資策略有效降低單一風險,同時提升整體投資組合的抗跌能力。

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【三、最壞的打算】
在投資的世界中,各種快速致富的方式總是引人注目,但少有人願意分享應對最糟糕的情況,即適當的風險管理。然而,投資界的傳奇人物巴菲特提醒著我們:"Rule No.1: Never lose money. Rule No.2: Never forget rule No.1."(第一條規則:永遠不要虧損。第二條規則:永遠不要忘記第一條。)這不僅僅是一項投資名言,更是成功投資的核心之一。 風險管理是取得成功的關鍵。當市場面臨逆風時,我們是否有明智的避險策略?我們的投資組合是否足夠分散風險?我們是否了解投資標的的波動大小?同時,我們是否能夠避免貪婪情緒在市場高點追逐,減緩恐慌情緒在市場低點砍倉?


【四、最好的準備】
「凱因斯指標」,是我投資生涯中的研究,特別是在這波疫情風暴中,它為我帶來了顯著的投資差異。在2020和2022年分別經歷了嚴重的市場下跌,成功地降低了風險,避免了重大的虧損。而在2021和2023年,市場經歷了較大幅的上漲,我也能夠有效地把握波段(並非每次進出場都賺錢)。儘管今年很多人都在賺錢,但對我來說,這已經不再是太多的驚喜。因為按照我的策略和紀律操作,這是預料中的事情。更重要的是,我成功地將指標自動化、調整波段敏感度、回測績效、實施多樣性投資,並快速傳承給下一代,讓他們能夠更輕鬆地應對波動風險。

沒有人可以預知股市的上漲或下跌,當然也包含自己的生命,不幸的一天終究會有到來的一天,我希望我的孩子在長大後,能透過這些文字、圖片等資料,學習並理解父親的投資技術。這不僅是一份繼承,更是對她未來的一份承諾。最壞的打算,最好的準備,是我對生命的回應,也是我對愛的永恆堅持。

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更多詳細的文章與圖片說明。
(1)金融攻略
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著名的經濟學家凱因斯,在經歷1929年華爾街股災後,總算發現了一個大秘寶!最聰明的股市玩家,與其預測種種事件實際的發展趨勢以求獲利,還不如預測群眾心理,預先、早一步模仿不理性的行為:只要能預期群眾反應,即使群眾行為受到誤導,資訊充足的專家仍可以採取相同行為模式,只要稍微早一步(買或賣),就足以占到便宜了。
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美國債劵殖利率,近期狂降! 如果您沒有債劵,也想加入? 如果您已有債劵,想要賣出? 我是官方認證的專欄作家, 除了分享自己的投資心得, 亦提供專屬投資分析工具, 本文將分享: 「債劵,我是怎麼賺錢?」 過去已有多次分享債劵, 文章提供兩種投資方式, (1)不在意帳上虧損(長期) (2)很在意帳上
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