怎麼開設一個可靠的離岸帳戶?

更新於 2024/04/09閱讀時間約 4 分鐘
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非黑即白,是個很不好的習慣。

就拿離岸帳戶來說。很多人看到這四個字避之不及,感覺離岸監管和黑平臺劃上了等號。但現實是,諸如FCA一類的監管牌照針對零售交易者最多只提供30倍左右的槓桿,針對專業投資者也只提供100倍左右的槓桿。

對於大部分資金不算充裕的交易者而言,擁有更高槓桿的離岸監管似乎是一個更好的選擇,可以提供最高500倍左右的槓桿。

所以,在權衡安全和槓桿之下,如何開設一個可靠的離岸帳戶呢?可以關注這幾點。

一、平臺資訊的透明度

首先,要說明的是,所有主流平臺都有多個監管帳戶,而且基本都有離岸監管的帳戶。原因就是我上面所說的,這是基於使用者需要提供多元選擇而已,否則30倍的槓桿真的可以直接勸退大部分交易者。

所以,一個正規的平臺,尤其是有多個監管的平臺,一定會在開戶時提示用戶是開在哪個監管下。比如,我所在的EBC金融平臺,在開戶時就會讓我選擇是100倍FCA流動性清算帳戶,還是離岸監管的帳戶。

資訊透明度,是我們信任一個平臺的基礎。

如果你連自己開在哪個監管下都不知道,你就無法知道你的資金帳戶是不是被獨立託管在受監管的銀行,那麼這個平臺跑路的風險就大大增加了。

所以第一點,一個靠譜的可以開設離岸帳戶的平臺,一定會確保資訊的透明度。

二、平臺的監管資質和流動性水準

其次,能夠開設可靠離岸帳戶的平臺,一定有多個頂級監管牌照。

這是因為,平臺的流動性是和監管資質直接掛鉤的。要理解這句話,你需要知道流動性層級。

目前全球60%以上流動性是由10家銀行提供的,這就是Prime Bank,居於流動性第一層,可以提供原始報價,比如摩根大通、花旗、UBS、巴克萊、德意志銀行、美國銀行等。

但全球這麼多大大小小的平臺,他們要一個一個對接,顯然不現實。所以,這些頂級流動性只給極少數大平臺提供直接的流動性接入,並且就把一部分流動性分包給中小銀行,並由他們給市面上大部分平臺提供報價。由於是間接報價,這一層流動性並不是最優報價。

而PB這一邊,考慮到有毒訂單對流動性影響,以及清算風險等等,他們在篩選時一般只會選擇擁有頂級監管資質的平臺。這也就是為什麼說,平臺的流動性是和監管資質直接掛鉤的。

比如EBC 金融平台就擁有英國FCA、澳洲ASIC和開曼CIMA三大頂級監管牌照,這使其得以接入25+銀行和非銀流動性,其中就包括了前面提到的摩根大通、花旗、巴克萊、瑞銀和德意志銀行。所以,EBC金融平台的整體流動性水準遠遠好於行業的平均水準。

之前我參加了EBC發起的“挑戰最強交易環境”,在同等資金和同樣策略下,我在EBC的整體盈利,比我對比的幾家平臺平均高了25.74%左右,足以看出EBC流動性報價的優化水準。

由於一個平臺不同監管下的帳戶獲得的流動性是一樣的。這意味著,平臺監管資質越好,離岸帳戶可以獲得的流動性也就越好。

三、真正嚴格權威的離岸監管

最後,並非所有的離岸監管都是缺乏監管的代名詞。

實際上,極少數離岸監管在監管框架和制度設計上,完全媲美一部分完全監管。比如,我上面提到的開曼CIMA牌照。

開曼屬於英國的海外屬地,所以他的法律完全是依照英國普通法,這使得CIMA的監管框架和英國FCA非常的接近,在資訊披露、資金獨立託管要求、PI保險等等,都對持牌機構做出了強制性的規定。

比如PI保險上,開曼規定的最低保額是100萬開曼元,這和FCA最低的100萬英鎊保額非常接近;還有資金獨立託管要求,通常也要求開在國際頂級銀行,比如EBC所有開在CIMA監管下帳戶的資金,就獨立託管在英國巴克萊銀行,我通過電匯管道查詢到相關帳戶是完全一致的,大大提高了資金保障程度。

而開曼作為全球最著名的離岸中心之一,他本身在金融監管上也積累了非常豐富的經驗,得到了國際上非常高度的認可。一個最典型的例子,就是開曼註冊的公司受同時受到新加坡和美國的認可,而其他離岸監管註冊的公司則不具備這個優勢,這也從側面體現了開曼的監管優勢。

特別值得一提的是,像EBC這種持有FCA牌照的平臺,需要平臺同時接受FCA和CIMA的交叉監管,這就進一步提升了我們的資金安全係數。

總的來說,我們在開設離岸帳戶時,一定要考慮平臺的監管資質,無論是全牌照,還是離岸牌照,都要具有高度的可信度。也只有這樣,我們才能獲得真正安全穩定的交易環境。

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