20240518正2雜談-從正2質押搬出更多的錢

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誤植更新,感謝網友指正。

正2是站上210,

100元,10張,是100萬。


以下正文:

指數站上21000,

正2站上210,

指數5/16續漲近300點,

多頭暢旺。

除了長期持有之外,

如何提高績效?

之前有寫過:「20231213正2雜談-股票質借

除了從原生股票質押借錢之外,

想到一個方法,

股票質押後,會面臨140%追繳的風險,

此時有3個方法:

1.賣出償還:賣出一部分或全部股票,將質借金額及利息還清,解除質借。

2.補股票:在斷頭前(依各質借公司規定天數而定),買進股票,設定質借,提高維持率,以免斷頭。

3.現金償還:可隨時執行,用現金連本帶利還掉,解除質押。


第3種方法經詢問營業員,有2種結果,

一是股票還保持在抵押的狀態,

二是股票退還到你的集保帳戶,不在抵押的狀態。


此時有一個想法,如果我用現金償還,

但股票還在抵押的狀態,有沒有可能搬出更多的錢?

以正2為例:

100元買10張,總值100萬,

質借60萬(6成),利率3%,每年利息1萬8。

質借出來的60萬,上次寫過有3種用途:

1.自由花用

2.再買入同標的

3.買其他商品

 

不管你怎麼用,比如正2之後漲到150,總市值來到150萬,

此時將原本的質借用現金償還,假設借了2年,

需還款60+3.6=63.6萬。

之後,150萬市值的股票,還在抵押的狀態,

此時再設定6成質押,就搬出90萬的現金。

2年支付3.6萬的利息,然後搬出金額從60萬變90萬,

這種方法是否可行?比原本的60萬還多30萬。

假設,之後正2漲到200元,此時市值來到200萬,

再把原本的90萬含利息還掉,再借5成,

就搬出100萬的現金。

raw-image


此法經詢問營業員,當現金償還後,

要隔天才能再借,有1天的時間差。

 

此法當然會有問題,分析如下:

一、質借的金額越來越高,每年要付的利息越來越多。

二、股價要長期上漲才有此可能性,若是股價下跌或盤整,就不能。

三、質借時的股價越來越高,從100→150→200,下檔風險變大。

因此,繼續推演如下:

一、存指數的邏輯是長期看好指數,正2已從20漲到200,因此此法有實行的可能性。

二、每年的利息要能夠支付,需衡量自己的還款能力。

三、金額、漲幅要夠大才有感,例如市值100萬以上、漲幅每50%做一次。

四、搬出來的錢,要有好的運用,最好是持續增值,要做現金償還時,才能連本帶利償還。

五、當股價越來越高,市值越來越高時,質借的成數可以略為降低,減少斷頭的風險。

六、從試算表格可知,質借6成時,下跌16%就斷頭,質借5成時,下跌30%才斷頭。

七、預擬正2最極端的狀況,下跌50%時,質押的部位要有處理的能力。

 

長期存指數的,在多頭如此暢旺之際,真的考慮持續搬錢。

 

搬出來的錢,最差最差,拿去定存,也有1.5%,等於每年利息只有1.5%,

之前有理專跟我推美國投資級公司債,保證利息4%及還本,只是要用美金買。

另外從去年到今年很紅的債券etf,也是一種資金的去處。

 

 PS:怎麼有種原屋增貸的即視感?

正2質押永動機?

 

 

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強勢及關鍵分點波段操作 (※此系統沒有完成的一天,永遠有進步空間) 一、每日挑選強勢股。 二、不看基本面、消息面。 三、基本面、消息面是落後指標。 四、只看價格、籌碼及技術面。 五、嚴格執行汰弱留強。 六、分散風險,持股約3~10檔。 五、資金控管,不重押單一股票。 餘詳專題文章內容
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