投資I懶系投資法

投資I懶系投資法

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投資理財內容聲明


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懶系投資法實戰攻略,這是作者風中追風繼上一本<<懶系投資:穩賺,慢贏,財務自由的終極之道>>後的著作,就作者認為是入門書,但卻被視為工具書,因此本次出版提出投資心得與實戰經驗。

書中關鍵重點是建立多元現金流,因此以債券、或是建議可以用ETF建構投資組合,但如同作者所言,關鍵是建構現金流,並非只做債券。

現金流公式

公司的未來現金流=公司現金+未來現金流入+未來借貸-未來償還債務>0;搭配穆迪評級

  • 公司現金:資產負債表上的現金
  • 未來現金流入:過去五年自由現金流入
  • 未來借貸:過去五年的融資現金流
  • 未來償還債務:未來到期的債務

懶系選債法步驟

  1. 了解業務與背景
  2. 檢查公司等級
  3. 檢查股價與配息
  4. 分析財報
  5. 搜尋公司新聞

作者在本書提出10秒判斷財報分析,他利用Gurufocus中對各種債的評價,選出6個指標,並建立標準,依此快速篩選。

對應投資的作法

  1. 從公司財務而言,公司價值=未來現金流的折現,從證券評價而言,證券評價=未來現金流的折現(DCF),因此應用現金流評估確實為理論合理方式。
  2. 套用在股票上,可能適用於穩定配息的公司,利用這個方式來篩選公司未來現金流,是否大於0,作為選股方式。
  3. 本方式並未涉及進出時間點,因為懶系投資挑選出有價值的證券,收取未來報酬,而並不以擇時作為選擇方式。
  4. 10秒分析財報是相當可行的方式,畢竟要快速篩選的股票的話,有個依循可以很快地找出要或不要的標的。股票可以參考goodinfo台灣股市資訊網,找財務分析、近年財報資料,都很方便。
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