JD漫談2024投資績效

前言

今年龍年應該是許多投資人大豐收的一年，JD亦不例外，雖然，有許多國際總經環境，以及地緣政治動盪不安等的不確定因素，但今年2024年的台股卻也走出屬於自己的康莊大道。JD今年2024年的投資方式，和去年2023年的投資方式，其實有做一些調整，也因此，JD有優化自組個股ETF的統計表格，讓整個投資績效，能讓自己及格友們，可以更方便閱覽。

今年的投資標的，主要還是以股票、基金為大宗，至於外幣的投資，就是逢低就買一些起來放，不定期但定額投資基金，主要也是想測試長期投資的績效如何，重點是會投資外幣和基金，不是為了要賺錢，而是為了未來小J長大之後，若他自己能力許可，想去美國或澳洲的話，屆時就有些盤纏可以資助他。

股票部份

113年股票績效報酬表

大家可以看到，今年自組ETF的含息績效來到48.06%，可能跟主流的投資達人比起來，是小巫見大巫，但與JD去年的績效比起來，卻是進步不少呢！大家有空可以來看看去年的文章，以下是連結：

今年有多增加ETF的的欄位，主要為了要比較自組ETF和市售ETF的績效比較，因去年年底開始，才慢慢加入高股息和主題型的ETF，在比較的基準上，就會有點失真，所以，格友們就參考參考即可。未來或許再過數年以後，JD的ETF佔總投資金額的比率會逐步拉高到一半一半，屆時或許比較上就會貼近事實。

基金部份

112年度基金報酬一覽表

113年度基金報酬一覽表

大家可以看到，JD的美金計價的基金，單位數並沒有明顯的增加，而且是澳幣增加的較多，主要是因為美金在過去一兩年內，漲幅太大，亦不想買太貴的美金來投資，所以，就以澳幣為主，一旦有跌到1澳幣兌20元新台幣左右的匯率，JD就會酌量進場買一些來扣款增加單位數。只是說，雖然美金沒有再持續投入，但損益報酬率卻是比澳幣好很多，可能也是因為澳幣有在持續扣款，有些單位數是在相對反彈高點時買入的，造成報酬率增加的幅度，就沒有美金那麼優。由此可見，跟政大周冠男教授在許多理財頻道裡分享的觀念很雷同，若是單筆買入基金或股票，比定期定額買入基金或股票的報酬率，是會比較好的。只是身為一般人，真的沒有膽在任一個時點單筆重押某檔基金或股票，畢竟之前踩過的雷，讓自己受過重傷，還是穩健投資適合自己。

結論

無論如何，不管我們是單筆買入，還是定期定額，標的不論是ETF還是基金還股票，重點是穩健投資，持續投資，堅持持有，相信時間及複利效果，會為我們帶來可觀的收入。在價值投資，及存股的道路，只要相信還有人跟我們一起走，我們並不寂寞，戲棚下站久就是我們的了。

下篇預計來分享JD對於高股息ETF的看法。咱們下篇文章見。