3C金融保險公司法遵經理張保最近遇到了一個挑戰。公司新推出一款整合車險與健康險的「3C守護方案」，吸引大量消費者上線申請。然而，在一次內部稽核中發現，部分客戶資料的存取權限不明確，存在資訊洩漏的風險，甚至可能違反相關法令。
張保立即召集資訊部門與相關業務部門討論。他清楚知道，依據《保險業內部控制及稽核制度實施辦法》第6條，保險公司必須具備完整的內部控制制度，而電腦化資訊系統的使用更需要設置明確的控制措施，才能保障資訊安全，並符合監管規範。
資訊管理的介入：內部控制升級行動在會議中，張保結合資訊管理的最佳實踐，提出了三項重點改善措施：
- 權責分明的資訊存取控制
以資訊管理理論中的「最小權限原則」（Principle of Least Privilege）為基礎，公司重新定義了資料存取權限。業務人員只能查詢與其負責客戶相關的資料，其他敏感資料僅限法遵與管理層檢視。這不僅減少了人為錯誤的機會，也提升了系統的透明度。 - 程式修改的多層審核機制
張保引用最新文獻中強調的「系統開發生命週期控制」觀念，設置程式修改審核機制，要求所有系統更新必須通過三層審核，包括功能需求確認、測試環境驗證與正式上線審核。這確保了系統變更的穩定性與合規性。 - 數位防禦與緊急復原計畫
公司成立「數位防禦小組」，專責監控電腦病毒與駭客攻擊。同時，根據災變備援計畫，建立異地備援中心，並每季度進行災難復原演練，確保即使遇到突發事件，也能快速恢復系統運作。
消費者的信心：數位安全為信任加分
這些改進不僅讓3C金融保險公司內部運作更高效，還增強了客戶對公司產品的信任。張保還特別開設「資訊安全小學堂」，以簡單易懂的語言向客戶解釋如何保護個人資料，例如不隨意點擊不明連結、定期更換密碼等。
與眾不同的法遵科技實踐
與傳統的法令遵循方式不同，3C金融保險公司將資訊管理的核心理論融入日常運營，透過數位技術不僅確保了合規，也讓法遵變得更加智能、高效，甚至創造了新的競爭優勢。
參考文獻
https://law.moj.gov.tw/LawClass/LawAll.aspx?pcode=G0390052
