🧭投資存在許多風險，其中之一是系統性風險——針對整體市場或經濟環境、無法透過分散投資完全消除的風險。
又稱「市場風險」或「非分散風險」，是指會影響整體市場或整體經濟的外部因素，即便投資組合已高度分散，這類風險仍可能廣泛影響所有資產，難以完全避開，而此種風險又分為短期和中長期，周末川普的事件暫時偏向短期。
📊 短期系統性風險（市場情緒或事件驅動型）
特徵： 發生迅速且影響廣泛，時間尺度通常為數小時至數週；可預警性低，多由情緒與資金流向驟變引發，常見為所有資產同漲或同跌的情況。
🛡 因應策略
1. 資金與部位管理
控制總曝險：在出現風險訊號時逐步降低槓桿與持股比重。
保留現金：維持一定比例現金，以保護本金並保留後續佈局空間。
避開高風險工具：暫避槓桿或急著加碼。
2. 技術面應變（以規則取代情緒）
移動式停損／機械化減碼：以明確規則（如跌破10日線或前低）執行減碼或停損，避免臨場情緒決策。
強弱個股分離：只保留防守性或相對強勢標的，對弱勢股採取全面撤退策略。
量價關係確認：出現爆量長黑時應優先離場並重新評估，未來反彈若無量，不急著輕易加碼。
3. 心理與行為控管
先求不錯，再求獲利：保住本金優於逢低抄底。
切割單筆思維：逐筆評估，避免因情緒而一概攤平或戀戰。
堅守紀律：事先設定交易與風險規則並嚴格執行，不臨場改變原則。
4. 事後檢討與修正
風險事件後務必檢討：是否及早發現異常訊號？資金調整是否時機得當？現行警戒線與部位規則是否需調整？透過紀錄與修正，逐步建立個人化的風險雷達與操作SOP。
✅ 結語
短期系統性風險來得快速且難以預測，但可以透過資金控管、技術性規則、行為紀律與事後檢討來降低被動損失並保留未來機會。重點不是預測每一次轉折，而是在不確定中保有生存能力與復原彈性。
