理財 - 臺灣50指數

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投資理財內容聲明

0050 = 006208比較好?還是0050 ≠ 006208比較好?


富時臺灣證券交易所臺灣50指數(FTSE TWSE Taiwan 50 Index),是臺灣證券交易所富時指數(FTSE)於2002年10月29日共同合作編製的一個指數,該指數涵蓋臺灣證券市場中市值前五十大的上市公司,統稱臺灣50指數成分股。

目前追蹤此指數最知名的 ETF 包括元大臺灣50(0050)、富邦臺50(006208)。

資料來源:WIKI


印象中在2024年以前,很常聽到一個評價:「0050和006208的差異不大,挑一個喜歡的就好,不需要重複買追蹤相同指數的商品。」。

  • 0050:知名度較高、費用率較高、規模較大、一年配息兩次(一月、七月除息)。
  • 006208:知名度較低、費用率較低、規模較小、一年配息兩次(七月、十一月除息)。
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0050在2025年陸續完成「調降保管費、經理費」&「分割1拆4」後,基本上可說大獲全勝。不少投資者期待006208也能跟進「調降」和「分割」;另有一批投資者,則是期待006208可以改採「不配息」或「季配息」的策略,做出跟0050的差異化。

詳細可參考:理財 - 更換標的!?
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假設006208也執行分割,以2025年10月31日的收盤價$151.80元來估算,若1拆4則股價為$37.95元,1拆5股價為$30.36元:

  • 0050:股價較高(10月31日收盤價為$64.75元)、知名度較高、費用率較低、規模較大、一年配息兩次(一月、七月除息)。
  • 006208:股價較低(預估股價為$30.36元~$37.95元)、知名度較低、費用率較高、規模較小、一年配息兩次(七月、十一月除息)。

拆完以後和2024年以前相比,還失去了費用率較低這項最大的優勢,變得更加沒吸引力和競爭力。

以現在購買零股的方便性來說,股價高低幾乎不影響購買意願。
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若006208無法透過包含但不限於調整費用率、權重比例、配息頻率、配息金額、配息來源、...等各種做法,做出和0050的差異,坦白說完全想不出購買006208的理由,各方面都被0050輾壓。


以下為幻想

追蹤不同指數,或追蹤相同指數,但因細節操作上的不同,使得

  • ETF A持有30年以上較有利,如退休用途。
  • ETF B持有15~25年之間較有利,如購屋、育兒用途。
  • ETF C持有5~10年之間較有利,如進修、創業用途。

可以依照個人的需求去調整比重

  • 20歲開始工作,選擇20%的ETF A + 30%的ETF B + 50%的ETF C。
  • 父母幫新生兒選擇50%的ETF B + 50%的ETF C,作為小孩的學費和畢業的第一桶金。
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好久沒動腦寫文了的沙龍
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普普通通的平凡人,沒祖產、沒後援,私立學店大學畢業,20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候,想轉換跑道卻毫無頭緒,決定將自己過往經歷轉換成文字,試試看是否能理出思路。
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投資理財內容聲明 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為作者個人分享行為。 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。 希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立
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