2021-12-08|閱讀時間 ‧ 約 1 分鐘

給兒子的投資建議-資產配置後何時再平衡

    親愛的兒子,上次提到如何進行資產配置。就一直股債80/20配置下去?然後呢?要不要賣出?何時賣出?
    80/20是20多歲年輕人的股債配置,30歲就股債70/30配置,40歲就股債60/40配置。股票大漲後配置有可能自然而然變成股債85/15,此時就賣出股票,轉成債券,比例又調回80/20,叫做再平衡(re-balance)。

    有人說每年再平衡一次,我認為每年、每季、每次股票大漲、每次股票大跌(相對來說債券就大漲)的時候,就可以再平衡一次。相對地來說,達到停利的時候,就是再平衡的時機。
    說起來很容易,做起來不容易,主要是人性的心理,貪、盲從或是害怕。

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    投資與理財是人生必修的課程,看似簡單,做起來不容易。在此分享15年以來的經驗與成果,祝福大家能儘早完成財務自由的夢想!
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