理財學長的機密筆記
理財學長
2022-01-04|閱讀時間 ‧ 約 4 分鐘

【ETF快速比較】VTI跟VV要怎麼選？

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這篇學長想讓你知道

因為群組內常有朋友問到不同ETF的比較，學長就將這些比較整理成短評比，希望能幫助讀者快速理出自己想投資的標的，喜歡的話請按讚，學長就會多寫此類內容。

VTI：Vanguard - 美國整體市場ETF

持有4156支股票，追蹤CRSP US Total Market Index，此指數持有大中小型混合型(成長＋價值)股，前十大持股佔比為26%。

VV：Vanguard - 美國大型股ETF

持有602支股票，追蹤CRSP US Large Cap Index，此指數持有大中小型混合型(成長＋價值)股，前十大持股佔比為29.7%。
VTI與VV前十大持股，資料來源：Vanguard

共同點

兩者都是先鋒集團推出的ETF，採被動式管理，由上面那張圖可以知道，兩支標的的前十大持股完全相同。且持股都以科技股比重最高，持股類別前五大皆為科技、非必需消費品、健康護理、工業、金融，詳見下圖。
VTI與VV共同點及持股類別整理，資料來源：鉅亨網；理財學長整理

持股涵蓋率

由於VTI是廣泛的持有整體美國股市，也包含大型股，因此VV的持股有99.8%都包含在VTI裡面，但因為VV集中持有大型股，因此單支持股比重相對更多。
下圖說明，以APPLE來說，0.8%表示APPLE在VV的持股比例相較於VTI多0.8%，以此類推。
VV單支持股比重相對更多，資料來源：ETFRC

報酬表現

由2005年開始比較，兩者報酬率不相上下，因為美國整體市場的報酬率主要就是由美國大型股所貢獻。
VTI與VV由2005年開始的報酬比較圖，資料來源：Portfolio Visualizer

費用率

VTI：0.03% VV：0.04%

結論

VTI持股數為VV的近7倍，相較於VV只持有大型股，雖然佔比都不高，VTI還有中型與小型股。
除非你只看好美國大型股，否則在報酬差不多的情況下，選擇相對風險風散且管理費較低的標的，長期還是相對穩健的選擇。而持有兩者等於更重壓看好美國大型股，沒有特別理由不需兩者都投，只要持有VTI就足夠。

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