新手投資入門: 5步驟帶你投資入門| 理財伴 來談錢 Lydia Yu
閱讀時間約 5 分鐘
這一篇文章想要帶你認識新手如何投資入門，雖然下面將要說的5個步驟，都不是很難的步驟，你可能會想:這樣算是投資入門了嗎? 但我要告訴你，是的!! 這就是投資入門了，開始投資並不是馬上開始鑽研所謂的技術指標，換算各種投報率或是機率，而是設定好目標，並且開始往正確的方向前行，同時有驗證和優化的方式，跟著下面的步驟開始自己的投資吧~
第1步: 設定財務目標
設定財務目標是投資入門的第一步，因為有目標才知道前進的方向對不對，或是應該如何前進，就如吉格‧金克拉（Zig Ziglar）所說
當你把目標設定完備，你已經在達成的路上了。
A goal properly set is halfway reached.
但是這個目標不是說: 我想要變很有錢，這不是一個目標，因為太籠統了。一個理想的目標，要有準確的數字、清楚的期限並且可以檢驗，最好還要有一點挑戰性。
舉例來說，假設我設定一個目標: 一個月後要存30元/每天存1元，這個目標有符合準確數字(30元)、清楚期限(一個月)、可以檢驗(每天有沒有存下1元)，但是挑戰性實在不高。
在設定財務目標的時候，其實沒有對錯，畢竟每個人的理想、夢想都不一樣，重點是先明確的設定下來，可以短期的目標像是明年6月想買車要50萬，到長期目標可能是5年後想買房要300萬，重點是清楚的設定下來。
第2步: 盤點自己的淨值
設定好目標之後，需要的就是盤點自己的淨資產，知道自己的淨值是多少。在盤點自己的淨資產的時候，可能有負債(信貸、車貸...等)有資產(現金、定存、股票...等)，我們先分成兩列分別記錄下來，再做加減。
相信經過條列的過程，你也可以更清楚自己的財務狀況，上一步我們知道了目標，這一步我們清楚自己從哪裡出發。
這邊分享一個盤點淨資產的時候容易遇到的小狀況，假如我持有股票，那其實每一天股票的價格都是不一樣的，那我要怎麼辦? 像我自己會以記帳或是盤點當天股票的收盤價來計算，其實在盤點的時候，有一些資產是具有波動的特性，所以可能在這些項目上沒有辦法做到非常精確，但也沒關係，因為當你後續開始有不同資產的配置，一定會遇到類似的狀況，以一個自己的記錄方式(例如: 每月第1天記錄價格)來計算就可以了
第3步: 紀錄並持續優化
來到投資入門的第3步紀錄並持續優化，其實簡單來說就是複盤檢驗的紀律，當我們知道目標了，也了解我們的起點，接著就是在固定周期裡，回來檢驗是否有持續前進，你可能會問: 可是我根本還沒開始投資? 是的，但只要你有固定的工作收入，就應該在每個月領薪水的時候，先儲蓄後花費，有存錢並檢驗的紀律，後面才會有投資的本金。
在這邊除了紀錄之外，有提到優化，那要如何優化呢?我認為最有效的方式就是列下預算做分離帳戶的概念，將每個月的收入分成幾個自己需要的預算類別，當然存錢是一個類別，伙食費、交通費各設置一個類別，另外應該要設置一個比較輕鬆的類別，這個帳戶對有些人可能是要去旅遊、有些人可能是喜歡收集模型，總之將預算分類並且每個月追蹤，並檢查有沒有可以精簡的部分。
第4步: 選擇投資領域
在選擇投資領域之前，你應該已經透過前3步驟，了解自己的日常花費，並且不是你自己的感覺，而是有數據依據的。這邊也要不厭其煩的再次提醒，在進行任何投資之前，你需要先有緊急預備金，就是你的6個月生活費用，這筆預備金會是你自己的防護網，可以應對生活中各種突發狀況對你所帶來的經濟影響。
而在選擇投資領域的時候，我自己的實戰經驗就是直接拿一筆錢，在自己可以承擔失去這筆錢也不影響生活的狀況下，開始實戰。舉例來說: 我想要投資股票，那就拿出一筆錢，可能是5萬元，開始嘗試。過程中一定會遇到問題或是各種疑問，記錄下來並查找資料為自己解答，這個階段最重要的是體會這樣投資的過程自己的心情變化和體驗，你會有感覺自己適不適合這樣的投資方式。
針對體驗心情變化的部分，舉例來說: 可能我投資個股的時候，會很擔心要一直注意新聞，一有股價波動就開始考慮出場，這樣同時也很影響我的生活，那我可能就不太適合投資個股，可以嘗試轉投資風險更低的大盤型ETF。
第5步: 有持續學習的管道，找出自己的投資計劃
在選擇投資領域的過程中，查找資料的同時要為自己漸漸歸類出一個適合的學習計畫，並會描繪出最適合你的投資計劃。
在學習的管道中，免費的當然有，包括YouTube影片、網路文章(持續關注我~)、圖書館借書...等方式，或是考慮選擇上課程，有很多不同的方式。我會建議剛起步正要投資入門的你，看書是不可少而且CP值最高的一種方式，真的沒有耐心的話，至少要看一些文章。有初步的認識也會讓你在後續選擇適合自己的課程或是學習管道上更精確，不然完全沒有基礎，可能連辨認學習管道的好壞都沒辦法。
最後開始你的投資日誌，有紀錄後你會找到真正屬於自己的投資計畫，每個人依照自己的興趣或是個性都會有不同的投資計劃，記錄過程中，不單是投報率同時寫下自己的投資原因和情緒，這樣複盤的方式，一定會讓你的投資計畫越來越精進。
結語: 讓我們一起往前吧!
看完投資入門5步驟，趕快一起來開始你的投資之路，只要開始行動就有機會到達目標，讓我們一起往前吧!
謝謝你看到文末，請幫我按個愛心還有鼓掌5下，會成為我持續分享很大的動力來源喔~
留言0
查看全部
你可能也想看
Google News 追蹤
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
在開始投資之前，為什麼要談目標設定以及它的重要性？因為它直接影響到我們選擇的投資商品和工具是否能與目標達成保持一致，並幫助我們找到適合自身的操作策略。我相信，許多人在進入投資市場時，幾乎沒有仔細思考過這個問題——包括我自己在內。然而，經過這幾年的閱讀和經驗，我深刻體會到，設定明確的目標實在太重要了。
我想這是我最近比較有感觸的，在談論預期報酬、買賣時點、技術分析、風險控管、生活平衡或財務自由等主題之前，我認為最重要的是了解自己，評估當下的環境現況，以及掌握最終的目標。
個人現況
我在股市中浮沉多年，績效與單純持有大盤指數的表現差異頗大。當然，有些時期特別好，例如去年12月，我靠著美國小型股，
建構自己的資產配置組合是一項需要全面考慮風險承受能力、投資目標、投資期限和市場狀況的過程。以下是一些關鍵步驟和建議：
1. 設定投資目標和風險承受能力
投資目標：確定你的投資目標，如退休、買房、子女教育等，這將影響你的投資策略。
風險承受能力：根據你的年齡、財務狀況、收入穩定性和個人偏好來確定
在現今這個瞬息萬變的社會中，理財已成為每個人必備的技能之一。想要開始財務自由之旅？這篇文章將教你從瞭解財務狀況到設定財務目標，一步步實現你的夢想。
當你展開投資之旅時，首先需要了解自己的資源，包括金錢、時間和能力。本文將探討如何最有效地利用有限的資源，開始你的投資之旅。
如果你有一個存錢或購買重要資產的計劃，以下是一些步驟和範例數據，可以幫助你實現這個目標：
1. 計算目標金額與目前資金的差距
首先，你需要清楚知道自己目前有多少資金，以及你想要達成的目標金額是多少。這可以幫助你確定還需要多少錢來達成目標。
範例：你目前有10萬元的存款，但你的目標是購買一間房子
前言：
本篇說明財務規劃，如何直接採取行動? 如何透過幾個步驟? 規劃出具體的目標，並且按部就班逐步地達成目標。
無論您是擁有儲蓄的小資族或新入社會的新鮮人，當您開始考慮存股投資以加快累積資產的速度時，如何挑選適合的證券帳戶以及相關的功能項目就成為了關鍵。本文提供了挑選證券帳戶的四個步驟，並提示一些關鍵問題，以幫助投資新手選擇適合自己的證券戶。
在投資的到路上，我覺得用很多臨床的小故事，確實能打動很多人去做一件生平不確定以及要跨出去的門檻，當這門檻就算跨出後，是否能持續維持穩定的紀律，那也是一回事情，所以投資常常是小資族最奢望想創造財富，而往往達不到目標的答案。
2024年的1/1第一篇文章，就從投資理財開始
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
在開始投資之前，為什麼要談目標設定以及它的重要性？因為它直接影響到我們選擇的投資商品和工具是否能與目標達成保持一致，並幫助我們找到適合自身的操作策略。我相信，許多人在進入投資市場時，幾乎沒有仔細思考過這個問題——包括我自己在內。然而，經過這幾年的閱讀和經驗，我深刻體會到，設定明確的目標實在太重要了。
我想這是我最近比較有感觸的，在談論預期報酬、買賣時點、技術分析、風險控管、生活平衡或財務自由等主題之前，我認為最重要的是了解自己，評估當下的環境現況，以及掌握最終的目標。
個人現況
我在股市中浮沉多年，績效與單純持有大盤指數的表現差異頗大。當然，有些時期特別好，例如去年12月，我靠著美國小型股，
建構自己的資產配置組合是一項需要全面考慮風險承受能力、投資目標、投資期限和市場狀況的過程。以下是一些關鍵步驟和建議：
1. 設定投資目標和風險承受能力
投資目標：確定你的投資目標，如退休、買房、子女教育等，這將影響你的投資策略。
風險承受能力：根據你的年齡、財務狀況、收入穩定性和個人偏好來確定
在現今這個瞬息萬變的社會中，理財已成為每個人必備的技能之一。想要開始財務自由之旅？這篇文章將教你從瞭解財務狀況到設定財務目標，一步步實現你的夢想。
當你展開投資之旅時，首先需要了解自己的資源，包括金錢、時間和能力。本文將探討如何最有效地利用有限的資源，開始你的投資之旅。
如果你有一個存錢或購買重要資產的計劃，以下是一些步驟和範例數據，可以幫助你實現這個目標：
1. 計算目標金額與目前資金的差距
首先，你需要清楚知道自己目前有多少資金，以及你想要達成的目標金額是多少。這可以幫助你確定還需要多少錢來達成目標。
範例：你目前有10萬元的存款，但你的目標是購買一間房子
前言：
本篇說明財務規劃，如何直接採取行動? 如何透過幾個步驟? 規劃出具體的目標，並且按部就班逐步地達成目標。
無論您是擁有儲蓄的小資族或新入社會的新鮮人，當您開始考慮存股投資以加快累積資產的速度時，如何挑選適合的證券帳戶以及相關的功能項目就成為了關鍵。本文提供了挑選證券帳戶的四個步驟，並提示一些關鍵問題，以幫助投資新手選擇適合自己的證券戶。
在投資的到路上，我覺得用很多臨床的小故事，確實能打動很多人去做一件生平不確定以及要跨出去的門檻，當這門檻就算跨出後，是否能持續維持穩定的紀律，那也是一回事情，所以投資常常是小資族最奢望想創造財富，而往往達不到目標的答案。
2024年的1/1第一篇文章，就從投資理財開始