外匯教學｜什麼是外匯保證金？IBKR盈透證券外匯功能介紹！

外匯保證金

1. 何謂槓桿原理？

槓桿原理，「能進行存入保證金幾倍大規模的交易機制」，即是利用較小的資金，去購買高價的商品。

一般而言，外匯實體交易須滿足下兩條件：足夠的交易本金、足夠的交易時間，才能實現獲利。

如果今天你是本金較為不足的投資人，便可考慮外匯保證金交易。

2. 如何投資外匯保證金？

投資人將保證金(本金)付給券商，券商便會給投資人一筆比保證金(本金)更大的合約，投資人便利用槓桿原理來操作比保證金(本金)更大的資金，等待匯率波動來賺取價差，從而實現獲利。

舉例

槓桿比例為1:100，保證金為1萬美元．那麼投資人便能用1萬美元操作100萬美元的外匯。

小叮嚀

外匯保證金是一種較高風險的投資方式，有可能本金歸零。因此新手剛入場時不建議槓桿比例超過100，或是槓桿太高的狀況。

3. 何謂點差？

點差是投資人買入價(Bid)和賣出價(Ask)之間的價差，券商願意給投資人比保證金(本金)較高的資金運作，原因是能從中賺去較大的點差。

外匯知識報你知

各國匯率報價通常為六位數，個位數稱為「步」，或稱「小點」；十位數稱為「點」。 因此十步就是一點，採十進位。

4. 隔夜利息

假設今日外匯保證金交易並非當沖，而是會放到隔天以後賣出，則會有一筆隔夜利息。如果投資人使用的槓桿比較高，利息也會隨之提高。

要注意的是，每家券商設定的新的一天時間都不一樣，多數為台灣時間早上5至6點。

舉例

使用的平台設定早上6點是新的一天，5:59下單，即要支付隔夜利息。

5. 下單該挑選哪些貨幣？

只要是國際貨幣都能進行選擇，但一般推薦外匯市場上的國際八大貨幣：美元、英鎊、歐元、加幣、日幣、澳幣、紐幣、瑞士法郎。

6. 何謂主要貨幣對？

主要貨幣對(Major Currency Pairs)即是上述國際八大貨幣的配對，可分為下列三種方式。

由於美元是外匯市場上的主要兌換貨幣，因此在做間接報價與交叉報價時，還需把非美元的幣別兌換為美元才能進行交易，如此便多了一些成本，因此會推薦以直接報價進行交易。

7. 外匯保證金的單位？

股票的單位是一張，而外匯保證金的單位是一手。一手的金額是10萬貨幣單位，如10萬美元、10萬歐元。

一般而言，投資人最低可以下0.01手。

舉例

買1手英鎊兌換美元，即是用10萬英鎊兌換美元。

8. 下單成本、獲利/虧損、預付款比例如何計算？

I. 下單成本：點差 + 隔夜利息 + 保證金 (10萬貨幣單位)

II. 獲利/虧損：手數 x 步數 (x 現價)

舉例

買1手英鎊兌美元，報價漲了200步，獲利即1手x200步=200美元。 買1手英鎊兌美元，報價跌了200步，虧損即1手x200步=200美元。

III.預付款比例：可用本金 / 總本金

預付款即是保證金，也就是本金；而預付款比例是目前投資人還能使用多少本金。

進行外匯保證金交易，一定要隨時注意預付款比例。

如果預付款比例低於50%，券商便會提醒投資人補繳保證金，如果投資人未補繳而導致報倉，券商便會強制投資人平倉。

外匯知識報你知

* 建倉：投資人買入外匯。 * 平倉：將手中的合約轉給別人。 * 爆倉：投資人的保證金帳戶出現負值。 * 強制平倉：當投資人出現爆倉情況，券商會將投資人名下未平倉的合約強行轉讓他人，以阻止風險近一步擴大。

舉例

保證金帳戶有10000美元，交給券商的保證金為2000美元，而後虧損2000美元，那可用本金便是10000-2000-2000=6000美元。 預付款比例便是 6000/10000=60%。

IB盈透證券外匯功能

1. 提供23種貨幣，100多種貨幣兌

【Interactive Brokers盈透證券】提供的貨幣清單：

2. 零差價

【Interactive Brokers盈透證券】兌換外幣幾乎是零差價，投資人可以從中省去不同外幣差價所造成的成本。

3. 匯率即時

【Interactive Brokers盈透證券】的換匯功能是其另一大特色，投資人不但可以在IB帳戶內進行直接進行換匯，還能取得比台灣銀行更好的報價。

4. 換匯手續費

不論投資人交易的金額多寡，【Interactive Brokers盈透證券】的換匯手續費皆是固定的2美元。

一般建議累積金額較大時再進行換匯，便能將成本壓至最低。

5. 每月免費出金一次

【Interactive Brokers盈透證券】提供投資人每個月享有一次免手續費出金，同個月內進行第二次出金時，則要繳納10美元手續費。

6. 外匯槓桿交易

【Interactive Brokers盈透證券】也提供了外匯槓桿交易，或稱外匯保證交易的功能，一旦投資人在後台開通該項功能後，即能進行外匯槓桿交易。

值得令人注意的是，【Interactive Brokers盈透證券】的外匯槓桿交易與別家略有不同，共2點如下：

I. 槓桿比例：交易金額 / 帳戶本金

沒有固定的槓桿比例，假設本金是固定的，當投資人交易金額越大時，槓桿比例也越大；反之，當投資人交易金額越小時，槓桿比例則越小。

II. 沒有1手交易限制

多數券商會限制投資人的交易金額，通常是0.01手~1手，然而【Interactive Brokers盈透證券】為了提高投資人的交易靈活度，廢除了這項限制，投資人想要交易多少，便輸入多少。

如何立即擁有【Interactive Brokers盈透證券】戶頭？點我立即查看限時開戶優惠📷

相關文章：

美股教學｜美股5大值得投資的理由、投資美股詳細教程

【Inreractive Brokers盈透證券】台灣IB入金、出金完整教學，五分鐘即上手

【港股入門】港股一手幾多？一文看港股買賣須知及交易規則！

免責聲明 美股投資小屁股 所提供之投資分析、技巧與建議，只可作為參考之用。投資附帶風險，市場變化萬千，讀者在做出投資決定前理應謹慎。若不幸因參考文章內容招致損失，一概與 美股投資小屁股 及相關作者無關。網誌內容及觀點，與 美股投資小屁股 無關。對因上述人士張貼之資訊內容所帶來之損失或損害一概不負責。