理財 - 現金部位異常？
閱讀時間約 1 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
在檢視今年度1~9月的資產變化時，發現7月31日的紀錄異常：「跟4月19日相比，現金部位減少了快13萬。」：
2023年度資產變化
再去查核每月收支表，今年4月19日到7月31日間的大筆收支明細如下：
4月19日~7月31日間的大筆收支
現金部位的正負差約為14萬，跟紀錄相近，基本可視為無異常。若要繼續追根究柢，找出資產差異12.6萬和收支差異13.9萬，兩者間的1.3萬差距如何產生？就要更進一步去翻資料。憑感覺猜測的話，可能原因如下：
- 可能跟7月就配息的股票有關
- 可能跟存款利息有關
- 可能跟統一發票中獎有關
- 可能跟三節禮金有關
- 可能跟所得稅退稅有關
記帳、記帳，除了記帳以外，也別忘了對帳，定期檢視成效，是否有達成預期目標？若有，是否可以進一步改善以便加快速度；若無，應如何改善作法、提升效率以便達成預期目標。
43會員
179內容數
普普通通的平凡人，沒祖產、沒後援，私立學店大學畢業，20年來都在低薪服務業打轉。四十歲的時候，想轉換跑道卻毫無頭緒，決定將自己過往經歷轉換成文字，試試看是否能理出思路。
留言0
查看全部
你可能也想看
Google News 追蹤
徵的就是你 🫵 超ㄅㄧㄤˋ 獎品搭配超瞎趴的四大主題，等你踹共啦！還有機會獲得經典的「偉士牌樂高」喔！馬上來參加本次的活動吧！
隨著理財資訊的普及，越來越多台灣人不再將資產侷限於台股，而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場，其豐富的理財選擇，讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。
然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
想問一下大家，每天錢財進進出出，可能是薪水、房租、投資的收入、可能是日常消費、教育金、孝親費、房貸的支出。你有檢視過自己或家裡的財務健康度嗎？
就是做財務健檢，了解財務體質。
理財規畫不是盲目投資，而是先透過盤點自己財務的現況，以及規避會遇到的風險，再計畫完成財務目標，才不會迷失方向。
透過以下這張圖表，就可以快速幫自己做財務健檢！
每到月底，明明感覺都沒有什麼消費，但打開錢包或是網銀的數字都慘不忍睹。或是下定決心下個月開始要記帳，但發現只要落下個幾天忘記記帳，這個月就乾脆放棄了。（我以前就是這樣......)。Cindy簡單教你一招，透過上面表格的三大項目，就可以算出每個月的月
一個月又過去了，那今天一樣來盤點一下我目前的淨資產吧。
上個月的淨資產文章，可以參考這裡。
我把這個月的數據整理如下圖。
當我購置了房屋後，我的理財態度發生了改變。我開始過度消費，沒有投資自己，也缺乏資產投資。這篇文章提供了回顧和建議，並希望能對讀者有所幫助。
理財節目總叫我們要記帳
那記帳的目的呢
我記帳的多年
回頭看看自己的存款
天呀～依然為數不多
那我這幾年到底在幹嘛？
到底問題出在哪裡了？
後來才發現
很大的問題是沒有進行抓「預算」
別讓自己超支
的確～當薪水增加之後
我的花費也是沒有在克制的
反而花了更多
難怪存款還是少
這篇文章探討了作者心血來潮檢查桃園公寓房貸狀況的過程，發現帳戶有意外的餘額，以及思考是否要將30年貸款降為20年貸款的情況。
一年一度的審視開銷紀錄又來了~~23年的花費有回復到以往水平，去年不到十萬果真是難能可貴!
其實今年開始的開銷記帳有點微妙，主要是買了房子(預售，還在繳工程款，沒有列在圖表中)
工程款這部分如果再加上要上繳給老媽的費用，這些帳面開銷已經快要接近入不敷出狀態，皮捏超緊居然敢花得比去年多也是很莫名其妙
先寫一下自己的資產增長，2023年的全年度投資報酬率是17.05%。2023下半年的資產增長率約為9.11%，由6.73%的資本增長及2.38%的主動收入儲蓄加總而來。
徵的就是你 🫵 超ㄅㄧㄤˋ 獎品搭配超瞎趴的四大主題，等你踹共啦！還有機會獲得經典的「偉士牌樂高」喔！馬上來參加本次的活動吧！
隨著理財資訊的普及，越來越多台灣人不再將資產侷限於台股，而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場，其豐富的理財選擇，讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。
然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
想問一下大家，每天錢財進進出出，可能是薪水、房租、投資的收入、可能是日常消費、教育金、孝親費、房貸的支出。你有檢視過自己或家裡的財務健康度嗎？
就是做財務健檢，了解財務體質。
理財規畫不是盲目投資，而是先透過盤點自己財務的現況，以及規避會遇到的風險，再計畫完成財務目標，才不會迷失方向。
透過以下這張圖表，就可以快速幫自己做財務健檢！
每到月底，明明感覺都沒有什麼消費，但打開錢包或是網銀的數字都慘不忍睹。或是下定決心下個月開始要記帳，但發現只要落下個幾天忘記記帳，這個月就乾脆放棄了。（我以前就是這樣......)。Cindy簡單教你一招，透過上面表格的三大項目，就可以算出每個月的月
一個月又過去了，那今天一樣來盤點一下我目前的淨資產吧。
上個月的淨資產文章，可以參考這裡。
我把這個月的數據整理如下圖。
當我購置了房屋後，我的理財態度發生了改變。我開始過度消費，沒有投資自己，也缺乏資產投資。這篇文章提供了回顧和建議，並希望能對讀者有所幫助。
理財節目總叫我們要記帳
那記帳的目的呢
我記帳的多年
回頭看看自己的存款
天呀～依然為數不多
那我這幾年到底在幹嘛？
到底問題出在哪裡了？
後來才發現
很大的問題是沒有進行抓「預算」
別讓自己超支
的確～當薪水增加之後
我的花費也是沒有在克制的
反而花了更多
難怪存款還是少
這篇文章探討了作者心血來潮檢查桃園公寓房貸狀況的過程，發現帳戶有意外的餘額，以及思考是否要將30年貸款降為20年貸款的情況。
一年一度的審視開銷紀錄又來了~~23年的花費有回復到以往水平，去年不到十萬果真是難能可貴!
其實今年開始的開銷記帳有點微妙，主要是買了房子(預售，還在繳工程款，沒有列在圖表中)
工程款這部分如果再加上要上繳給老媽的費用，這些帳面開銷已經快要接近入不敷出狀態，皮捏超緊居然敢花得比去年多也是很莫名其妙
先寫一下自己的資產增長，2023年的全年度投資報酬率是17.05%。2023下半年的資產增長率約為9.11%，由6.73%的資本增長及2.38%的主動收入儲蓄加總而來。