2024年9月 CFP考題分享

2024年09月28日，剛結束CFP的考試，以下是我詢問幾位當期CFP的考生，分模組整理出來的基本題與時事題考點，與奮戰下屆的考生們分享，希望對明年3月的考試有幫助～

🙏謝謝分享的考生們

👉考生們可以優先複習AFP和CFP的課程內容

👉再針對「課程內容以外的知識點與時事」做加強

👉最後練習個案的題組題型

一、CFP考點

1.模二

-團保內容
-重大傷病及重大疾病內容
-旅平不便險（實支實付）、海外急難救助
-長照險和失能險條款差異
-高齡保險產品
-意外實支實付、疾病實支實付（新規定）
-實支實付損害填補原則
-利率變動型甲型、乙型
-產險（車險、竊盜險、火險及地震險及租屋族）
-汽車竊盜險 計算各月份的折舊過後與自負額10%的理賠金額
-團體更約權
-健保核退
-保單活化的條件
-分紅保單新法規
-保證續保費率調高機制
-GMXB附保證型

2.模三

-國保+勞保的給付（合併年資）
-勞保老年給付（一次請領、一次金、年金）
-退職所得
-勞退舊制年資結算後新制年資的退休金計算
-公教人員第二層給付（指標數、法定退休）
-公教人員第二層新制（含回聘）
-轉任委任經理人退休金計算，有無退職所得？
-職災保險（工讀生報到第一天職災給付）
-預計到國外求學費用需求缺口計算
-職工福利委員會
-員工福利信託.員工儲蓄信託
-就業保險、失業給付

3.模四

-降息如何挑選債券、債券敏感度、債券價格變動（用修正後存續期間計算）
-債券存續期間判斷與債券價格受利率50bps的影響
-期貨避險算Beta
-期貨避險（大台、小台各一題）
-股利非固定成長模型的股價計算
-要降低投資組合風險給出平均報酬率 試問要賣掉其中一檔個股多少？
-判別投資標的夏普、詹森、崔納指標比較
-雙元貨幣之損益平衡
-選擇權避險、期貨避險、目標beta調整避險部位
-權證的內含價值與時間價值
-債券存續期間、凸性、利率上升、價格影響
-權證的履約價格，行使比例，成本槓桿倍數的權證價格計算

-VAR給一年的條件要算出一天的風險值，此投資組合的一天風險值（題目說一年日數用250計算）
台積電3,000萬，標準差65%，報酬率20%
廣達2,000萬，標準差48%，報酬率22%
信賴區間99%下 ，Z值給2.326

4.模五

-保險金信託
-員工認股權益
-幼兒學前特別扣除額、長照特別扣除額及排富條件
-所得稅、AMT、遺贈稅的稅務居民/非稅居民、課稅範圍（海外所得認定）
-計算遺產總額、課多少遺產稅
-計算夫妻剩餘財產差額請求權扣除額
-公益出租人算所得
-民法繼承順位（拋棄繼承後）
-房地合一稅、自用住宅的辨別
-贈與稅的辨別

二、總結

CFP模四的考題，一樣基本考題必考，雙元貨幣連續好幾年都有考，這次有許多保險的考題。

CFP的考試準備需要平時就累積基本知識，將各模組的知識點讀熟，並且配合實務經驗吸收內化變成自己的知識與經驗，更能輕鬆應對CFP的考試。

按照過往考試的經驗，先抓住課程大方向的知識點，再加強自己的弱科，最後有多餘的時間，再來額外熟悉時事題。考試幾乎是無範圍的，剩下考的就是臨場反應與答題技巧的熟練了！

提醒：時鐘會收走，自己帶手錶；普通計算機會被禁止使用，須注意計算機是否符合規定。

❤ 筆記私心分享 ❤

邊上班，邊讀書準備CFP AFP考試，真的很辛苦～ 💦

考試的錄取率不到50%，考完試的時候都不知道自己是通過的那一半，還是下次再戰的那一個！可以懂得考試心路歷程的煎熬阿！！

📝2024年AFP CFP筆記(連結)：一次通關筆記

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