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由新到舊
最近不少客戶跟我分享同樣的焦慮：「AI 現在是不是太熱了？會不會泡沫？」「如果現在進場，會不會買在最高點？」「不跟上好像會落後，但又怕受傷。」
我完全理解這種心情。
每一次產業大變動，都很容易讓人覺得「如果這次判斷錯，會不會毀了一大段人生？」
文／吳忠明（磐石財富管理營運長）
預約諮詢表單：https://forms.gle/dxoW3rSoRVfn3BRw7
在協助高資產家庭與家族企業主規劃資產傳承時，我最常看到的情況是：
資產越大，治理越複雜；財富越多，風險越高。
市場波動會讓資產縮水，但真正讓家族財富消失的，往往不是市場，而是：
• 權力結構不清楚
• 遺產分配缺乏制度
• 稅務與法律風險未被控管
.......
樂高（LEGO）是一個超越玩具本身的品牌。它讓世界各地的人重新學會「建造」的樂趣，也教會我們什麼叫做長期價值經營。若從商業策略的角度來看，樂高的成功，不只是產品厲害，而是它洞察人性、打造體驗，並且從不放棄任何一位潛在顧客。這樣的思維，其實與獨立理財顧問（IFA）的工作哲學異曲同工。
一、從「產品」
真正決定你退休生活的，是你如何運用「三層式退休金」
文／吳忠明（磐石財富管理營運長）
年金議題最近又被推上社會焦點。有人認為政府應提高給付，有人擔心基金可能提前用罄，也有人開始焦慮：「我退休後到底還領不領得到？」
但身為長期協助家庭進行人生理財規劃的顧問，我想先說一句最務實、也最重要的話：
