●大水庫公布法
個人雖然會針對股票、基金進行討論,但是與許多理財達人不一樣的地方,不太貼現在持有的股票、基金清單,因為會有道德風險。(註:所謂道德風險,是指透過分享讓粉絲追捧以提高自己的獲利績效)
因此呈現個人績效的方式,這兩三年我都會在Line群組、FB都會貼自己的淨資產(資產-負債)的數據走勢圖,整個大水庫的概念,沒有太細部的說明。(註:沒有貼的時候,就代表很爛不想貼,也就不要問我了,會生氣氣)
從上圖來看,大概還算是穩定成長。
前幾年成長的主要原因是主業、副業收入高,尤其是版稅幾乎成為穩定的被動式收入,投資表現差強人意。
這幾年版稅降低,支出持續攀高,靠著
投資技巧變好,使得淨資產帳面數字依舊穩定成長;尤其是
災難投資法的技巧,透過一些
修正,使得年化報酬率從10%變成16%。
在歷經去年底的快速下滑後,今年的四月反彈,六月再一次反彈,都使得帳面績效還不錯。如下圖,股票會隨著大盤波動(裡面有部分金額是ETF災難投資法,但是佔比不高),基金則比較不會(並未針對基金逐月統計,未來修正方向)。
●投資績效14.76%
如上圖,上半年整體投資績效是14.76%。(還沒有加回已經除權息之部分)
目前加大
災難投資法的操作金額,工具則是ETF、基金,因此分別列在股票、基金的項下內。
一般股票持有比例將逐漸降低,目前是8:1,未來希望調整為7:3。
淨資產成長+13.80%。