Dr. J之2019上半年績效摘要

閱讀時間約 1 分鐘

●大水庫公布法

個人雖然會針對股票、基金進行討論,但是與許多理財達人不一樣的地方,不太貼現在持有的股票、基金清單,因為會有道德風險。(註:所謂道德風險,是指透過分享讓粉絲追捧以提高自己的獲利績效)
因此呈現個人績效的方式,這兩三年我都會在Line群組、FB都會貼自己的淨資產(資產-負債)的數據走勢圖,整個大水庫的概念,沒有太細部的說明。(註:沒有貼的時候,就代表很爛不想貼,也就不要問我了,會生氣氣)
圖1:個人淨資產
從上圖來看,大概還算是穩定成長。
前幾年成長的主要原因是主業、副業收入高,尤其是版稅幾乎成為穩定的被動式收入,投資表現差強人意。
這幾年版稅降低,支出持續攀高,靠著投資技巧變好,使得淨資產帳面數字依舊穩定成長;尤其是災難投資法的技巧,透過一些修正,使得年化報酬率從10%變成16%。
在歷經去年底的快速下滑後,今年的四月反彈,六月再一次反彈,都使得帳面績效還不錯。如下圖,股票會隨著大盤波動(裡面有部分金額是ETF災難投資法,但是佔比不高),基金則比較不會(並未針對基金逐月統計,未來修正方向)。
圖2:個人淨資產、股票帳戶成長率

●投資績效14.76%

隨著慢慢變成數據控,以及出版「理財幼幼班4:精準思考 以企業為師的修練」,把自己當作一家公司來經營,因此很多數據慢慢整理得比較細...
圖3:股票帳戶、基金現有與新增金額與比例
如上圖,上半年整體投資績效是14.76%。(還沒有加回已經除權息之部分)
目前加大災難投資法的操作金額,工具則是ETF、基金,因此分別列在股票、基金的項下內。
一般股票持有比例將逐漸降低,目前是8:1,未來希望調整為7:3。
淨資產成長+13.80%。
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    這個出版專題的內容能讓大家在實際操作的過程中,看看我是如何克服心魔,或者是無法克服心魔的窘態,正如同災難投資法那本書,並不是一本歌功頌德自己的投資法有多厲害,而是誠實地面對自己如何從不斷的犯錯中,找出問題的關鍵,並逐漸改善自己個性的缺失,也讓自己投資報酬率愈來愈好的過程。
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