投資入門學什麼?從交易計劃開始

2021/06/14閱讀時間約 6 分鐘

十買九輸?你該寫交易計劃了

你相信嗎?超過9成以上的人都沒寫交易計劃,你就算是出去玩,也得規畫要去哪裡?要先訂房、設定路線....,可是交易呢?
什麼是交易計劃(Trading Plan)呢?交易計劃指的是在做金融交易前,針對自己的個性、風險承受度、買賣方式所制定的一個規則,它能幫助我們交易時,盡量避免受到市場波動影響交易,也能讓我們避免巨大的虧損,甚至能培養我們的紀律,看到這裡的你,是不是覺得計劃很麻煩,但其實一個好的交易計劃大約只要30分鐘就可以完成,而且依據個人習慣,只要一個月或一季計劃好後,剩下的只要有交易再紀錄即可:

認識你自己 know yourself

認識你自己 know yourself

許多人交易失敗其實是因為拿著別人的交易方式,逼自己學習,比如沒時間看盤的人卻學習短線賺價差,或是想要短時間高報酬卻去學習價值投資...等,總之我們交易時,跟旅行一樣,你總得先知道要去哪裡?可以怎麼去?規劃去的方式,才能讓你更快到達,關於認識自己,你該:
  1. 訂定個人目標:有靶才知道箭要往哪裡射,但目標不能不切實際,訂個太高的目標會容易放棄,目標可以是分長中短期目標,或是依照看書/學習課程...等方式。
  2. 了解自己的個性:評估自己可以承受多少風險(風險承受度和年紀成反比),短線讓你睡不著?長線你無法持續?....等,你應該要為自己量身打造交易計劃。
  3. 一天能花多少時間:首先是你能夠花多少時間學習,其次是你能夠花多少時間交易,這會牽涉到你選擇投資的標的及方式。

交易策略Trading straregy

策略是什麼?是達成目的的手段。交易,每個人都想要獲利,但是要怎麼獲利呢?交易策略就是你選擇的賺錢方式,比如你市面上看到的各種選股方式。以下簡單介紹幾種交易策略
  1. 長線的價值投資(存股):跟著公司一起成長
  • 優點 : 不用頻繁買賣、巴菲特也愛用、最容易上手
  • 缺點 : 要一段時間才看得出成果、持續投入資金、考驗人的耐性
2. 短線賺取價差(當沖/短期):從市場上的不合理定價牟利
  • 優點 : 快速獲利、潛在收益龐大
  • 缺點 : 不穩定、風險高、需要大量時間研究
了解各種交易策略只是開始,如果你不知道自己適合哪個?可以先從分析方式開始嘗試: (注意!!不是說長線只要學基本面、短線不看基本面)
  1. 基本面(長線最重要的依據)
  2. 籌碼面(短中線)
  3. 技術面(短/中線)
最後,你可以設定自己想在哪個伺服器玩遊戲,也就是市場的選擇:
  • 台灣
  • 美國
  • 港股....
無論哪種交易策略,只要適合你即可,選擇好你想要的策略後,就要白紙黑字的寫下來變成交易規則(rules),這個動作可以幫你,在未來不被情緒(emotional)支配你的交易。不過你發現了嗎?
交易策略只占交易中的一小環
如果只侷限在這,你會發現賺到的錢永遠留不住,因為你忽略其他重要的環節(風險/資金規模/檢討...等)。
風險管理risk management

風險管理risk management

風險管理(risk management)是交易計劃最重要的環節,因為風控能讓我們長久生存,【xx人因為股票慘盤400萬..】的新聞層出不窮,在交易市場中,我們無法控制行情要往哪走,但是我們能控制交易要虧損多少,風險控管的設計也是因人而異:
  1. 資金規模:你總共有多少資本進行交易?打仗前先點齊兵力,接著你要安排左翼、前鋒各多少兵馬,這就是你每次投入多少金額?
  2. 停損方式:分成時間與空間停損,空間有均線及支撐停損...等方式,時間停損是規定幾號前沒漲就執行賣出,另外還有百分比停損法、理由消失停損法..等。
我們都希望獲利,因此期待股價、匯率朝我們有利的方向移動,但是人算不如市場算,因此就絕對有必要執行停損。
停損的方式: 點我看更多
紀錄與檢討Record and review

紀錄與檢討Record and review

最後,許多交易者並沒有習慣紀錄每筆交易,不管是事前擬訂計劃,或是事後的紀錄與檢討,都非常重要,所以交易紀錄到底要記什麼呢?
1. 買進的理由(要符合你的交易策略)、停損賣出的價位
2. 過程中的心態(忍不住想賣掉、想加碼、覺得賺的比別人少...等)
3. 資金買賣紀錄(哪天買?、哪天賣?、帳戶剩多少錢?)
許多人沒做紀錄的原因,不外乎是覺得紀錄要花很多時間,或覺得要寫得很複雜,但成功的交易者一致表示,紀錄只要簡單就好
因為重點是檢討
沒錯!!紀錄後還要檢討,像是你計劃紅K上漲要進場,但是實際交易常會做不到,檢討就是要問為什麼不照策略走?交易計劃從來不是死的,藉由市場的真實經驗修改交易策略,制定更符合你的規則rules,才是獲利的第一步。

文章的結尾,你的開始....

計劃你的交易,交易你的計劃
交易計劃對於一個成功的交易者,相當重要,但是大部分的人都忽略,因為:
1. 認為計劃趕不變化:金融市場的確瞬息萬變,我們唯一能控制的就是自己的虧損,你不計劃,不把虧損控制,早晚有一天會畢業。
2. 只計劃不行動: 計劃還要搭配行動,行動才會達成目標。
3. 計劃不洽當:設定不合常理的目標,或是追求不合理的報酬,這些不切實際的期望將導致你的失敗,最終放棄計劃,任憑市場波動。
對我而言,交易計劃,絕對不只是白紙黑紙的幾句話,而是一個層層相扣的交易準則(rule),它是一個會吸收經驗、持續進步的武功,我真心認為交易要更厲害,不只是關注買賣點,更多的是資金、風險...等的管控,你說對嗎?
嘿!到IG跟我聊聊吧:IG 搜尋 華生(Waston.cfo)
謝謝看到這裡的你,看來你對交易是認真的,讓我幫你一把:
如果你還想知道更多關於交易計劃:
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10個步驟建立交易計劃
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