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存股的最佳時機: 請相信機率, 不要相信運氣

閱讀時間約 3 分鐘
許多朋友常常在問 現在是不是可以存股這支股票多少錢可以買. 我發現許多人都在一直等待最佳時機出手, 可惜的是, 大部分人可能永遠都不會開始投資. 希望這篇文章可以帶來一些啟發並建立長期投資的信念.
2016年初, 巴菲特接受CNBC專訪, 主持人說: ”需要再等等, 對我來說太遲了, 我已經錯過了... 道瓊指數已經突破兩萬點, 必須等拉回再買股票...”. 巴菲特回答如下:
沒有人可以預測市場的走勢. 但我知道: 如果有個遊戲對你的餘生是美好的, 而你卻只是認為你知道最好何時進入遊戲, 而因此離開這個遊戲, 我確信這是個可怕的錯誤.
巴菲特一生都在這個遊戲裡, 他堅持只玩他熟悉的遊戲, 而且只用簡單方法玩遊戲. 現在的美股道瓊指數早已突破30,000點甚至35,000點, 但也沒人可預測未來上漲或下跌. 如果你還是很猶豫現在是否開始存股投資, 不妨再看看以下的統計數據.
在1965~2020年期間, 美股 S&P500 共有56個一年, 54個三年, 52個五年, 47個十年, 以及40個十五年. 我統計這些期間報酬率的平均值/最高值/最低值, 發現一些有趣的事情.
S&P500 美股投資 1/3/5/10/15 年的正報酬率與最高/最低報酬率
  • 投資一年: 年初買進, 並在年末賣出, 持股滿一年, 1965~2020年期間共有56個一年, 正報酬率年份的機率有 79%, 最高報酬率為38%, 最低報酬率則是-37%. 投資人能持有一年股票也可以有不錯的勝率以及報酬率, 但大部分的人都無法持有股票一個月.
  • 投資五年: 共有52個五年, 正報酬率年份的機率有 87%, 最高報酬率為251%, 最低報酬率則是-11%. 勝率比持有一年更高, 而其帶來的最高與最低報酬率都比持有一年來得好很多. 但能持有五年的投資人越來越少, 真是可惜了.
  • 投資十五年: 共有40個十五年, 正報酬率年份的機率有 100%, 最高報酬率為1243%, 最低報酬率則是87%. 好到不需再多說什麼.
發現了嗎? 只要持有股票的期間拉長, 正報酬的機率就越高; 隨著時間推移持續買進股票, 勝率還會持續拉高, 且報酬率也會持續增加. 投資不可能也不需要去預測未來哪個期間會有最好的報酬率.
看到這裡, 如果你還是在等待或預測最佳時機, 希望巴菲特以下這段話可以帶給你一些啟發.
買股票的最好方式是隨著時間推移而持續買進, 這個月, 下個月, 明年或後年持續買進, 風險會隨著時間推移以及分散的股票組合而降低. 但假如你離開這個遊戲只是因為你覺得未來會有一個很好的進入時間點, 你將犯下嚴重的錯誤.
最後, 我借用查理蒙格曾說過的一句話: 相信機率, 不要相信運氣. 一直在等待最佳時機的人, 可能永遠不會開始投資. 存股的最佳時機是十年前, 但你應該開始的時機是現在. 相信科學, 相信自己可以做到.
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股票投資, 千萬不要想如何在短期賺大錢, 應該要先想怎麼不賠錢. 而不賠錢的關鍵在於: 想辦法讓自己長期待在市場. 長期投資是一件簡單卻相當不容易的事情. 這十年投資美股與台股的經歷, 我認為股票知識相對來說並沒那麼重要, 最重要的是投資心態與心理素質. 在這裡將會分享我自己學習與經歷. 謝謝.
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