CFP高級理財規劃顧問-考照心得分享

參加CFP認證考試之前必須先通過AFP的考試，關於AFP的介紹及準備考照的過程可以閱讀我的另一篇文章AFP理財規劃顧問-考照心得分享。

110年12月29日放榜，FPAT隨即展開111年3月26日的CFP考試報名。

因為疫情延後的AFP考試，壓縮了CFP考試的準備期。我的老天鵝啊！算起來只有2個多月的時間可以準備！這2個多月還包含了農曆過年要回公婆家當好媳婦、國中生柚子的寒假，這些假期通常都是在家耍廢、爽玩的日子，難道就要用來讀書了嗎?（掩耳)

話說自從考完AFP，放榜之前，再也沒碰過考試書籍，感覺已經打回原形，財務計算機怎麼按都忘得一乾二淨了！自己盤算了一下，依照個人的讀書進度，這麼短的時間肯定來不及準備，所以心裡默默決定，等9月份的考試再來報名就好。當務之急，是要準備過年的好心情！

報名截止的前一天，「台北金融研究發展基金會」傳來提醒記得要報名的LINE訊息，「我來不及準備，要報下一梯喔！」事不關己的回覆著，台北金融：「CFP的課程學習方向即將做修正，內容變得更多，會越來越難考喔！如果可以的話，打鐵要趁熱！」

OMG！“越來越難考”這幾個字在腦海中不停的放大，深深的擊中了我；打鐵要趁熱，我這鐵已經變溫的了，趁著還沒完全變冷前，就在報名截止1/21那天，咬著牙，花了6800元報名了！眼睜睜的看著準備時間剩下2個月。

從報名的那天起，在每天邊讀書、邊焦慮的心情之下，後來還是有順利過關了！所以才會有這篇文章的誕生。以下分享我的考前衝刺過程， 希望也可以為正在準備考試的你帶來幫助。

科目六是科目一~科目五的綜合運用，考試題目以題組的方式呈現，跟AFP每題都是單獨的題目不同；題目會陳述家庭的成員、工作、財務狀況、資產部位，通常一個題目介紹就有好幾頁。

這次一樣是報名函授班(線上課程)，科目六40小時、複習班8小時的課，課程內容老師已經帶著做過一次題目，上完課之後自己再把題目做一遍，不了解的地方，再重播影片。

上完台北金融的課，另外有購買研訓院的出版品《CFP模擬試題解析》做練習，裡面共有8個題組，每題都有解析，對我幫助很大。相關的練習題只有買到這本，還有一本科目六當時正在改版中，出版時只剩三天就要考試了，來不及買！

這本我做了二次，第二次只做錯題，錯題還是沒搞懂的話，再將解析詳讀，同時將錯題的重要觀念或計算方式放入Evernote筆記。

這次準備考試的方式跟AFP不一樣的地方，是使用Evernote。我在Evernote建立一個CFP筆記本，每項重點都建立一則記事，記不起來的跟常常忘記的(不是一樣嗎?)就截圖或拍照分類儲存，好處是Evernote可以跨裝置使用，不在電腦前也能隨時用手機查詢，對於我這種腦容量小的人很有幫助。

勞工染疫請假/住院，勞保給付如何計算?
疫苗險、防疫保單
新制育嬰津貼
勞工職業災害保險及保護法的給付計算
理賠聯盟鏈
房地合一2.0計算

以上很夯的話題也都是這次的考題內容，很生活化 。

報名之後，所有的假日、下班後的時間都是讀書時間，平常期中考前會幫柚子複習功課，這次媽媽自己也泥菩蕯過江，沒辦法幫忙，請柚子自求多福； 書房裡，各自讀自己的書，柚子說，他要證明，沒有媽媽幫忙，他自己也可以，在那次的期中考，校排也進步了！（這算是雙贏嗎?)

上午跟下午各考2題題組，光是家庭介紹就有好幾頁，不過裡面很多是無用的資訊，如果一一看完，可能會沒有時間做答；建議先看每一題問什麼？再倒回去題目找資訊會比較快。

我最弱的地方是科目四，計算相關係數、α、β、變異數這些的，遇到這類題目，除了要花很多時間計算，算完還不一定對，所以選擇先跳過，最後有時間再回頭做這些題目，真的不會就用猜的。

考完當天，自己算了一下，60%以上的題目都有把握，應該是沒問題。放榜當天，系統只會顯示是否通過，沒有成績，也沒有提供PR值。

雖然通過測驗是意料中的事，但還是很開心！畢竟讀書實在太辛苦了，這種苦實在禁不起吃二次，所以使出洪荒之力來準備！

測驗通過之後，還要參加認證程序-提供三年以上的工作經驗證明、學歷證明，繳交8000元的認證費用才算是取得CFP持證人資格。

完成認證程序之後，還有持續進修的時數要求，每2年30小時；FPAT每個月都會舉辦進修課程，有些會收費，但內容都很實用，也能學到蠻多東西的。

成為CFP持證人之後，業績並不會因此一飛沖天；能夠協助客戶做更多面向的理財規劃，分析各種選擇的優缺點，重要的是可以帶給身邊的人正確的觀念，也是很棒的事，收獲最多的還是自己。