上週六2024年03月30日,剛結束CFP的考試,以下是我詢問幾位當期CFP的考生,分模組整理出來的基本題與時事題考點,與奮戰下屆的考生們分享,希望對今年9月的考試有幫助~
👉考生們可以優先複習AFP和CFP的課程內容
👉再針對「課程內容以外的知識點與時事」做加強
👉最後練習個案的題組題型
一、CFP考點
1.模一
-房貸結清計算
-逆向房貸、以房養老
2.模二
-投保地震險住宅火災險,有貸款,最低投保多少住宅火險?理賠條件?
-哪一種保單要做高齡風險評估(一年癌症險、旅平線、小額終老保險)?
-雇主100%支付某一員工團險保費,列為費用?還是薪資?
-以房養老房貸年金險
-保險金分期給付、保險金信託的差異
-團險更約權
-死亡保障對應保價金最低門檻
3.模三
-哪些項目不會提撥退休金?
選項:三節獎金、年終獎金、生育津貼、交際費
-退休金領取條件,身分符合哪些可以領取?
-勞保老年給付(請領條件、遞延給付)、一次金
-勞保退職所得、定額免稅
-育嬰留停請領資格、給付標準
-失業給付標準、期間,提早就業奬金
-勞基舊制、勞退新制
-資遣費計算
-國民年金未繳或只繳一年可以領年金?
-公教人員老年給付、公教人員退休新制(含回聘)
-退休總需求、退休缺口
-職工福利委員會成立條件
-職災保險(傷病給付)
-農民保險之老農津貼、農退年金給付條件
4.模四
-夏普、詹森、崔諾計算與比較
-966
- β值計算
-效率曲線
-股利回推除權息股價
-債券存續期間、凸性、利率上升、價格影響
-雙元貨幣之損益平衡(定存5%)
-選擇權避險、期貨避險、目標beta調整避險部位
-債券價格變動(用修正後存續期間計算)
-債券敏感度(Fed降息)
-高股息ETF
-調整投資組合部位(算股數)
-相同報酬最低風險配置
-保險商品irr
- REATs和REITs差別,不動產資產信託vs 不動產投資信託
5.模五
-113年最低稅負制、海外所得、證券交易所得
-遺產稅計算
-公益出租人
-個人投資大陸和個人透過公司投資大陸,所得稅?
-長照扣除額態樣
-自用/營業用的房屋稅稅額計算
-贈與稅額計算(土增稅、契稅由受贈人繳納,可當扣除額)
-遺產總額、遺產稅計算
- CFC及兩岸人民關係條例
-股利分配如何課稅?
-綜所稅中列舉扣除額哪一項有排富條款?(幼兒排富113年取消)
二、總結
CFP模四的考題,羅老師的投資學都有考出來,雙元貨幣連續好幾年都有考,這次多了3-5題ETF相關的題目;這次CFP的考題比較多是配合時事政策的考題,這次時事題較上次少。
CFP的考試準備需要平時就累積基本知識,將各模組的知識點讀熟,並且配合實務經驗吸收內化變成自己的知識與經驗,更能輕鬆應對CFP的考試。
按照過往考試的經驗,先抓住課程大方向的知識點,再加強自己的弱科,最後有多餘的時間,再來額外熟悉時事題。考試幾乎是無範圍的,剩下考的就是臨場反應與答題技巧的熟練了!
提醒:時鐘會收走,自己帶手錶;普通計算機會被禁止使用,須注意計算機是否符合規定。
邊上班,邊讀書準備CFP AFP考試,真的很辛苦~ 💦
考試的錄取率不到50%,考完試的時候都不知道自己是通過的那一半,還是下次再戰的那一個!可以懂得考試心路歷程的煎熬阿!!
希望這份上課筆記,能讓需要的人~
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