2024年3月 CFP考題分享
上週六2024年03月30日，剛結束CFP的考試，以下是我詢問幾位當期CFP的考生，分模組整理出來的基本題與時事題考點，與奮戰下屆的考生們分享，希望對今年9月的考試有幫助～
👉考生們可以優先複習AFP和CFP的課程內容
👉再針對「課程內容以外的知識點與時事」做加強
👉最後練習個案的題組題型
一、CFP考點
1.模一
-房貸結清計算
-逆向房貸、以房養老
2.模二
-投保地震險住宅火災險，有貸款，最低投保多少住宅火險？理賠條件？
-哪一種保單要做高齡風險評估（一年癌症險、旅平線、小額終老保險）？
-雇主100%支付某一員工團險保費，列為費用？還是薪資？
-以房養老房貸年金險
-保險金分期給付、保險金信託的差異
-團險更約權
-死亡保障對應保價金最低門檻
3.模三
-哪些項目不會提撥退休金？
選項：三節獎金、年終獎金、生育津貼、交際費
-退休金領取條件，身分符合哪些可以領取？
-勞保老年給付（請領條件、遞延給付）、一次金
-勞保退職所得、定額免稅
-育嬰留停請領資格、給付標準
-失業給付標準、期間，提早就業奬金
-勞基舊制、勞退新制
-資遣費計算
-國民年金未繳或只繳一年可以領年金？
-公教人員老年給付、公教人員退休新制（含回聘）
-退休總需求、退休缺口
-職工福利委員會成立條件
-職災保險（傷病給付）
-農民保險之老農津貼、農退年金給付條件
4.模四
-夏普、詹森、崔諾計算與比較
-966
- β值計算
-效率曲線
-股利回推除權息股價
-債券存續期間、凸性、利率上升、價格影響
-雙元貨幣之損益平衡（定存5%）
-選擇權避險、期貨避險、目標beta調整避險部位
-債券價格變動（用修正後存續期間計算）
-債券敏感度（Fed降息）
-高股息ETF
-調整投資組合部位（算股數）
-相同報酬最低風險配置
-保險商品irr
- REATs和REITs差別，不動產資產信託vs 不動產投資信託
5.模五
-113年最低稅負制、海外所得、證券交易所得
-遺產稅計算
-公益出租人
-個人投資大陸和個人透過公司投資大陸，所得稅？
-長照扣除額態樣
-自用/營業用的房屋稅稅額計算
-贈與稅額計算（土增稅、契稅由受贈人繳納，可當扣除額）
-遺產總額、遺產稅計算
- CFC及兩岸人民關係條例
-股利分配如何課稅？
-綜所稅中列舉扣除額哪一項有排富條款？（幼兒排富113年取消）
二、總結
CFP模四的考題，羅老師的投資學都有考出來，雙元貨幣連續好幾年都有考，這次多了3-5題ETF相關的題目；這次CFP的考題比較多是配合時事政策的考題，這次時事題較上次少。
CFP的考試準備需要平時就累積基本知識，將各模組的知識點讀熟，並且配合實務經驗吸收內化變成自己的知識與經驗，更能輕鬆應對CFP的考試。
按照過往考試的經驗，先抓住課程大方向的知識點，再加強自己的弱科，最後有多餘的時間，再來額外熟悉時事題。考試幾乎是無範圍的，剩下考的就是臨場反應與答題技巧的熟練了！
提醒：時鐘會收走，自己帶手錶；普通計算機會被禁止使用，須注意計算機是否符合規定。
❤ 筆記私心分享 ❤
邊上班，邊讀書準備CFP AFP考試，真的很辛苦～ 💦
考試的錄取率不到50%，考完試的時候都不知道自己是通過的那一半，還是下次再戰的那一個！可以懂得考試心路歷程的煎熬阿！！
希望這份上課筆記，能讓需要的人～
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