原來這是龐氏騙局！我也被騙了嗎？【洞實習律師】

到底什麼是龐氏騙局？到底能不能幫忙操盤？保證獲利，可能只是讓你拿出更多錢的話術！本文以下將一一說明。

什麼是龐氏騙局（Ponzi scheme）？

遇到哪些狀況，可以簡單判斷自己是不是中了龐氏騙局？

1. 不問股市好壞，一律“保證獲利”
2. 受託人會請求委託人“將資金匯入不同人之帳戶”
3. 受託人給付“獲利是用現金或支票”
4. “拖延付款”
5. 匯款要求走“地下匯兌”，讓檯面上沒有資金流動

遇到龐氏騙局，除了“報警”以外，該做什麼？

1. 馬上止損，“停止投入更多本金”
2. “蒐集證據”，如雙方的對話紀錄、電話錄音、帳戶交易明細、投資合約
3. “找尋其他被害人”，組成自救會，分享證據

誰有資格幫忙操盤？幫忙操盤違法嗎？

參考證券交易法第４４條第１項、第１７５條第１項：

• 「證券商須經主管機關之許可及發給許可證照，方得營業；非證券商不得經營證券業務。」
• 「違反第十八條第一項、第二十八條之二第一項、第四十三條第一項、第四十三條之一第三項、第四十三條之五第二項、第三項、第四十三條之六第一項、第四十四條第一項至第三項、第六十條第一項、第六十二條第一項、第九十三條、第九十六條至第九十八條、第一百十六條、第一百二十條或第一百六十條之規定者，處二年以下有期徒刑、拘役或科或併科新臺幣一百八十萬元以下罰金。」

參考證券投資信託及顧問法第１０７條第１款：

• 「有下列情事之一者，處五年以下有期徒刑，併科新臺幣一百萬元以上五千萬元以下罰金：一、未經主管機關許可，經營證券投資信託業務、證券投資顧問業務、全權委託投資業務或其他應經主管機關核准之業務。」

參考銀行法第２９條第１項、第２９條之１、第１２５條第１項：

• 「除法律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財產或辦理國內外匯兌業務。」
• 「以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論。」
• 「違反第二十九條第一項規定者，處三年以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。其因犯罪獲取之財物或財產上利益達新臺幣一億元以上者，處七年以上有期徒刑，得併科新臺幣二千五百萬元以上五億元以下罰金。」

參考期貨交易法第５６條、第１１２條第５項第１、３、５款：

• 「非期貨商除本法另有規定者外，不得經營期貨交易業務。」
• 「有下列情事之一者，處七年以下有期徒刑，得併科新臺幣三百萬元以下罰金：一、未經許可，擅自經營期貨交易所或期貨交易所業務。二、未經許可，擅自經營期貨結算機構。三、違反第五十六條第一項之規定。四、未經許可，擅自經營槓桿交易商。五、未經許可，擅自經營期貨信託事業、期貨經理事業、期貨顧問事業或其他期貨服務事業。六、期貨信託事業違反第八十四條第一項規定募集期貨信託基金。」

參考刑法第３３９條、第３４２條：

• 「意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。」
• 「為他人處理事務，意圖為自己或第三人不法之利益，或損害本人之利益，而為違背其任務之行為，致生損害於本人之財產或其他利益者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。」

作者介紹：
Dom
努力成為一位高效率和零失誤的訴訟律師
研究 #性侵害犯罪、#創傷後壓力症
處理 #家事案件、#民刑事案件
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