2022年7月份金控總表,最新預估全年度EPS、預估股息、預期殖利率、合理價分析。

更新於 發佈於 閱讀時間約 6 分鐘

大俠先將一些重點時程列於下方:

  1. 每月十號左右,各家金控月報公佈。
  2. 每年五月中、八月中、十一月中,季報公布。
  3. 如果您做短線,想要做短線的金融股價差,那麼可以在12月初佈局1 ~ 11月年度EPS累計有勝過去年的金控,買完坐等隔年1月初所公布的全年EPS,然後再依照預期殖利率來決定出場點。
  4. 1月初,各家金控12月財報陸續出爐,獲利佳的金控通常會在這個時間點展開開跑行情,金控有個慣性那就是能用年度EPS、近三年盈餘分配率以及近三年年均殖利率來去推測預期殖利率,或是也可以用預期殖利率來反推合理股價範圍落在何處?
  5. 隔年3月底,第4季季報會跟年報一起公布。
  6. 董事會召開,當天會正式公佈配息的政策,此時已來到當年除息前的末段行情,因為已知盈餘分配率,只剩下除息前市場認定的現價殖利率。
  7. 「三段進場方式,打造個人式提前填息法」如果您從今年才開始進場佈局金控股,我們可從金控股的慣性來看出,拿到股息後您有三種佈局選擇:
    第一、九月中領息後直接將所有股息投入:該檔如果年度EPS累計大勝去年同期,那麼投資人可以在領到股息後立即回買,此乃除息後第一段行情。
    第二、九月中領息後分批買到當年十二月底:如果該檔金控年度EPS累計大概和去年持平,那麼可以考慮把資金分批買到年底,坐等1月初所公布的12月EPS,此乃除息後第二段行情。
    第三、九月中領息後分批買到隔年四月底,因為四月底公布股息,市場便無疑問,此乃第三段也就是除息前最後一段行情。
    以上三種作法都可以,只要金控股全年EPS累積獲利大勝去年,同時您也暫時還用不到股息,選擇第一種進場方式可能是最佳解。
    如果年度獲利不穩您也對行情不是那麼有把握,再加上所使用的可能不是閒錢,那麼或者您可以考慮使用第三種進場策略來分批做佈局。
    這三種方式,都可以幫助投資人在適當便宜區間,佈局相當股數,或是從頭到尾都使用109頁的資金佈局方式也可以。
  8. 理財新人如何透過四年來打造出基礎金控股持股部位?
    第一年:首年練心態,將所有閒錢在除息後分批買到明年四月底,然後就不要動了。
    第二年:次年心態已有些基礎但仍不夠,九月初拿到股息後跟專注本業存的閒錢,分批買到年底。
    第三年:心態已具有相當程度,拿到股息後,立馬將股息以及專注本業存的閒錢回填。
    第N年:開啟cover人生,也就是股息的一半cover自己持續投入市場,創造資本利得以及更多現金流來抵抗通膨,而股息的另一半拿來cover生活。
    其實如果心態夠穩閒錢也夠,那麼一次性投入既可,所以上面三步驟純粹適合剛進入股市的理財新人,來用幾年慢慢磨練出心態以及觀念。
  9. 109頁方式:此方式就不用管規律 7 or 8 了,就直接使用109頁的方式來去佈局,然後拿到股息後再重複使用109頁的方式來去佈局,逐漸打造出股息Cover印鈔機,讓生活成本遠遠跟不上投資股息所得。
  10. 七月各上市櫃公司陸續除息,部分股息進帳衝高各子公司獲利,所以通常該月份金控股的獲利都不錯。
  11. 金控股除息後,現金股息入帳後忠實戶回買,此時會稍微推升股價,但是推升的多寡還是得取決於公司獲利程度,此乃第一段行情。
  12. 九到十二月初,財政部會出八大行庫所編列的預算,以及明年要上繳多少股利給國庫,而金控股也會在相關新聞中暗示可能的盈餘配發率,從此處就可以去推估隔年可能會發多少股息。
  13. 資產孳息一半 Cover生活成本,資產孳息另一半能 Cover繼續投資,既可達成複利人生。

金控總表放在下圖:

如果想看個檔金控概況分析以及大俠是觀察哪些財報數據來推斷出全年EPS、預估股息、預期殖利率、合理價格,可以點選下方連結。還未更新之金控預計會以每天一篇的速度來更新:
華南金、富邦金國泰金開發金玉山金元大金兆豐金台新金新光金、國票金、永豐金、中信金、第一金、合庫金。

2022年7月份金控總表

2022年7月份金控總表

根據此金控總表,大俠提供四種思維給不同佈局週期的投資人來參考:

  • 根據合理價來佈局的投資人:從預期股息以及近三年年均殖利率可以來反推合理價區間,投資人可以自行觀察思考當前買進是否划算。
  • 根據基本面來佈局的投資人:可觀察到目前買進的預期殖利率為多少?其預期殖利率有沒有比近三年的年均殖利率還高?可以每週五鎖定此專欄,大俠會在每週五固定更新最新預期殖利率總表,供各位投資人參考並趁週末思考下週如何佈局。
  • 拿股息再買複利長期投資人:在金控總表中的倒數最後第二欄(近十年無腦投資年年買到最高點那一欄),是大俠從 2013 年到 2022 年現在,推算假設投資人每年只加碼一次,然後每次都買在當年的最高點,維持此紀律十年過去的投資總報酬率以及年化報酬率為多少,可供投資人參考就算每年買在最高點,最終報酬率為何?
  • 長年打造出持有成本殖利率:大俠常常分享,維持紀律佈局五年線您的持有成本就在五年線,維持十年持有成本就在十年線。而此處沒有計算降成本,也沒有計算股息再投入,就單純計算純粹維持紀律投入的結果,如果加上複利效率將會是更棒的數字。所以大俠鼓勵各位長期投資人長年維持紀律,即可打造出屬於自己的持有成本殖利率印鈔機。

佈局的方式:

大俠佈局皆使用定期定額以及不定期不定額的方式,此方式在股息 Cover 我每一天這本書中的 109 頁有特別詳述佈局細節,如果看完之後還是對於實作方式不甚清楚,也可以到大俠的 IGFB 做私訊詢問。

有問題可私訊:

大俠每天都會回覆私訊,來幫助投資人早日達成股息 Cover 每一天的生活。

留言
avatar-img
留言分享你的想法!
陳榮忠-avatar-img
2022/08/21
請問2022全年預估eps怎麼算的
大俠武林-avatar-img
發文者
2022/08/21
預估全年eps很複雜而且各檔金控藉由不同估算法,可點選連結,到各檔金控,看詳細之處。
周育伶-avatar-img
2022/08/17
華南金的合理價點連結沒反應?
Suprana Prem-avatar-img
2022/08/16
我有買電子書,請問109頁是書的第幾% ? 其實之前我有問過你,但一時找不到,不好意思再問一遍。謝謝! 另外按照一篇圖表,目前除了永豐金之外其他銀行都較同期負成長,這樣還可以買嗎你youtube所說的四隻金控嗎?謝謝
大俠武林-avatar-img
發文者
2022/08/16
在2-3節
A01923-avatar-img
2022/08/16
請問大俠有除權的股票股本增加,預估2022年eps是否要考量進去?謝謝
大俠武林-avatar-img
發文者
2022/08/16
是的,要考量,也有考量。
lanceline629-avatar-img
2022/08/14
請問有幾檔名稱特別標註紅色,是特別看好嗎?
大俠武林-avatar-img
發文者
2022/08/16
指的是預期殖利率有大於近三年平均
avatar-img
股息 Cover 每一天:參與全息人生
5.9K會員
494內容數
股息 Cover 我每一天的作者,大俠,每月文章至少 10 篇,專欄內大俠會用不同產業以及多家企業來分享個人的理財心得,以及會用真實對帳單、股息單、股東會通知書來分享如何透過長期理財來達成被 Cover 每一天的生活。
2025/04/30
​投資理財內容聲明 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為作者個人分享行為。 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。 希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨
Thumbnail
2025/04/30
​投資理財內容聲明 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為作者個人分享行為。 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。 希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨
Thumbnail
2025/04/28
​投資理財內容聲明 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為作者個人分享行為。 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。 希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨
Thumbnail
2025/04/28
​投資理財內容聲明 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為作者個人分享行為。 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。 希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨
Thumbnail
2025/04/25
投資理財內容聲明 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為作者個人分享行為。 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。 希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立
Thumbnail
2025/04/25
投資理財內容聲明 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為作者個人分享行為。 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。 希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立
Thumbnail
看更多
你可能也想看
Thumbnail
「欸!這是在哪裡買的?求連結 🥺」 誰叫你太有品味,一發就讓大家跟著剁手手? 讓你回購再回購的生活好物,是時候該介紹出場了吧! 「開箱你的美好生活」現正召喚各路好物的開箱使者 🤩
Thumbnail
「欸!這是在哪裡買的?求連結 🥺」 誰叫你太有品味,一發就讓大家跟著剁手手? 讓你回購再回購的生活好物,是時候該介紹出場了吧! 「開箱你的美好生活」現正召喚各路好物的開箱使者 🤩
Thumbnail
介紹朋友新開的蝦皮選物店『10樓2選物店』,並分享方格子與蝦皮合作的分潤計畫,註冊流程簡單,0成本、無綁約,推薦給想增加收入的讀者。
Thumbnail
介紹朋友新開的蝦皮選物店『10樓2選物店』,並分享方格子與蝦皮合作的分潤計畫,註冊流程簡單,0成本、無綁約,推薦給想增加收入的讀者。
Thumbnail
當你邊吃粽子邊看龍舟競賽直播的時候,可能會順道悼念一下2300多年前投江的屈原。但你知道端午節及其活動原先都與屈原毫無關係嗎?這是怎麼回事呢? 本文深入探討端午節設立初衷、粽子、龍舟競渡與屈原自沉四者。看完這篇文章,你就會對端午、粽子、龍舟和屈原的四角關係有新的認識喔。那就讓我們一起解開謎團吧!
Thumbnail
當你邊吃粽子邊看龍舟競賽直播的時候,可能會順道悼念一下2300多年前投江的屈原。但你知道端午節及其活動原先都與屈原毫無關係嗎?這是怎麼回事呢? 本文深入探討端午節設立初衷、粽子、龍舟競渡與屈原自沉四者。看完這篇文章,你就會對端午、粽子、龍舟和屈原的四角關係有新的認識喔。那就讓我們一起解開謎團吧!
Thumbnail
這是篇系列文章,每週一、三會固定更新 大俠會用實際的庫存對帳單來分享如何佈局出兼顧市值成長 & 波動防禦的存股配置,從市值百萬不到經過選股、佈局、調節,逐步往千萬市值邁進,而且從 Day 1 開始,大家可以一篇一篇仔細觀察選股邏輯、資金佈局策略以及調節時機。 庫存匯總對帳單 2023/5/29
Thumbnail
這是篇系列文章,每週一、三會固定更新 大俠會用實際的庫存對帳單來分享如何佈局出兼顧市值成長 & 波動防禦的存股配置,從市值百萬不到經過選股、佈局、調節,逐步往千萬市值邁進,而且從 Day 1 開始,大家可以一篇一篇仔細觀察選股邏輯、資金佈局策略以及調節時機。 庫存匯總對帳單 2023/5/29
Thumbnail
這是篇系列文章,每週一、三會固定更新 大俠會用實際的庫存對帳單來分享如何佈局出兼顧市值成長 & 波動防禦的存股配置,從市值百萬不到經過選股、佈局、調節,逐步往千萬市值邁進,而且從 Day 1 開始,大家可以一篇一篇仔細觀察選股邏輯、資金佈局策略以及調節時機。 庫存匯總對帳單 2023/5/25
Thumbnail
這是篇系列文章,每週一、三會固定更新 大俠會用實際的庫存對帳單來分享如何佈局出兼顧市值成長 & 波動防禦的存股配置,從市值百萬不到經過選股、佈局、調節,逐步往千萬市值邁進,而且從 Day 1 開始,大家可以一篇一篇仔細觀察選股邏輯、資金佈局策略以及調節時機。 庫存匯總對帳單 2023/5/25
Thumbnail
這是一篇系列文章,每週都會固定更新,大俠會用實際庫存對帳單來分享如何佈局出兼顧市值成長 & 波動防禦的存股配置。 從百萬市值邁向千萬市值,而且從 Day 1 開始,大家可以一篇一篇仔細觀察選股邏輯、資金佈局策略以及調節時機。
Thumbnail
這是一篇系列文章,每週都會固定更新,大俠會用實際庫存對帳單來分享如何佈局出兼顧市值成長 & 波動防禦的存股配置。 從百萬市值邁向千萬市值,而且從 Day 1 開始,大家可以一篇一篇仔細觀察選股邏輯、資金佈局策略以及調節時機。
Thumbnail
這篇系列大概是大俠最重要的精華文之一,我會在這系列文章裡頭完整講述佈局思維,而且會越寫越詳細,因為大俠希望這部分能夠複製化給新進投資人做使用,並期許自己能維持每日更新。
Thumbnail
這篇系列大概是大俠最重要的精華文之一,我會在這系列文章裡頭完整講述佈局思維,而且會越寫越詳細,因為大俠希望這部分能夠複製化給新進投資人做使用,並期許自己能維持每日更新。
Thumbnail
做回測,有時光機誰都能找出最佳解,但面對未來,我們得靠資產配置、產業佈局以及資金控管的方式,來面對前方未知的行清。 也就是說在做投資佈局前,就要先假設如果遇上最壞情況該怎麼辦? 而目前的規劃如果在最壞情況發生時會嚴重影響到自己,那就不要如此集中資金在此投資組合身上。 也就是說,如果您會擔心金融股的配
Thumbnail
做回測,有時光機誰都能找出最佳解,但面對未來,我們得靠資產配置、產業佈局以及資金控管的方式,來面對前方未知的行清。 也就是說在做投資佈局前,就要先假設如果遇上最壞情況該怎麼辦? 而目前的規劃如果在最壞情況發生時會嚴重影響到自己,那就不要如此集中資金在此投資組合身上。 也就是說,如果您會擔心金融股的配
Thumbnail
大俠先將一些重點時程列於下方: 每月十號左右,各家金控月報公佈。 每年五月中、八月中、十一月中,季報公布。 隔年 3 月底,第 4 季季報會跟年報一起公布。 董事會召開,當天會正式公佈配息的政策,此時已來到當年除息前的末段行情,因為已知盈餘分配率,只剩下除息前市場認定的現價殖利率。 佈局方式分享:
Thumbnail
大俠先將一些重點時程列於下方: 每月十號左右,各家金控月報公佈。 每年五月中、八月中、十一月中,季報公布。 隔年 3 月底,第 4 季季報會跟年報一起公布。 董事會召開,當天會正式公佈配息的政策,此時已來到當年除息前的末段行情,因為已知盈餘分配率,只剩下除息前市場認定的現價殖利率。 佈局方式分享:
Thumbnail
一些重點時程列於文中: 金控總表放在文中: 根據此金控總表,大俠提供四種思維給不同佈局週期的投資人來參考: 根據合理價來佈局的投資人、根據基本面來佈局的投資人、拿股息再買複利長期投資人、長年打造出持有成本殖利率。 佈局的方式,隨時可私訊。
Thumbnail
一些重點時程列於文中: 金控總表放在文中: 根據此金控總表,大俠提供四種思維給不同佈局週期的投資人來參考: 根據合理價來佈局的投資人、根據基本面來佈局的投資人、拿股息再買複利長期投資人、長年打造出持有成本殖利率。 佈局的方式,隨時可私訊。
Thumbnail
根據此金控總表,大俠提供四種思維給不同佈局週期的投資人來參考: 根據合理價來佈局之投資人: 根據基本面來佈局的投資人: 拿股息再買複利長期投資人: 長年打造成本殖利率投資人:
Thumbnail
根據此金控總表,大俠提供四種思維給不同佈局週期的投資人來參考: 根據合理價來佈局之投資人: 根據基本面來佈局的投資人: 拿股息再買複利長期投資人: 長年打造成本殖利率投資人:
Thumbnail
01. 每月十號左右,各家金控月報公佈。 02. 每年五月中、八月中、十一月中,季報公布。 03. 如果您做短線,想要做短線的金融股價差,那麼可以在12月初佈局1 ~ 11月年度EPS累計有勝過去年的金控,買完坐等隔年1月初所公布的全年EPS,然後再依照預期殖利率來決定出場點。
Thumbnail
01. 每月十號左右,各家金控月報公佈。 02. 每年五月中、八月中、十一月中,季報公布。 03. 如果您做短線,想要做短線的金融股價差,那麼可以在12月初佈局1 ~ 11月年度EPS累計有勝過去年的金控,買完坐等隔年1月初所公布的全年EPS,然後再依照預期殖利率來決定出場點。
追蹤感興趣的內容從 Google News 追蹤更多 vocus 的最新精選內容追蹤 Google News