阿福投資週報(2022/10/08)

2022/10/08閱讀時間約 5 分鐘
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阿福投資週報內容包括投資洞察、投資組合個股分析、買賣策略與對帳單、觀盤重點與投資計畫,透過方格子訂閱專題每週發佈,提供投資朋友參考。

❶ 投資洞察:

根據研究發現,影響投資報酬率的關鍵是資產配置,重要性超過選股和決定買賣時機面對股市波動的解決方案是資產配置和投資組合管理,波動幅度決定於選擇資產的類別及比例。面對今年股市下跌,討論這個課題也會有更深的體會。
資產配置類別的選擇,推薦使用股票和債券,主要因為兩者彼此負相關,雖然有時候偶爾會出現股債齊漲齊跌的情形,但是多數時間是反方向,尤其是當股市出現全面下跌時,出現上漲的是債券,因此降低整體投資組合的波動度。股票是國人最熟悉的投資工具,債券則感到陌生,因此本段文章對於債券ETF進行整體介紹,協助投資朋友認識這個資產類別。

① 債券ETF投資

  • 投資債券首重安全性,發生股災時,債市跌幅沒有股市大,還可能上漲,目的是降低投資組合波動,還可視債券為類現金,適時轉守為攻,賣出債券買進股票。
  • 債券ETF類型可以區分為政府債券、綜合債券、高收益債券。因為高收益債券遇到股災時是無法降低投資組合波動,推薦債券投資選擇政府債券和綜合債券
  • 債券投資最大風險是利率風險當美國聯準會升息時調高利率,債券殖利率上揚,債券價格下跌,債券存續時間越長,對利率越敏感,這是現在進行式。反之,當美國聯準會開始降息,債券殖利率下滑,債券價格上漲。其次是匯率風險,例如投資美國公債以美元計價,最近美元對台幣升值10%,影響就很大

債券ETF類型

  • 美國政府公債ETF:根據存續時間長短,區分為短期(1~3年)公債,中期(3~10年)公債,長期(10~30年)公債,保守投資人推薦選擇短期公債ETF或中期公債ETF作為資產配置,因為長期公債的利率風險高。
  • 綜合債券ETF:根據投資債券標的和地區不同,涵蓋美國公債、投資級公司債和國際債券的ETF等,推薦選擇全世界債券ETF,可以降低單一市場風險,涵蓋穩定的美國公債,也包括配息較高的公司債,投資標的可以考慮選擇Vanguard 全世界債券ETF(代號 BNDW),這檔ETF持有48%的Vanguard 美國總體債券市場ETF(代號 BND)和52%的Vanguard 總體國際債券 ETF。

❷ 投資組合分析

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阿福是一名馬拉松跑者也熱愛投資, 2017年9月開始耕耘臉書粉專 【阿福の投資馬拉松】 , 分享個人在投資馬拉松路上的心得. 並於2020年5月實現財富自由
我是阿福,一名馬拉松跑者,也熱愛投資,於48歲(2020年)時實現財富自由,擁抱「FIRE」(financial independence, retire early)——亦即「經濟獨立,早早退休」。我邁向自由之路的經驗不一定能夠複製,但可以傳承,讓你少走一些冤枉路。
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