證券戶、銀行戶-開戶不擋件|楊萱

證券戶、銀行戶-開戶不擋件|楊萱

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投資理財內容聲明

開戶不擋件


許多人在線上開銀行戶或是證券戶的時候,會被開戶端因為資料缺漏或錯誤而被退件,多了一來一回再補件的麻煩。依我的從業經驗,開戶需補件的比率高達七成,於是一篇“如何不補件”的文應該算實用,而開戶不外乎就是要拍證件、填寫資料,上傳後由專人審核資格、檢查信用,我將退件分為三種:漏填、錯填、需補填,接下來我們來看看要怎麼避免退件吧~

開戶資料-漏填

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俗話說十退九證(?

十個會被退件的原因是因為證件。

補件原因:

1.身分證非最新版本

2.證件影像模糊、反光、裁切

3.檔案規格不符、未上傳證件

4.健保卡照片磨損或無大頭照

5.上傳影像非彩色影像(如影本)

退件可透過補件Email或官網線上補件,依照網頁指示於7日內完成補件。


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正確上傳方式:

1.使用最新版本的正本身分證

2.將證件擺正「立」於桌面

3.手機拿「橫」拍

4.將紅色框線對準證件四角拍攝照片特別要避免反光,確認照片及文字清晰即可上傳。

※ 第二證件也可使用駕照、護照上傳。退件可透過補件Email或官網線上補件,依照網頁指示於7日內完成補件。



必填的緊急聯絡人

開證券戶時會需要填寫“緊急聯絡人”有些人會不填寫,但這個部分是必填的。那為什麼“緊急聯絡人”是必填的呢?因為像是違約交割、維持率不足等,可能會有觸法或有重大損失這類很緊急的事,在聯絡不上開戶人時,必須有人通知開戶人。但大家也不用擔心聯絡人被騷擾,大部分券商是不會沒事打給緊急聯絡人的,除非緊急狀況且開戶人一直聯絡不上才會聯絡,所以大家可以放心地填寫緊急聯絡人。

開戶資料-誤填

開證券戶填寫的資料若不合理是會被退件的,像職業寫無業但填薪資所得200萬就不合理,若在‘職業’填寫無業、退休、家管,那在‘資金來源’就不能填寫薪資所得。

像從未開過證券戶卻有10年投資經驗就不合理,若在‘有無其他券商開戶’填寫無,那在‘投資經歷’就只能填寫新開戶。

以上兩個是常因誤填需補件的原因,提醒大家在填寫資料時要注意合理性。

開戶資料-需補填

這個部分就比較特別囉~因應洗錢防制法規定,金融機構及高風險洗錢行業開戶時需特別注意,開戶人若是這些職業需要再填寫其他文件,銀行或券商在開戶時會再請開戶人提供。

洗錢防制法受規範對象:

➢ 金融機構,包括銀行、證券商、投信投顧業、信託業、期貨業、保險公司等。➢ 納入非金融事業或人員,包括銀樓、律師、會計師、地政士 、公證人、不動產經紀業及租賃業等高風險洗錢行業。

開戶小秘訣

這些問題不僅開立永豐大戶、大戶投會碰到,幾乎所有銀行、券商都需要填寫一樣的資料,大家只需注意兩點,

一是證件要拍得清晰且要是最新版本,

二是資料填寫要完整且合理,

只要抓到重點之後線上開戶就能暢行無阻。

小萱來開戶

小萱是個認真勤奮的會計師,想要線上開立永豐大戶及大戶投,她準備好身分證和有照片的第二證件,填了緊急聯絡人的姓名、電話、關係,而填寫的其他個人資料也正確合理,且因為小萱從事高風險洗錢職業,所以她也填寫了其他證明文件,上傳文件後 3天就完成開戶了。

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