被通報為警示帳戶怎麼辦？
閱讀時間約 3 分鐘
什麼是警示帳戶？
是指法院、檢察署或是司法警察機關，為了偵辦案件需要，所以通報金融機構將當事人的存款帳戶列為警示者👉🏻你的帳戶就會變成「警示帳戶」。
一、為什麼我的帳戶會變成警示帳戶？
通常是因為刑事詐欺案件，帳戶內有非法金流或是有利用該帳戶為違法行為之虞等，受到檢警機關的追查，為了辦案需要必須先將你的帳號掛上⚠️警示標籤，並且限制你帳戶的權限（包括提款、轉帳、刷卡、開戶等功能），以免犯罪繼續發生。
二、常見的情況有：
- 網路求職詐騙：詐騙集團假冒成雇主，要求先提供銀行帳戶供日後薪轉，或是網路應徵家庭代工，謊稱使用個人名義購買材料能節稅，卻不小心變成人頭帳戶。
- 網路申辦貸款：謊稱為了銀行核貸順利，必須製造薪轉帳戶持續匯錢進來的紀錄或是測試帳戶能否正常使用，因而交出自身的銀行帳戶。
- 網路買賣租借帳戶：假冒合法博弈公司名義，謊稱需要大量帳戶供賭金流動，誘騙不知情民眾出租自身帳戶給詐騙集團使用，一不小心就成了共犯。
三、提供人頭帳戶，也會有法律責任
刑事方面：有可能成立幫助詐欺罪、幫助洗錢罪。
民事方面：與詐騙集團成員一同負連帶損害賠償責任。
四、地檢署偵查及法院審理重點
- 提供金融帳戶當下的心理認知為何？
- 對於金融帳戶的功用是否有一定的認識？
- 平常有無應徵工作或是申辦貸款的經驗？
- 平日有無穩定工作？
- 自身有無智能或是精神障礙？
- 有無當初銀行帳戶被騙走的人證或是物證？
以上幾點事項將是地檢署偵查或是法院審理時，判斷有無符合刑法上14條第2項規定「不確定故意」的重點，簡單來說是你有沒有「寄出銀行帳戶有可能會被詐騙集團使用，但應該不會是我吧...」的僥倖心態，如果有就有可能被認定具有「幫助詐欺的不確定故意」，而成立詐欺罪的幫助犯。
五、如何自保呢？
不管是什麼原因交出自身的銀行帳戶，切記要留下當初為什麼交出去的原因證據，可能是在網路上找家庭代工或是網路借貸，務必將所有對話紀錄或是相關證據全部都截圖保存下來，包含當初寄出提款卡或銀行存摺的超商等寄件資料，立即前往最近的派出所或是警局報案，除了讓檢警機關追查幕後的詐騙集團成員（超商的取件資料有機會追查到詐騙集團的取簿手）外，也是讓日後法院審理時，判斷有罪、無罪的重要證據。
六、結論：
現今詐騙集團為了騙到銀行帳戶進行洗錢或是違法行為，無所不用其極，民眾往往會因爲經濟困難有借貸需求或是求職需求，因而交出自身的銀行帳戶，造成個人銀行帳戶遭到警示，甚至連其他銀行的帳戶一同受到牽連，而解決辦法總是冗長又繁複，因此民眾只能提高警覺、嚴防詐騙，發覺不對勁應馬上報警，刻不容緩。
若您有相關警示帳戶的問題，歡迎到FB粉絲專頁「林倪均律師＿有倪真好」，或加入LINE官方帳號：＠036ouwsz 私訊聯絡，林律師會提供初步的專業諮詢，要記得要有禮貌哦！
1會員
1內容數
留言0
查看全部
你可能也想看
Google News 追蹤
這個秋，Chill 嗨嗨！穿搭美美去賞楓，裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過？秋日 To Do List 等你分享！
秋季全站徵文，我們準備了五個創作主題，參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」，一起來看看如何參加吧～
美國總統大選只剩下三天， 我們觀察一整週民調與金融市場的變化（包含賭局）， 到本週五下午3:00前為止， 誰是美國總統幾乎大概可以猜到60-70%的機率， 本篇文章就是以大選結局為主軸來討論近期甚至到未來四年美股可能的改變
Faker昨天真的太扯了，中國主播王多多點評的話更是精妙，分享給各位
王多多的點評
「Faker是我們的處境，他是LPL永遠繞不開的一個人和話題，所以我們特別渴望在決賽跟他相遇，去直面我們的處境。
我們曾經稱他為最高的山，最長的河，以為山海就是盡頭，可是Faker用他28歲的年齡...
2024/04/02美股收盤頭條｜市場擔心降息將被推遲，股市下跌｜通膨擔憂重燃導致股市走低
這是一篇嘔心瀝血的DIY申請韓國外國語大學語學堂通翻譯課程（7級）的經驗帖
雖然是以香港人為主 但台灣或內地想要報讀的朋友也可以作個參考～
有女網友在網路討論區問大家：「我撞見朋友的伴侶偷吃，大家覺得我該不該告知朋友呢？」此問題熱烈引起網友的討論。絕大部分的網友認為最好不要通報，「別戳破國王的新衣，有些人是用裝傻來繼續維持婚姻。」「清官難斷家務事，不知道別人家的狀況，不要多管閒事。」
11月8日，墨西哥眾議院又「發現外星人」召開第二次聽證會，這不僅再次受到國際關注──或許同樣是國際笑柄──也讓人質疑，在南部阿卡普爾科（Acapulco）1百萬民眾仍深陷颶風衝擊的此刻，國會真的有必要花3個多小時討論外星人嗎？
「米寶街海鮮麵」店裡佈置簡單素雅、乾淨舒服，看似如同一般小餐館，但菜單上可是有浮誇高級的海鮮！生蠔、鮑魚、龍蝦、扇貝~
全球最大成人網站之一的 Pornhub 在推特上控訴 Instagram 在沒有給予充分理由的情況下，便永久刪除了他們經營多年的帳戶，一夕之間就失去一千三百多萬粉絲及超過6200篇貼文。Pornhub 在張貼的公開信中表示，「我們要求解釋為什麼我們的帳戶被刪除，即便我們沒有違反 IG 的任何規範。」
別套模板，因為這可能不是最省時、最有效的做法。你可以試著，為內容客製出一張全息圖，便能以此全息圖為本，變化出各種內容形式，實現一魚多吃，達到真正最省時、最高效的境界。你在線上學習的時候，應該從不缺破碎，缺的是脈絡化，更缺的是一眼看到全貌。你會喜歡的，從不是破碎感，而是整體感。
昨天最大的迷因股：Bed Bath & Beyond（BBBY）被割韭菜通殺！BBBY 在短短兩個禮拜暴漲將近 3 倍，又在昨天一天之內跌了 20%、盤後再跌 46%！
其實看到這種現象真的覺得不勝唏噓，平常我們都專注在市場觀察，今天來聊聊這種現象的本質，BBBY 為什麼會成為散戶的墳場。
文:柚子貍
本節目已經改為不定期上架囉！請按下追蹤鍵，以免錯過精彩內容
收聽連結在此
https://open.firstory.me/story/cl4bbnz1o02r101zghuk85olx/platforms
04:50-13:00
13:00-23:00
23:00-37:34
這個秋，Chill 嗨嗨！穿搭美美去賞楓，裝備款款去露營⋯⋯你的秋天怎麼過？秋日 To Do List 等你分享！
秋季全站徵文，我們準備了五個創作主題，參賽還有機會獲得「火烤兩用鍋」，一起來看看如何參加吧～
美國總統大選只剩下三天， 我們觀察一整週民調與金融市場的變化（包含賭局）， 到本週五下午3:00前為止， 誰是美國總統幾乎大概可以猜到60-70%的機率， 本篇文章就是以大選結局為主軸來討論近期甚至到未來四年美股可能的改變
Faker昨天真的太扯了，中國主播王多多點評的話更是精妙，分享給各位
王多多的點評
「Faker是我們的處境，他是LPL永遠繞不開的一個人和話題，所以我們特別渴望在決賽跟他相遇，去直面我們的處境。
我們曾經稱他為最高的山，最長的河，以為山海就是盡頭，可是Faker用他28歲的年齡...
2024/04/02美股收盤頭條｜市場擔心降息將被推遲，股市下跌｜通膨擔憂重燃導致股市走低
這是一篇嘔心瀝血的DIY申請韓國外國語大學語學堂通翻譯課程（7級）的經驗帖
雖然是以香港人為主 但台灣或內地想要報讀的朋友也可以作個參考～
有女網友在網路討論區問大家：「我撞見朋友的伴侶偷吃，大家覺得我該不該告知朋友呢？」此問題熱烈引起網友的討論。絕大部分的網友認為最好不要通報，「別戳破國王的新衣，有些人是用裝傻來繼續維持婚姻。」「清官難斷家務事，不知道別人家的狀況，不要多管閒事。」
11月8日，墨西哥眾議院又「發現外星人」召開第二次聽證會，這不僅再次受到國際關注──或許同樣是國際笑柄──也讓人質疑，在南部阿卡普爾科（Acapulco）1百萬民眾仍深陷颶風衝擊的此刻，國會真的有必要花3個多小時討論外星人嗎？
「米寶街海鮮麵」店裡佈置簡單素雅、乾淨舒服，看似如同一般小餐館，但菜單上可是有浮誇高級的海鮮！生蠔、鮑魚、龍蝦、扇貝~
全球最大成人網站之一的 Pornhub 在推特上控訴 Instagram 在沒有給予充分理由的情況下，便永久刪除了他們經營多年的帳戶，一夕之間就失去一千三百多萬粉絲及超過6200篇貼文。Pornhub 在張貼的公開信中表示，「我們要求解釋為什麼我們的帳戶被刪除，即便我們沒有違反 IG 的任何規範。」
別套模板，因為這可能不是最省時、最有效的做法。你可以試著，為內容客製出一張全息圖，便能以此全息圖為本，變化出各種內容形式，實現一魚多吃，達到真正最省時、最高效的境界。你在線上學習的時候，應該從不缺破碎，缺的是脈絡化，更缺的是一眼看到全貌。你會喜歡的，從不是破碎感，而是整體感。
昨天最大的迷因股：Bed Bath & Beyond（BBBY）被割韭菜通殺！BBBY 在短短兩個禮拜暴漲將近 3 倍，又在昨天一天之內跌了 20%、盤後再跌 46%！
其實看到這種現象真的覺得不勝唏噓，平常我們都專注在市場觀察，今天來聊聊這種現象的本質，BBBY 為什麼會成為散戶的墳場。
文:柚子貍
本節目已經改為不定期上架囉！請按下追蹤鍵，以免錯過精彩內容
收聽連結在此
https://open.firstory.me/story/cl4bbnz1o02r101zghuk85olx/platforms
04:50-13:00
13:00-23:00
23:00-37:34