匯錯錢怎麼辦？收到不明款項怎麼辦？
最新一集吉白職場有來說明這天上掉下來的不明款項該怎麼處理，歡迎大家收聽或收看囉！
不時會聽到朋友說不小心匯錯款項的事情
「怎麼可以這麼蠢」但我沒有蠢到把這句話說出口
「怎麼可以這麼蠢」但我沒有蠢到把這句話說出口
隨著科技進步、法規更嚴謹與記取教訓後，這樣的狀況就比較少從朋友那聽到，本篇來解說
1. 匯錯款項的情況 與相對可採行的處理方式
2. 相對的帳戶收到不明款項時該怎麼辦。
1. 匯錯款項的情況 與相對可採行的處理方式
2. 相對的帳戶收到不明款項時該怎麼辦。
為什麼〔匯錯錢〕與〔收到不明的錢〕一起提呢？道高一尺，魔高一丈啊。
法規規範保護網總是跟不上詐騙手法精進的速度，除了任何一筆款項要從帳戶出去要謹慎，相對的你的帳號、存摺、提款卡被人盜走，都可能成為人頭帳戶被利用或是三角詐騙成為詐騙鏈上一環，跟錢有關係的事情都要小心謹慎一些。
法規規範保護網總是跟不上詐騙手法精進的速度，除了任何一筆款項要從帳戶出去要謹慎，相對的你的帳號、存摺、提款卡被人盜走，都可能成為人頭帳戶被利用或是三角詐騙成為詐騙鏈上一環，跟錢有關係的事情都要小心謹慎一些。
現在開戶都愈來愈麻煩，因為法規更加嚴謹，防範開設人頭帳戶與洗錢。
小補充：匯款 vs 轉帳
匯款通常指銀行臨櫃匯款，需有帳號及戶名核對才能匯出，手續費較高
轉帳透過ATM或網路銀行，只需要銀行代碼及帳號即可轉帳，手續費較低
不過在用語上這兩個詞彙經常會混用，總之是代表錢從帳戶給對方
轉帳/匯錯款項怎麼辦
分三種情況
- 認識收款人：好聲好氣的聯絡對方，展現誠意請對方把款項轉回來。
- 不認識收款人(9按成6之類)：通知「收款銀行」，請銀行代為連絡收款人。
但請知道〔銀行有責任保護存款戶個人資料〕，收款人沒有義務處理你的錯誤。 - 遇到詐騙：備齊受詐騙的證據如對話截圖，立即向警察機關報案。
法律扶助基金會【法律懶人包】遇到詐騙怎麼辦?
最佳的預防方式是腦袋放靈光清晰一點
- 輸入帳號時確認三次，眼睛看之外可以用複誦的方式確認
- 盡量以銀行匯款方式支付，可多核對戶名資料
- 註記匯款轉帳留言
- 公司帳戶確保企業內控執行，放款多設幾道關卡避免失誤
來講幾個案例
例一：X與Y公司是長期合作的廠商
某次X公司執行匯款作業時不察，同一筆款項匯出兩次，而Y公司的會計人員發現趕緊通知X公司，一週內就處理好這個事件。
平常關係良好互動，即便出包仍可以有友善的處理方式
某次X公司執行匯款作業時不察，同一筆款項匯出兩次，而Y公司的會計人員發現趕緊通知X公司，一週內就處理好這個事件。
平常關係良好互動，即便出包仍可以有友善的處理方式
例二：W與Z公司專案合作期間
W依案件完成進度分四期付款，後來Z公司的成果不如W預期，W要求Z公司匯回先前已交付的款項，合約起了爭議而告上法院。
然而W在每次交付帳款前，未提出案件執行異議且依約定時間付款，而敗訴。
交付金錢時要知道錢是拿不回來的
W依案件完成進度分四期付款，後來Z公司的成果不如W預期，W要求Z公司匯回先前已交付的款項，合約起了爭議而告上法院。
然而W在每次交付帳款前，未提出案件執行異議且依約定時間付款，而敗訴。
交付金錢時要知道錢是拿不回來的
例三：G為一人公司，自己處理各項帳款往來
某一次應該是要A公司的款項，但操作上點到了B公司，G工作繁忙、過了幾週被A催款，才發現匯錯對象。G是個喜歡到處佔人便宜的老闆，傳訊息給B公司給了一張截圖，表示那是他誤匯的款項要求轉回。
B滿頭問號，查詢存摺往來紀錄〈顯示一連串號碼〉
某一次應該是要A公司的款項，但操作上點到了B公司，G工作繁忙、過了幾週被A催款，才發現匯錯對象。G是個喜歡到處佔人便宜的老闆，傳訊息給B公司給了一張截圖，表示那是他誤匯的款項要求轉回。
B滿頭問號，查詢存摺往來紀錄〈顯示一連串號碼〉
講到這個案例帶到，若收到不明款項該怎麼辦？
收到不明款項怎麼辦？
不要動用
先來講解何謂三角詐騙
三角詐騙
基礎型態
詐騙宣稱賣2萬元手機
同時向良善賣家買2萬元手機
給買家良善賣家的銀行帳號
詐騙宣稱賣2萬元手機
同時向良善賣家買2萬元手機
給買家良善賣家的銀行帳號
良善賣家寄手機給詐騙
買家沒收到手機告良善賣家詐騙
良善賣家變為人頭警示帳戶
進化模式
詐騙宣稱賣2萬元手機
同時向良善賣家買2千元外套
給買家良善賣家的銀行帳號
詐騙宣稱賣2萬元手機
同時向良善賣家買2千元外套
給買家良善賣家的銀行帳號
買家付2萬元給良善賣家
同時詐騙通知賣家不小心匯錯
請求返還1萬8千元
同時詐騙通知賣家不小心匯錯
請求返還1萬8千元
買家收到外套或是根本沒收到貨物
控告賣家詐騙
控告賣家詐騙
ATM轉帳與網路銀行轉帳，只要知道對方的銀行收款帳號即可〔轉帳〕
因此若不想落入三角詐騙的陷阱
個人交易雙方若是高單價的物品盡量以面交方式
買家盡量不要向不認識的個人購買，或是直接在足以信賴的商家購物。
因此若不想落入三角詐騙的陷阱
個人交易雙方若是高單價的物品盡量以面交方式
買家盡量不要向不認識的個人購買，或是直接在足以信賴的商家購物。
收到不明款項怎麼辦？
回到主題與前一項主題的案例，B存摺上的紀錄只有一串號碼，收到不明款項與不明訊息，就如三角詐騙中的賣家，謹慎起見
- 這不明訊息的內容屬實嗎？
- 存摺上只有一串數字，G能證明這是他匯款的嗎？
- 先前與G往來就有一些不良紀錄，會不會是詐騙，還是帳號被盜？
B完全不敢動用那筆不明款項，深怕成為詐騙流程中的一環。
不要動用，被動等通知
B與G後來呢？跟匯款錯誤就比較沒有關係了，那麼下回待續...
本文圖文皆由優雅阿姨自行繪製與撰寫，若需轉載請說明出處！感謝。
若你喜歡這篇文章，可以點取右下角愛心，是優雅阿姨持續創作的動力喔！
若你喜歡這篇文章，可以點取右下角愛心，是優雅阿姨持續創作的動力喔！
更多創業、職場知識，歡迎追蹤【優雅職場。觀察筆記】專題
為什麼會看到廣告
留言0
查看全部
你可能也想看
Google News 追蹤
在創作的路上真的很多人問我說
到底要怎麼做出符合自己期待
但又可以表現得很有美感的作品？🥹
這個問題真的應該是每個創作者都一直在學習的課題吧！
提問的內容越是清晰，強者、聰明人越能在短時間內做判斷、給出精準的建議，他們會對你產生「好印象」，認定你是「積極」的人，有機會、好人脈會不自覺地想引薦給你
因應這幾年陸續修法、執業累積處理的詐欺、洗錢案件算一算超過200件，再次更新最新的資訊給有需要的大家囉
一、如果發現帳戶被凍結、銀行告知變成警示帳戶
🔸先確認自己的帳戶有沒有陌生人匯款進來，如果有，那代表有被害人遭詐欺匯款到你帳戶，被害人已經去警局報案了，所以你現在高機率就成為了詐欺、
詐騙無所不在、無孔不入
近期最常被諮詢的刑事案件，莫過於「提供他人銀行帳戶、提款卡」而涉犯幫助詐欺罪、幫助洗錢罪的案件了！
時序上，通常會先收到銀行警示帳戶的通知，再來會收到警察局通知做筆錄，然後案件會被移送地檢署。
什麼是幫助犯
刑法第30條規定：
幫助他人實行犯罪行為
遇到可疑電話或訊息，先打165求證
近幾年詐騙猖獗，詐騙手法層出不窮，當人在緊張、焦慮之下，通常無法冷靜判斷，詐騙手法還越來越縝密，此時很容易就落入詐騙集團的陷阱中，造成財物損失，而這種情形下，錢通常是很難全部要回來了QQ。因此，切記只要提到錢、需要匯款的、點進去某些不明連結等，不論什麼理由，都請
當被騙去作人頭帳戶時，必須不斷舉證自己的清白，並尋求律師幫忙，以及積極參與訴訟過程並提供證據。此外，被害人在偵查中建議出庭，以增加被告被起訴的機率。針對人頭帳戶的追回款項策略，應當報案凍結人頭帳戶，讓詐騙集團不得逞。
寫下這種很危言聳聽的標題，是現在台灣詐騙太囂張了
其實我寫這篇用意是為了不要再有無辜的民眾又被詐騙集團利用
以下這些故事新聞上都能查到相關類似劇情
通常出借銀行帳戶的人都是因為經濟條件不好 為了賺錢傻傻被騙
相信那些詐騙集團說的，因為詐騙太多，所以才想用高價去收購帳戶
因為風險高，所以很多
遇到詐騙，不慎成為被害人，在驚覺被騙當下，被害人的心理一定是百感交集，就如同熱鍋上的螞蟻，想趕緊把被騙的錢拿回來。在不知道錢被誰騙走時，要怎麼查到詐騙集團身分?要靠誰幫忙把錢討回來，往往搞得身心疲憊，影響工作或是生活。
一般在台灣當然最重要只能仰賴台灣警察跟地檢署的檢察官辦案，調查誰騙走你的錢。錢
回想起怎麼會落入騙局？「貪婪」固然是首要因素，其次是缺乏「判斷的知識和智慧」，再來就是「缺乏智慧的仁慈」。這三樣我全都犯了。 騙子利用無知、利用人性的貪婪、利用人們的愛心，騙取財物。
這幾年來詐騙事件頻傳，假投資詐騙，還有假買賣詐騙，交友詐騙，假網拍等等千奇百怪的手法，在這個充斥著網路交易和商業活動的時代，我們有時候難免會遭遇各種不法行為。該怎麼合法地將我被騙的錢財討回，網路上有許多諸如，「拿著報案三聯單到銀行申請返還」、「檢察官起訴後就能拿回被騙的錢」等法律觀念。
實際上，除
在創作的路上真的很多人問我說
到底要怎麼做出符合自己期待
但又可以表現得很有美感的作品？🥹
這個問題真的應該是每個創作者都一直在學習的課題吧！
提問的內容越是清晰，強者、聰明人越能在短時間內做判斷、給出精準的建議，他們會對你產生「好印象」，認定你是「積極」的人，有機會、好人脈會不自覺地想引薦給你
因應這幾年陸續修法、執業累積處理的詐欺、洗錢案件算一算超過200件，再次更新最新的資訊給有需要的大家囉
一、如果發現帳戶被凍結、銀行告知變成警示帳戶
🔸先確認自己的帳戶有沒有陌生人匯款進來，如果有，那代表有被害人遭詐欺匯款到你帳戶，被害人已經去警局報案了，所以你現在高機率就成為了詐欺、
詐騙無所不在、無孔不入
近期最常被諮詢的刑事案件，莫過於「提供他人銀行帳戶、提款卡」而涉犯幫助詐欺罪、幫助洗錢罪的案件了！
時序上，通常會先收到銀行警示帳戶的通知，再來會收到警察局通知做筆錄，然後案件會被移送地檢署。
什麼是幫助犯
刑法第30條規定：
幫助他人實行犯罪行為
遇到可疑電話或訊息，先打165求證
近幾年詐騙猖獗，詐騙手法層出不窮，當人在緊張、焦慮之下，通常無法冷靜判斷，詐騙手法還越來越縝密，此時很容易就落入詐騙集團的陷阱中，造成財物損失，而這種情形下，錢通常是很難全部要回來了QQ。因此，切記只要提到錢、需要匯款的、點進去某些不明連結等，不論什麼理由，都請
當被騙去作人頭帳戶時，必須不斷舉證自己的清白，並尋求律師幫忙，以及積極參與訴訟過程並提供證據。此外，被害人在偵查中建議出庭，以增加被告被起訴的機率。針對人頭帳戶的追回款項策略，應當報案凍結人頭帳戶，讓詐騙集團不得逞。
寫下這種很危言聳聽的標題，是現在台灣詐騙太囂張了
其實我寫這篇用意是為了不要再有無辜的民眾又被詐騙集團利用
以下這些故事新聞上都能查到相關類似劇情
通常出借銀行帳戶的人都是因為經濟條件不好 為了賺錢傻傻被騙
相信那些詐騙集團說的，因為詐騙太多，所以才想用高價去收購帳戶
因為風險高，所以很多
遇到詐騙，不慎成為被害人，在驚覺被騙當下，被害人的心理一定是百感交集，就如同熱鍋上的螞蟻，想趕緊把被騙的錢拿回來。在不知道錢被誰騙走時，要怎麼查到詐騙集團身分?要靠誰幫忙把錢討回來，往往搞得身心疲憊，影響工作或是生活。
一般在台灣當然最重要只能仰賴台灣警察跟地檢署的檢察官辦案，調查誰騙走你的錢。錢
回想起怎麼會落入騙局？「貪婪」固然是首要因素，其次是缺乏「判斷的知識和智慧」，再來就是「缺乏智慧的仁慈」。這三樣我全都犯了。 騙子利用無知、利用人性的貪婪、利用人們的愛心，騙取財物。
這幾年來詐騙事件頻傳，假投資詐騙，還有假買賣詐騙，交友詐騙，假網拍等等千奇百怪的手法，在這個充斥著網路交易和商業活動的時代，我們有時候難免會遭遇各種不法行為。該怎麼合法地將我被騙的錢財討回，網路上有許多諸如，「拿著報案三聯單到銀行申請返還」、「檢察官起訴後就能拿回被騙的錢」等法律觀念。
實際上，除