加密貨幣除了買賣，還可以怎麼投資？

更新於 2025/02/15發佈於 2023/02/15閱讀時間約 6 分鐘

投資理財內容聲明

在傳統金融界裡，除了股票以外，也會有期貨、選擇權、基金、量化交易...等等不同的投資工具，滿足了用戶的不同需求，加密貨幣作為一個新興金融領域，在不斷前進發展的過程中，也逐漸在和傳統金融市場接軌，今天就來跟大家介紹，現在這個行情下，還有什麼工具可以幫助大家持盈保泰的吧！

首先，先來介紹傳統金融稱為「期權」，而幣圈稱為「雙幣理財」是什麼吧！

雙幣理財有點像是，在特定時間內，投入某個加密貨幣，你跟交易所預測結算日的價格會不會達到掛鉤價，而不管有沒有達到掛鉤價都可以獲利，是一個年化報酬率有機會超過 100% 的投資工具。

這樣聽起來是不是很唬爛？不管漲跌都是賺錢的？年化報酬還那麼高？

想當然莊家不可能那麼好免費送錢，讓我來看看它其中的運作原理是什麼。

以 ACE 的雙幣理財， ETH 以太幣為例，我拿 1,000 USDT 出來跟 ACE 交易所做約定，ETH 明天掛鉤價會不會達到 1,505 USDT，並且約定賭本金的 30% 為利息。

註：USDT 由一間叫 Tether 的公司所推出的穩定幣，代號是 Tether USD（簡稱 USDT），與美元錨定 1:1，因此可以說是幣圈的「美元」。

如果明天以太幣的價格超過 1,505，那麼 ACE 交易所就要還我 1,000 U 本金之外，還要另外給我 30% 的利息；如果以太幣沒有超過 1,505，那我的本金就會以 1,505 的價格被換成以太幣還給我，另外再付我 30% 的以太幣利息。

這樣是不是看到盲點了？如果你的幣低於掛鈎價就會被轉換成另一個幣，並且有可能是以較高的成本被轉換的，所以即使拿到利息也有可能是虧錢的，當然投資都會有風險，如果你用另外一個角度來看，其實是：

你心中本來就想以某個價格買入某個幣，但目前市場上還沒達到你理想的價格，你就可以用這個工具，在約定的日期如果有達到你預期的價格，就有可能會抄底成功還賺到利息喔！

簡單來說就是一個抄底神器！

所以如果投入 USDT 以外的幣種，掛鉤價格通常會選擇「高於未來市場價格」單純賺取利息，或是「願意以此價格止盈」；投入 USDT，掛鉤價格通常會選擇「低於未來市場價格」單純賺取利息，或是「願意以此價格抄底」。

投資人要以自己的需求和可承受風險來選擇到期日以及掛鉤價，並非上面顯示的預期收益越高就越好喔！

雙幣理財的重點整理：

1.雙幣理財的收益率是固定的，看你怎麼跟莊家（交易所或平台）約定，但是以哪個幣種做結算，則是看掛鈎價。

2.可以利用雙幣理財抄底或止盈，不一定會賺錢，但一定會有利息收益。

3.要注意雙幣理財無法申請提早贖回，新手建議會先從短天期、離掛鈎價遠一點的方案選擇。

4.請選擇安全的平台，因為它無法提早贖回，你不知道資產卡住的期間會發生什麼事情。

那麼！市面上那麼多平台那要怎麼選擇比較好？我個人是偏好使用台灣加密貨幣交易所-ACE Exchange。

為什麼我選擇ACE？

ACE 是唯一註冊在台灣的交易所，已經深耕台灣四年，也是首家合法合規，在金管會的監管下合法經營，並且與凱基有 100%的新台幣信託保管，加密貨幣的部分有 CYBAVO （加密貨幣錢包保險），還有北中南實體門市，不怕找不到人！

除了雙幣理財之外，ACE 也提供現貨買賣、定投、一鍵買賣、屯幣收益（活存）等理財工具，可以說是業內最多理財工具的交易平台了。

提到 ACE 就不得不提他們家的網格機器人了！

大家都知道，投資就是要低買高賣才可以賺到錢，但問題是我們不會知道什麼時候是低點，什麼時候是高點。

ACE 推出了網格機器人，顧名思義就是撒下天羅地網，捕捉每個套利機會，只需要設定一個價格區間，就可以 24 小時無數次的自動幫你低買高賣，讓你真的實現躺賺人生！

通常在這種熊市，整體經濟不好的情況下，人的心裡其實是很容易被情緒跟市場氛圍影響的。但如果我們交給機器人去操作就可以完全避免掉這些問題，它可以克服人性的過度貪婪跟恐懼。

一樣以 ACE 交易所舉例：假設你覺得這段時間比特幣可能會在 15,000 ~ 23,000 之間來回震盪好了，你就在下限這邊填 15,000，上限這裡填 23,000。然後你想要把這個價格區間切成幾格，這邊設定 200，但ACE 最多是 500 格喔！設定完後機器人就會在 15,000 ~ 23,000自動套利了。