風險分散實驗：輕鬆寫意擊敗大盤 （Part II 存股 vs 指數化投資）
投資理財內容聲明
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- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
寫在前面
不要誤會我。窮查理的投資示範有很多意涵，可以在現在與未來的任何時刻，讓我慢慢回顧與說明。所以，不要以為我在推廣存股(更別說單押個股)，或藉此慫恿你去買我示範的股票。
相對的，你一定要反過來想：「推介股票的老師或網紅，他們的心態與意圖是什麼？會想跟著老師或網紅買股票的人，心態又是什麼？」如果你明確知道你是在「玩」股票，單純享受投機的刺激與快感，那很好。至少，這也算是體驗人生，只是凡事要小心，別賠了大錢。
否則，能讓你在股市中不失敗的方法，就是在投資前，盡可能地先理解股市，而這就是我正在協助你的事情：永遠不要賠錢。
危機與風險分散實驗
這個投資示範開始於去年(2022年)5月22日前後，當時股市從高點跌落，兩間公司分別的利空是：
富邦金：旗下富邦產險防疫險保單大賠。
和碩：第一季獲利表現不佳，中國疫情影響工廠運作，砍單傳言四起。
於是窮查理把當時另一個實驗「永記」的股票賣掉，各買了一張富邦金與和碩，並做了上述的追蹤表格，大家可以隨時查詢。
和碩：第一季獲利表現不佳，中國疫情影響工廠運作，砍單傳言四起。
於是窮查理把當時另一個實驗「永記」的股票賣掉，各買了一張富邦金與和碩，並做了上述的追蹤表格，大家可以隨時查詢。
當時的實驗內容：
利空下的買股實驗: 富邦金 x 和碩（如何分散投資風險？）
實驗現況
從圖一可以很明顯看到，在歷經2022的空頭年之後：
只投資富邦金，報酬率是+3.57%
只投資和碩，報酬率是+16.75%
各投資50%，報酬率是+10.38%
什麼都不做，繼續持有永記，是+9.49%
只投資和碩，報酬率是+16.75%
各投資50%，報酬率是+10.38%
什麼都不做，繼續持有永記，是+9.49%
而此段期間大盤（我們假裝台灣50等同大盤）的報酬率是負-3.45% （其實也只負-3.45%）
這個實驗，大概經過7個月之後，我就認為它帳面上賠錢機率已經不大了。即使短期偶爾會出現意外事件，也會因為時間推移，企業持續獲利、配息，而大大降低它的風險。（因此圖二在2023/01/17之後，就沒有再輸入資料了。）
何況，你應該進一步分散你的投資組合，持有一群績優股，或直接採行指數化投資，然後保有特定比例的現金。
所以，我想表達什麼？我輕鬆寫意擊敗台灣50？不是。
就和Part I的價值投資 vs 指數化投資一樣，我只是提供你一個思考的方向。
美股高點實驗：輕鬆寫意擊敗大盤 （Part I 價值投資 vs 指數化投資）
它們只是因為（現階段）成長性較低，可預測性高（例如會配發股息，或屬於價值型股票），所以相對比較穩定，而且剛好大盤（台積電）在一個短周期的向下波動循環中，資金自然會尋找此類的防禦型股票，以獲取可預測的報酬率。
當然，我還是簡單、約略創造了一個對沖性：電子（和碩） vs 金融（富邦金），一如波克夏（集中價值）vs VT（分散混合），以降低整體可能的波動。
如果你問我，我會告訴你包括銀行股、官股、食品股等，多數網紅、達人不斷持續推介的存股標的，都可能是相對昂貴的。因為存股與買ETF最大的不同，在於：存股會推升股價。
我要說的是
是的，一切都只是可預測的運氣。
只是剛好在此時，這個投資組合贏了大盤。沒有更多的智慧與技巧了。（好吧...也許有一點）
（我女兒這個帳戶三年前陸續出現在YT頻道至今，我故意完全不動它，沒有股息再投入，好凸顯成本的降低。因此依券商計算方式，報酬率會放大一點）
我想暗示的，其實是：
- 不要單押一檔股票，不要只存一檔股票，這一點都不合理。（那些教你這麼做的人，意圖到底是什麼？）
- 大多數的績優股，長期持有都是不會賠錢的（那一檔持有5~10年會賠錢？你留言告訴我）。
- 市場上有一大堆存股達人，不用太驚訝。（因為第2點和第10點）
- 你也可以成為存股達人，如果你想要，有兩種方法：第一種方法是當你迷迷糊糊買了股票被套牢時不要賣，多年之後，你就會成為存股達人。不過這種方法比較蠢一點，而且僅限績優股。
- 第二種成為存股達人的方法比較有智慧些：「在市場非理性下跌時，買績優股。」一如我所示範的，但長期而言績效不見得會比較好，因為不可能預測。只有在報酬率預估超過10%時，你才需要這麼做。而且，最重要的是：你必須自己有能力理解那間公司。（但...別太高估自己的能力）
- 想存股的人，不應該追隨別人買股票，真正存股的人，也不會希望你跟著他買股票。理由很簡單：存股的人，不會希望股價短期大幅上漲。希望股價上漲的人，其實腦袋裡想著要賣股票。 （當然，存股或偽價值投資達人可能又會跟你說，存股也是可以賣股票的...）
- 你可以因為一間公司很優秀，以差不多合理的價格去存股，但永遠不要因為股息而存股。理由很簡單：你可能會被殖利率所欺騙。
- 永遠不要買熱門的股票，你就不會賠錢。不要買熱門股、題材股、轉機股（這些都是投機）、新上市股（會買貴，要買2～3年後再買）、小型股（易受控制）和潛力股（無法預測）。
- 不要隨意聽人推介就買進一檔股票，那樣風險很大，通常也是股市賠錢的起點。
- 理解什麼叫倖存者偏誤。
- 你沒有能力評估公司，更沒有能力「下跌時勇於買進」。所以你一定會買貴，然後覺得股市都在騙人。（是。大家都在用各種方式騙你，如果你還沒發現。）
- 綜合以上，建議你還是不要存股。
免責聲明
我是查理。沒有免責聲明。
實驗影片：3分鐘處
股市必懂：倖存者偏誤
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投資就是人生。這大概是我唯一能想出的一句話，來詮釋為什麼投資找不到正確答案的原因。因為每個人都可以有他自己的答案，不管是投資，還是人生。只要選擇良善、正直的企業，或是人生的道路，雖然會有不同的結果，但結果一定不會太糟，而且通常是甜美的。永遠，也不要妥協。不要因為短期的利益，而忽略了長期會帶來的效益。
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回頭看上週股價受系統性大跌
高手券商買進的個股
後面表現似乎都不差
重視籌碼分析
基本面跟技術面需要去研究線圖指標或財報等財務資訊
但籌碼只要花點時間研究或許就能看出端倪
分點解析搭配技術型態也常能搭上主力的順風車
跟著勝利券商操作
勝率也能大大提升！
08老同學社群
從第一次投資開始，經歷多次市場教訓，直到尋得適合自己的交易策略，並將這些知識與經驗傳承給女兒的歷程。
從選錯投資型保單、到風險無上限的選擇權賣方、再到投資組合及程式交易的成功。
文章也分享了簡單的週K策略，鼓勵新手投資者穩健操作，降低風險。
最近的台股長達快一年半的漲勢，在最近有一點消退。隱約之間有嗅到熊市來臨的味道。也因此最近比較少聽到某某某買了什麼飆股賺了 XXX 萬的傳言。在街頭巷尾對於股票熱絡的討論也開始減少。但離降溫還真的有一段的時間，若真的要等到降溫的話，台股的成交量應該要下到3000 億以下，而股市得先降溫，才會升溫。
整理一下7月過往主力分點股票
漲幅最多的不少是月初曾提過的分點
5443均豪 +44%
4909新復興+27%
弘憶股+26%
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股市下跌時，市場就會找一堆理由，一個一年獲利不到3元，常在1~2元的所羅門，只是黃仁勳講人型機器人，show了公司Logo，就可以從40飆到180。一個獲利大成長但最多也不會超過20元的華城，可以飆到1000以上，不是什麼高深的技術，既非資本密集，又非技術密集，又不是像台積電有資本和技術密集的高牆障
文章介紹了投資股票的不同策略和方式，以及指數投資和主動投資的差異。主要強調長期持有整體指數的收益和穩定性。作者鼓勵讀者嘗試透過考古題的驗證去學習指數投資帶來的可能報酬與虧損。
這篇文章比較了元大金和群益證券兩檔股票的投資特點。文章提供了兩檔股票的基本資料、自結EPS、股利分配、股價變化等方面的比較，並給出了投資總結和建議。作者建議，這兩檔股票都適合存股，但目前本益比偏高，建議在股市大跌時再考慮購買。
我投資台股已有近10年資歷，目前帳面投資報酬率超過60趴，資產翻好幾倍，我投資檟的，從剛開始的中信金，玉山金，然後到好樂迪、瑞智，長華，因為不算太積極型，一路小心謹慎，有小虧過，也有不小心買到一路向上的成長股，如敦陽科，但我秉持複利原則，把每年獲得的股利重新再投入，再加上自己的薪資投入，本金擴大許多
我個人投資半年的經驗就是不管大盤高低位階，持續投入堆積單位張數即可!
原因一:不管如何去抓價位?錢在銀行待存著也沒有效益?不是嗎?
原因二:投資只是生活的一部分而已，為了盯盤勿略生活品質跟家人相處的時間，何不定期定額買進!
原因三:專注本業多點資金讓生活所需跟投資資本雄厚些，投入被動型的大盤基
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