2023-5-24 這兩天的台股交割憑單(幫家人規劃的投資帳戶)

2023/05/24閱讀時間約 2 分鐘
  • 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容,皆為創作者個人分享行為。
  • 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料,僅供輔助說明之用,不代表創作者投資決策之推介及建議。
  • 閱讀同時,請審慎思考自身條件及自我決策,並應有為決策負責之事前認知。
  • 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份,養成獨立思考的能力、判斷、行動,成就最適合您的投資理財模式。
分享我幫家人做的簡單投資規劃和近日的股票買進操作。
我的一位親人,她終於相信股票投資是風險低、報酬率不錯的投資方式,而願意把資金投入股市。於是,她在上個星期試算了一下投入多年的儲蓄險有多少報酬率,當下便決定解約。過了幾天,取回本金後,便交給我來幫她買股票。
對於家人的這筆資金,我目前替她的規劃如下圖:
由於那位家人很保守,不喜歡太多個股風險,所以我目前替她規劃買入的資產當中,以 0050 和金融股為大宗,總共佔比 65%。她的帳戶原本就有玉山金,而且目前持股占比已經非常接近 15%,所以不太需要再買更多。兆豐金則屬於新開倉,目前只買了 3%,所以還有很大的買進空間,往後每跌個 1% 可能就會盡量買入。
美債是她的帳戶中原本就有的,目前暫時維持 5%。目前的持股比重只有 3%,所以還有一些空間可以往下慢慢買(最近美債一直跌)。不過,將來有可能在適當時機把獲利的美債部位清空。
我替她規畫的唯一電子類股是聯發科。這主要是基於龍頭股、高殖利率的理由,而且目前股價並不貴。我替家人預計配置 10%,目前只買了 5%,故只要看到股價有跌一點,我就會替她買一些。基本持股至少要先買到比重達 7% 才行。
跟聯發科一樣,興農也是我自己的台股帳戶有配置的股票,取其股價穩定成長,而且穩定配息。
以上便是我目前替她規劃的簡單配置。這兩天已經開始執行買入操作,交割憑單截圖如下:
一如既往,截圖裡面不會顯示交易數量(即股票張數)。每個人的資金多寡不同,故重點是比重的配置以及報酬率,也就是「比例」而非金額大小。
目前她的帳戶中還有 37.33% 的現金,而依照前面截圖所顯示的規劃,現金比重暫且訂為 10%,所以近期還有大約 27% 的資金可以繼續買進。上述規劃與持股比重等數字,我都是用 Google 雲端試算表來記錄和試算,以便隨時了解接下來應該執行哪些買入操作。
根據自己的風險偏好來配置投資組合,並且有持續的資金投入股市,是不敗的保證。保持耐心,一定有開花結果和豐收的一天。相對的,如果躁進,急於賺快錢,便容易落入投資騙局,血本無歸。
持續投資自己,投資股市,才是王道。
為什麼會看到廣告
5.5K會員
132內容數
股市投資這個圈子,總是有許多迷信與誇大不實的說法。我特別強調誠實、公開、透明,邀請讀者與我一起屏除迷信,在投資路上輕鬆前行,打造一條穩定的股市現金流。我會在這裡分享我的交易策略與方法、台股和美股帳戶的投資組合與交易紀錄,以及一些股市觀察與讀書心得。
留言0
查看全部
發表第一個留言支持創作者!