投資報酬率比大盤低就買大盤嗎?常見的一個迷思
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【累積報酬率計算】【投資報酬率比大盤低就買大盤嗎?常見的迷思】我看PTT很多人投資半年報，在跟大盤比績效的時候，會有一個常見的問題，風險不一致，風險的基準點不同，XX比雞腿。
舉個例子一個投資人，股票只買0050，但只有80%的投資金買0050，另外20%是現金部位，整體投資金的績效還是落後大盤，這樣比顯然就不是很客觀，應該要註明，風險也小於大盤，才不會落入跟大盤比績效落後，就買大盤的論點。績效落後，所以代表要ALL IN大盤嗎?我想這也是不合人性(風險趨避)的事情，除非部位小到不影響心情或爸爸給的投資金就OK。
指數投資大盤者，股債平衡，有做資產配置的投資朋友，本來就希望股債常出現的負相關特性能降低投組波動。除非是100%都投入大盤，不然績效低於大盤很合理。
長期投資OR存股領股息，以大盤績效來比對合理嗎?我想，初衷設計投資組合的目的就不同，這樣比也有失公允，然後一手領著股息，一邊想著，『我績效比大盤差，是不是該買大盤?』，如果有這種迷思的朋友，應該想想當時投資的目的，到底是要領股息，還是要追求跟大盤一樣的績效?難道不是追求張數，期待股息嗎?
投資個股作波段(以1~3年為單位)，以大盤績效來對比合理嗎?當然也不合理，如果以價值投資者來看，買入的點位可能都在公司或題材發展初期，後續的成長性可期，只以短短半年績效就蓋棺論定，未免也對自己太沒信心。你的公司營運還沒爆發，是在沒有信心什麼?
有很多人搞不清楚投資報酬率怎麼算?本金、投資金、股息，全混再一起，傻傻分不清楚。還有人阿Q作法，反正看年底比年初，錢多出多少，就代表賺多少。當然也是可以，但建議就不用算了，反正"感覺"有賺就好。
【計算投資組合年報酬率好難? 5個簡單範例來一起算看看】去年寫過這篇文章。威利的簡單做法是在投資金帳戶跟一般生活費帳戶區分開來。投資金有包含已投入股市部位與現金部位。每年底規劃好下一年度要投入的新資金，例如定期定額的金額就一次準備好。年中間盡量不做新資金投入，比較容易管控。等年中或年底，只要用期末現金+股票=總投資金，總投資金扣掉期間新投入的資金就可以算得出整體投資金增減幅金額。另外股息認定為收入(參考中華民國政府國稅局)，因此會當作新資金。
範例:
2019期初的資金是十萬元，這個年度因為有領股息五千元，因此本金累積是十萬五千元整，但是放到2019年最後一天2019/12/31，整體股票組合市值變成十一萬五千元整。報酬率就是10500/115500=10%。
第一年度的報酬率應該很容易理解，第二年(2020年)開始，期初的資金就用十一萬五千元開始計算，這個年度新增的資金有可能是薪水或是領股息等等，這樣新增資金是九萬九千七百五十元，參考第一年度的計算方式，報酬率就是30450/245700=14.15%。
#爸爸給錢投資 #投資報酬率 #指數投資大盤 #股債平衡
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投資小白貓之旅，期望用投資新手的觀點看待投資。就像貓咪吃飽睡得很安穩?睏霸吃罐罐，買股的你就該這樣。平時會看投資理財的金融書籍等，也希望與大家分享，這邊主要收錄我的價值投資研究、節目文稿、EXCEL投資工具等、新手投資觀念、讀書心得等。
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嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
我想這是我最近比較有感觸的，在談論預期報酬、買賣時點、技術分析、風險控管、生活平衡或財務自由等主題之前，我認為最重要的是了解自己，評估當下的環境現況，以及掌握最終的目標。
個人現況
我在股市中浮沉多年，績效與單純持有大盤指數的表現差異頗大。當然，有些時期特別好，例如去年12月，我靠著美國小型股，
今年的操作一直維持著不錯的節奏，或許和自己心境的變化有很大的關係。雖然在市場多頭之時賺錢本來就容易，但是，在這樣的市況之下，能夠有意識的選擇去做什麼，或不做什麼，對於自己做這些選擇的理由，和可能產生的結果有清楚認知，最終卻會造成很大的差異。
近日看到一則PTT的投資分享，，想來做個解析與分享。
[心得] 平凡人投資滿10年報酬率回顧
投資十年的成績與反思
從2014年7月開始投資股票，不知不覺中已經十年。
這位投資者決定回顧自己的投資成績。十年來，他的總報酬率大約為3.105倍。
考慮到每年薪水的投入，換算成年報酬率大約是
台灣部分投資人喜愛配息型投資標的，最好能配得高又穩，滿足「高股息」的特性。
通常可以配出高息的公司，本業相對比較沒有成長性，沒有每股盈餘(EPS)再投資擴張業務需求，才會配較多的股息吸引投資人。
回到投資選股的根本，最主要的關鍵是公司的獲利狀況。
每年穩定而且高水準的每股盈餘(EPS)
本文記錄了作者在過去一年的臺股投資報酬率，以及所持有股票的買入價和賣出價。並提到了對於持有投資策略的適時賣出，以及獲益率清單。最後分享了自己在投資股票前所關注的相關事項。
最近的台股經過了四月的雲霄飛車的上沖下洗之後，在五月的三個交易日雖然都下跌，但是回到了相對的高點 20300。最近大家的煩惱又回到了「高點存股」的問題上了。今天我們可以來看看所謂的高點存股的問題。
投資獲利固然令人開心，但投資人常因未做好資金定義而隨市場起舞，做出錯誤決策。
深入分析投資者面對高獲利時的抉擇，從三個面向評估投資決策，才能有效管理資產。
大家好，我是小畢，在投資的路上，投資人都希望在股價低時買進，在股價高時賣出獲得報酬，正因為如此，就必須準確地預測何時是低點，以及何時是高點。
有些投資人會採用技術分析，利用各種技術指標來判斷低點和高點，例如移動平均線指標，當股價高於移動平均線時買進，股價低於移動平均線時賣出，而有的投資人則是採
00919最新一季度(2024.Q1)配息每單位0.61元，年化配息率達10%以上，高股息ETF再度搏得滿堂彩。部份投資人會存在著某種心態:只要給我10%，莫管大盤漲跌，也不介意成份股是好是壞，我就想單純地年年領息10%。
投資可以很簡單，但投資不會沒有風險。
想像一下，當有1萬元要進行投資時，你從朋友那邊聽說了某檔股票將要起飛，你看新聞發現了很多人都在講這檔股票，因此你買進了熱門股票，短短1個月，股價上漲了40%，賺了4000元，你高興得不得了。
但現在當有1000萬元要進行投資時，同樣的狀況，你還敢全賭上去嗎？
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