【每週幣報 0812】DAI 的 8% 超額「無風險利率」怎麼來的?

2023/08/12閱讀時間約 9 分鐘
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每週幣報

每週幣報

專案分析

  • Frax V3 前瞻:RWA 產品上線在即,將如何影響生態?
  • 成本 20 美分的街機帳戶,如何成為鏈上遊戲的金鑰匙

觀點剖析

  • Crypto 遊戲與博弈業的交叉點:從 GGR 到 NGR 的探索
  • 回顧過往錯誤:了解牛市中的成功關鍵
  • 加密本質是社交技術,社群貨幣化才是獲客的未來
  • 10 個保護加密資產安全的必學技巧
  • 胖企鵝 CEO:打造全球知名品牌 NFT 的六大要點

市場分析

  • 解讀幣安研究院 Telegram Bots 報告:手機版的另一種交易體驗
  • DAI 的 8% 超額「無風險利率」怎麼來的?

熱門事件

  • PayPal 發行穩定幣 PYUSD,合規監管、大量資金將隨之而來?

Frax V3 前瞻:RWA 產品上線在即,將如何影響生態?

本文介紹了 Frax 協議未來的產品規劃以及可能對市場帶來的影響。其中 Frax V3 除了會透過 FinresPBC 來拓展 RWA 的業務,也將推出四支 FraxBonds 的債券代幣。雖然目前 Frax 的市場份額被 MarkerDAO 所擠壓,但未來將可能藉由高額利率和較低的營運成本來增加自身的長期競爭力。

在 frxETH V2 中,Frax 將保持原本的高年化收益,並朝向更去中心化的機制設計。結合 OP Rollup 和 ZK Rollup 技術的 Fraxchain,將有助於降低 Gas 費用,並為 Frax 協議提供更多的流量和資金。FRAX 的每一步都致力於提高競爭力及擴大市場份額,他們的野心及高效率,將能夠使他們在市場上取得更高的地位。

Frax on DefiLlama

Frax on DefiLlama

成本 20 美分的街機帳戶,如何成為鏈上遊戲的金鑰匙

本文主要說明街機帳戶(Arcade Accounts)的運行機制以及對鏈上遊戲的影響。今年市場的焦點開始放在全鏈遊戲的發展,由於全鏈遊戲的遊戲邏輯是由區塊鏈來處理,所有的操作都需要與鏈上互動,頻繁的簽署操作也導致了極度不友善的玩家體驗。

Session Key 是目前被認為可以有效解決這個問題的方案之一,它可以讓玩家預先批準和特定 Dapp 的互動,不需要為每次的遊戲操作進行簽名交易。而 Loot Realms 團隊也率先推出了實現 Session Key 功能的街機帳戶,不僅可以增進玩家的遊戲體驗,有限的權限操作也為玩家資產提供一定的安全性。

隨著區塊鏈帳戶使用體驗的優化,除了可以有效降低傳統玩家的心理抗拒外,也能吸引更多用戶願意探索 Web3 的世界。

Session key

Session key

Crypto 遊戲與博弈業的交叉點:從 GGR 到 NGR 的探索

本文說明了博弈模型的概念並探討加密團隊如何從中借鑑,以思考出更佳的用戶獲取方式。作者認為加密遊戲團隊必須先認清區塊鏈用戶的博弈本質,在開始新的區塊鏈遊戲專案或為一個專案提供資金之前,遊戲團隊應該先學習博弈毛利(GGR)以及博弈淨利(NGR)的概念。

文中也進一步探討傳統博弈和加密博弈之間的區別,作者將博弈、合約、土狗(這類專案既沒有技術團隊加持,也沒有投資機構青睞,貼在它們身上的標簽往往是「山寨」以及「騙局」)這三個進行比較,並說明之間的差異以及用戶增長轉化的邏輯。最後,作者也給出對加密遊戲團隊的啟示,包括了解加密玩家的需求、活用博弈模型,以及向傳統博弈行業學習經驗,透過這些方式,團隊才能在加密領域中快速找到正確的出路。

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回顧過往錯誤:了解牛市中的成功關鍵

推文中作者提供了牛市中犯下錯誤的應對方式以及操作建議。作者認為投資者要先明確自己的投資目標,並寫下來時常提醒自己。其次要懂的分散風險,並將資產劃分成不同的風險等級,以進行有效的風險管理。第三,投資組合獲利時要能及時賣出,不要過於貪心。第四,要能夠重新平衡自己的資產組合,以便在市場變化時獲得更高的回報。最後,投資者要能夠靈活的適應市場變化,不要過於看重或是盲目支持某個專案,必須保持看待市場的彈性心態。

作者也藉由講述過去的錯誤來警惕自己,投資者若能好好落實這些建議,或許將能在下一輪牛市中獲得更好的投資回報,並避免不必要的損失。

加密本質是社交技術,社群貨幣化才是獲客的未來

本文討論了加密行業中客戶獲取的演變,以及向「社群即服務」(CaaS)模式轉變的趨勢。文中指出,初創加密公司過度依賴於代幣和 NFT 發行來進行客戶獲取,而這樣的方式往往只會帶來短期關注,無法保持長期的增長。雖然有些加密公司開始轉向注重在參與和忠誠性的平台上,不過這也只是暫時性的解決方案。

作者認為社群在加密領域中十分重要,並提出「社群及服務」(CaaS)的概念,透過將特定社群商業化,並利用其所能提供的價值來達到初創公司獲取客戶的目的。雖然這樣的概念還很新穎,但或許會是未來加密領域中最重要的趨勢之一。

10 個保護加密資產安全的必學技巧

Bankless 在文章中提供了 10 種保護鏈上資產的方式,並介紹了相對應的工具,讓使用者能夠更好地提高自身資產的安全。其中包括使用 Gnosis Safe 創建多簽錢包的保險庫,並額外建立一個常用錢包進行日常交易,避免直接從保險庫進行交互。投資者也可以使用交易預覽工具事先確認交易是否對資產有預期外的影響,或是檢查過去曾批准的代幣花費授權,避免資產被攻擊者偷走。

此外,文章也建議在嘗試新專案前,應充分研究相關文件及白皮書。平常除了使用資產組合追蹤器監控自己的資產倉位之外,也要多關注區塊鏈的新聞,並且透過安全工具制定資產的緊急疏散策略,以預防突發事件。最後,如果發現釣魚詐騙行為,應迅速通知以警告其他人。投資者若確實做好這些預防措施,將能夠大幅降低資產的根本風險,並可以專注在資產價值增長的目標上。

胖企鵝 CEO:打造全球知名品牌 NFT 的六大要點

Pudgy Penguins 的 CEO Luca Netz 在其推文中反駁了 KOL Gary 認為 PFP 類 NFT 無法帶給持有者收益的觀點,並從六個面向說明為何品牌商業化的 NFT 能夠為持有者帶來收益:

  1. 透過市場營銷可以放大 NFT 價值積累漏斗的頂部,並從中捕捉到更多的 NFT 價值。
  2. 建立與 NFT 的情感連結來創造情感價值,帶給 NFT 更大的增值空間。
  3. 建立可持續的收入模型,並將其投資於市場營銷來創造更多需求。
  4. 透過品牌合作及更多的產品內容來創造更多的接觸點。
  5. 成功的品牌可以實現外部現金流,為社區提供更好的體驗,並讓他們願意參與進來。
  6. 成功的品牌能滿足機構的知識產權需求,並藉此吸引機構投資以達到長期的成功。

Luca Netz 給出的觀點指出了 NFT 領域未來應面向的發展方向,也能夠了解他對於 NFT 專案發展的思考策略及觀點。

解讀幣安研究院 Telegram Bots 報告:手機版的另一種交易體驗

幣安研究院近期發布的報告指出,Telegram 機器人目前累計的總交易量已經超過 1.9 億美元,且每日最高交易量達到 1000 萬美元。Telegram 機器人除了提供交易、刷空投、複製交易等功能,操作上比起直接在 DeFi 前端網頁交互還來得更方便、更友好,也讓 Telegram 大量的潛在用戶有機會以更輕鬆的方式參與鏈上活動。

未來 Telegram 機器人可能會透過擴展到其他媒介、增加產品組合、進行跨鏈擴張以及價格戰的等方式發展。文中也提醒,用戶在使用時須考量到 Telegram 中錢包的資產安全,並建議以最小的交易規模及資金量體進行交互,才能有效的控管潛在風險。

DAI 的 8% 超額「無風險利率」怎麼來的?

最近 MakerDAO 將其旗下借貸協議 Spark Protocol 的 DAI 存款利率調高至 8%,比美國國債收益率來得高,不免讓人懷疑背後是否有龐氏騙局。實際上 MakerDAO 是透過把在 RWA 獲得的額外利潤拿來支付超額利率給 DAI 持有者,藉此吸引更多用戶參與,並增加 DAI 和 DSR 的需求。

不過這樣的超額利率並不會一直持續,它只是 MakerDAO 透過引入 EDSR 機制所推出的短期「促銷活動」,一旦 DSR 的利用率達到 50%,超額利率就會消失。

對於 MarkerDAO 來說,除了透過利潤共享的方式吸引用戶外,也是在為未來的 Endgame 計畫持續的鋪橋造路,由此也可看出 MarkerDAO 的高瞻遠矚。

PayPal 發行穩定幣 PYUSD,合規監管、大量資金將隨之而來?

支付巨頭 PayPal 宣布推出其美元穩定幣 PayPal USD(PYUSD),PYUSD 是由 Paxos Trust Co 發行,並以美元存款和短期美國國債作為價值支持。PayPal 總裁兼首席執行官表示,希望能藉由 PYUSD 鞏固 PayPal 在數字支付領域的主導地位。

該穩定幣將主要應用於加密貨幣和 Web3 領域,並逐漸在匯款和小額支付上得到採用。文中也提到,過去穩定幣因尚未有明確的監管規則,以及受其他加密產業倒閉事件等影響,一直無法真正進入主流市場,不過 PYUSD 的發行商除了受紐約金融服務部監管,再加上由主流支付公司主導,將可能把市場逐漸推向穩定幣支付的時代,並進一步為穩定幣產業帶來更合理的監管。

感謝您閱讀本篇文章,希望本文的內容能夠對您有所啟發和幫助。

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