付費限定文章提升投資效率：簡化管理投資金帳戶的方法 [報酬率計算-2]
付費限定文章投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
文摘：本文介紹了一個簡化管理投資金的方法，作者威利目前正在使用。該方法的原則是讓投資金的帳戶獨立，不與生活費的帳戶混合。投資金帳戶由兩個項目組成：投資資金帳戶和股票部位。並強調使用固定的時間投入新的資金是關鍵。
在計算報酬率方面，文章提到兩種情況：新資金入和資金出。計算新資金入時，可以採用一年內的投資簡化報酬率計算，將新資金的報酬率視為總體報酬率。而計算資金出時，需要重新計算年內報酬率的起點，並指出領股息也視為新資金加入的情況。對於計算方式，可以使用ROI和XIRR來檢視報酬率的合理性，選擇適合的計算方式依據自己的需求。
大綱:
1.簡化管理投資金的方式
2.報酬率計算-新資金入
3.報酬率計算-資金出
4.選擇哪種計算方式好?
以行動支持創作者！付費即可解鎖
本篇內容共 2278 字、0
則留言，僅發佈於投資小白貓之旅你目前無法檢視以下內容，可能因為尚未登入，或沒有該房間的查看權限。
8.7K會員
583內容數
留言0
查看全部
