文摘:本文介紹了一個簡化管理投資金的方法,作者威利目前正在使用。該方法的原則是讓投資金的帳戶獨立,不與生活費的帳戶混合。投資金帳戶由兩個項目組成:投資資金帳戶和股票部位。並強調使用固定的時間投入新的資金是關鍵。
在計算報酬率方面,文章提到兩種情況:新資金入和資金出。計算新資金入時,可以採用一年內的投資簡化報酬率計算,將新資金的報酬率視為總體報酬率。而計算資金出時,需要重新計算年內報酬率的起點,並指出領股息也視為新資金加入的情況。對於計算方式,可以使用ROI和XIRR來檢視報酬率的合理性,選擇適合的計算方式依據自己的需求。
大綱:
1.簡化管理投資金的方式
2.報酬率計算-新資金入
3.報酬率計算-資金出
4.選擇哪種計算方式好?