本篇季報我會記錄我2023年第3季於台股和美股的配置與交易回顧,同時我會把定期定額計畫,與目前的台美股的資產組合和大家做說明。

聲明:文章內容僅為個人統計分享,不得作為投資決策依據。投資有風險。歷史與數據不代表未來績效保證。文章內容但僅供參考,並不構成投資有關之建議或推薦,請勿做為投資買賣唯一的依據,須自行評估一切風險並自負盈虧。
⭕台股配置
以下為我個人於本季的增倉與減倉,僅會記錄我自己交易的原因,不會做價位與張數的描述。
本季增倉高鐵(2633)與八方雲集(2753)
高鐵(2633)
目前連續兩季增倉在我看來,只要不調漲票價高鐵的載客量只會越來越高。因為人均所得成長後,越來越多人能夠負擔的起自然載客量會越來越高。以營運的角度來看,每一班車的發車成本基本上是固定的,搭的人如果越多會基本上一定是越賺錢的。八方雲集(2753)
這檔大家一定不陌生目前美國有展店的消息,在Q3有做股價的修正,根據位階評價法,在評價沒有那麼高時,小額進場做資產的布局。
本季減倉日友(8341)
這筆投資為虧損出場,為零股投資整體資產占比不高,但卻是自己投資的一個警惕,這是我自己投資初期的決策。當時的決策也很簡單就是從一些股市名師那邊找明牌,然後感覺對了就買進。
這種決策方式坦白說很糟糕,也是自己的一種警惕,我們永遠不會知道股市名師推薦這檔股票背後的意圖,所以自己還是要有判斷比較好,另外別問我股市名師是誰我不能夠阻擋人家的財路,但我可以跟你說投資的買進賣出如果沒有自己的思考於其中,我的虧損案例是你可以參考的對象。
前7大持股
延續上季的統計,括弧中的百分比為持股比例,本次相對於上期的交易季報,組成與排名皆無異動,
目前7大持股佔比63.47%,上季前7大持股佔比為67.47%。
- 台汽電(10.22%)
- 新海(10.16%)
- 富邦台50(9.84%)
- 國泰永續高息 (9.41%)
- 富邦公司治理(8.96%)
- 聯華食(8.04%)
- 高鐵(6.84%)
報酬計算
Q3/2023的單季報酬為1.53%、Q2/2023的單季報酬為9.83%、Q1/2023的單季報酬為9.63%
⭕台股定期定額計畫
目前扣款日設定為6、16、26,目前定期定額計畫總計:31,000元,後續會將定期相關的記錄公布給大家。
本季調整
新增扣款台塑(1301),增加扣款額度卜蜂(1215)與台灣高鐵(2633)
調整扣款時間富邦金(2881)與中信金(2891)
每月6號
- 元大臺灣ESG永續(00850),2000元
- 國泰永續高息(00878),1000元
- 富邦A級公司債(00746B),2000元
- 台灣高鐵(2633),
2000元,3000元 - 台塑(1301),2000元
每月16號
- 富邦公司治理(00692),5000元
- 富邦未來車(00895),1000元
- 富邦越南(00885),2000元
- 富邦金(2881),1000元
每月26號
- 富邦台50(006208),6000元
- 富邦美債20年(00696B),2000元
- 卜蜂(1215),
2000元,3000元 - 中信金(2891),1000元
⭕美股配置
美股我是透過定期定額方式投資,投資方式是國泰的美股複委託,交易的手續費目前是每次交易為0.1美元,有開戶需要可以至文末了解。
美股定期定額計畫
每月5號
- AOA,120美金,股債配置80:20,內建定期資產平衡機制
每月15號
- VT,100美金,追蹤全球市場指數
每月25號
- VOO,100美金,追蹤S&P500指數
報酬計算
Q3/2023的單季報酬為7.08%、Q2/2023的單季報酬為8.47%、Q1/2023的單季報酬為6.36%
⚫近期更新
⚫工商時間
前面提到的美股複委託我使用的是國泰證券的服務
近期的開戶活動是(即日起至2023/10/31)開戶成功可領,7-11禮券
附上2個透過國泰證券開戶,目前能夠讓長期投資的你節省投資成本的亮點!
🔔電子下單手續費2.8折,
🔔台股定期定額1元、美股定期定額0.1美
開戶連結🔗https://cathaysec.tw/gL0NK1R