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債券ETF跌到信心全無?各天期公債ETF回測觀察、你為何買債券ETF?
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投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
前言
近期論壇上有人討論，債券ETF跌到信心全無。新聞提到債券虧損「綠油油」。新聞提到20年美債ETF今年已跌掉約15％，有些朋友再思考是否要停損?加碼、按兵不動?是否投資債券ETF是個錯?到底為何你要投資債券ETF?為何要笑買債券ETF的人?這集來研究一下前幾次的升降息，各天期的債券ETF的績效表現與漲跌幅變化，一起看看投資債券的原因跟投資合理期待的週期變化，投資人值得留意與觀察。
大綱:
1.近期投資債券ETF的人的心聲
2.近期買債券的人是為了?
3.為何要笑買債券ETF的人?
4.資產配置常見的債券ETF
5.資產配置選短長中債哪個好?
6.長短天期公債殖利率
7.00719B 元大美債1-3 預估殖利率
8.00697B 元大美債7-10 預估殖利率
9.00679B 元大美債20+ 預估殖利率
10.各天期公債殖利率
11.各天期公債VS利率
12.SHY、IEI、IEF、TLT績效表現觀察
(2022升息、2019降息、2015年升息、2007降息、2004升息)
13.近期高利率持續多久
14.債券天期與股票配置回測
15.結論
#債券ETF #短天期債券 #中天期債券 #長天期債券 #SHY #IEI #IEF #TLT #元大美債 #00679B #00697B #00719B #資產配置 #債券回測 #基準利率
#升息 #降息
近期投資債券ETF的人的心聲
近期論壇上有人討論，債券ETF跌到信心全無。
新聞提到債券虧損「綠油油」。
新聞提到20年美債ETF今年已跌掉約15％。
有些朋友再思考是否要停損?加碼、按兵不動?
是否投資債券ETF是個錯?
近期買債券的人是為了?
1.配息，殖利率好。
2.賺降息價差。
3.資產配置，股債平衡。
若是1，近期債券價格下跌，因此殖利率好，高利率可能維持一段時間，可領一段時間。
若是2，長債波動大，有機會價格漲，可能但要等3~5年。
若是3，本來有股債配置者，按紀律投資，長投10年以上。
近期常看的論點
1.長債ETF殖利率高，買了等配息，還有機會賺價差。
2.長債ETF歷史價格低檔，不買可惜，長期配置領息用。
3.買短債ETF，殖利率也不低，受到利率政策影響又小。
4.網路投資老師，建議人一起加碼攤平。
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投資小白貓之旅，期望用投資新手的觀點看待投資。就像貓咪吃飽睡得很安穩?睏霸吃罐罐，買股的你就該這樣。平時會看投資理財的金融書籍等，也希望與大家分享，這邊主要收錄我的價值投資研究、節目文稿、EXCEL投資工具等、新手投資觀念、讀書心得等。
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近期看的文章理念來說，我其實很想不斷續的分享給大家關於自己理財的一些心得，有時候不是甚麼時勢創造優勢的場合能做進場，而在於你的心理層面，到底想不想認真的踏入這一步，如果你也想要跟我一起努力，那麼我們就繼續看下去吧~
許多人在面對退休金的擔憂時，常會因為拖延而不想執行投資計劃的心理原因。透過人類基因的歷史演化，以及投資的關鍵要素——資金、時間與報酬率，我想鼓勵讀者儘早儲蓄並學習投資，以實現資產的長期增值。越早開始投資，就越能享受複利的好處喔！
雖然美國的一些系統例如退休401K帳戶、投資帳戶與台灣有些不同，但是財務邏輯是相仿，總括四大面向：
1.追蹤你的花費
2.設定財務目標
3.償還債務
4.投資自己
你有自己的理財系統嗎？有形的系統之外，無形的心理觀念同樣重要。
把握時間增加人生資本是重要的功課，別把自己當作受害者。
前言
好不容易太座的帶狀泡疹稍微康復，上周開始，又輪到學徒我咳到腦瓜子疼，連整組心肝肺都快被淘出來了，實在沒辦法好好寫文章，在此跟各位讀者致歉。聽說小孩子的感冒病毒傳染給大人都特別的慘烈，這次我相信了。
紐西蘭南島短暫的夏天都到家門口了，望著屋外漂亮的景致，卻沒有精氣神好好出門踏青旅遊，
被巿場視為無風險利率的商品:短天期美債，竟然讓我在四個交易日嚐到了1.27%的跌幅，這究竟是怎麼回事呢!
最近，我注意到一些朋友投資國外的ETF，因為短期利益而選擇提前出場，這讓我感到困惑。當他們看到投資帳戶由虧轉盈時，忍不住提前獲利他们持有的股票。有時候，我難以理解為什麼有些人甚至連大盤型ETF無法長期持有，如果是單一個股或許能理解，因為單一股票的風險太高，訊息不對稱，缺乏優勢。
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許多人在面對退休金的擔憂時，常會因為拖延而不想執行投資計劃的心理原因。透過人類基因的歷史演化，以及投資的關鍵要素——資金、時間與報酬率，我想鼓勵讀者儘早儲蓄並學習投資，以實現資產的長期增值。越早開始投資，就越能享受複利的好處喔！
雖然美國的一些系統例如退休401K帳戶、投資帳戶與台灣有些不同，但是財務邏輯是相仿，總括四大面向：
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2.設定財務目標
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把握時間增加人生資本是重要的功課，別把自己當作受害者。
前言
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(2024-W2)美國十年公債、債券ETF
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在一周後12/20，反而出現了相對高點(山頂)，今年股市、ETF、債券、金融都要非常小心謹慎。
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債券價格直直落，自長天期債券ETF於台股掛牌以來，所有投資長天期債券ETF的自然人及機構法人全數翻車虧損。如筆者之流，截至當下仍然不斷地往下投注資金進債券ETF，看起來全然是一付死多頭為自己錯誤的決策死不認輸的樣態!!!這群人究竟在想什麼。
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首先債券價格隨時在波動，溢折價很正常，債券ETF溢折價過大時，會引發套利交易，所以溢折價的幅度，往往會收斂，除非發生一些申贖額度問題，否則不可能
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Q1：當你買進債券ETF(美國國債、全球投資等級公司債)後，如果碰到升息循環，究竟是好，還是壞?
A1：
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1.以現金流的角度來看，碰到升息循環配息會越配越多(但淨值會降低)
2.以賺價差來看，碰到升息循環配息會越
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