斜生財務誌 2024/3 加密貨幣對整體資產組合報酬的影響

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投資理財內容聲明

上一期月報:斜生財務誌 2024/2 資產再平衡:大盤型ETF+比特幣的風險與報酬 | 偶是斜生的沙龍 (vocus.cc)

資產表

三月初資產檢索;現金水位較高是因為區塊鏈資產有進行了一次的再平衡了

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資產走勢圖表

家裡說還沒畢業都還算是學生;本月的資產增值,除了股市,更多的是來自於BTC的獲利

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本月變動

1.將大盤標的轉換為020039

動機拉力
a.006203有造市不穩定且折溢價不穩定的負面因素,導致未來在進行在平衡時的成本將會難以估算。(可以看到上圖在2/5時,其實當日的大盤是上漲的,但因為標的轉換的額外成本,導致的虧損)
b.市場覆蓋率020039 > 006203 (加權報酬指數>MSCI台灣指數)

動機推力
ETN資產會有到期的期限問題,020039會於2026/10到期,至今剩餘兩年餘

新計畫,預計於債券與股票資產達到30萬元台幣時,將其全數轉至firstrade,可以有較完全的手續費抵免,且可以透過VT與IEF來投資全球股市與中期美債。

2.將比特幣資產從MAX轉入幣安

動機拉力
a.交易所MAX流動性太差,資金稍微大一些就會遇到市場衝擊
b.幣安有較完善的交易服務,如:智慧持倉
c.幣安有較高的USDT活期利率
d.因為有智慧持倉功能,會自動進行加密或幣資產的再平衡,資產波動時可以免去一直檢視資產與調整的麻煩

動機推力

a.入金幣安需經過MAX,中間會被收取1USDT的手續費
b.根據匯率換算,入金約2530元以下,直接用幣安C2C購買比較划算,但成本仍需約1.26%

本月心得

1.過年紅包

小弟目前年24歲,剛考取護理師國考,也完成了義務役的服役,然而考量到醫療產業的血汗與護理師的薪資水準的低下。考量到台灣目前實屬於科技業與製造業大國,投入相關科系著實為較為合理的選擇,而回顧自己曾就讀兩年的化學系,是時候重操舊業了,也因此目前正在進行考取化學系碩士的準備。
也因此,小弟目前仍尚未進入職場就業,但家中仍慷慨地給予新年紅包,真的是萬分的感謝家中經濟狀況的穩定,才能讓我在就學期間可以不用受到財務狀況的煩惱,好好的為未來鋪路。

2.比特幣飆漲

Bitcoin Halving: When Is the Next One? | Binance

此為幣安對比特幣下次產量減半的倒數計時器,而根據往年的紀錄,減半前後將會為比特幣迎來一波大牛市,外加近期美國通過的比特幣ETF,也為這曾經受各大主權政府所排斥的資產,更容易地納入廣大的投資人手中,也為比特幣資產的估值上漲注入了一波新的活水

區塊鏈日報 Blockchain Daily - YouTube

近期最推薦的加密貨幣頻道,相較於多數的加密貨幣頻道,該頻道主要採用較為穩定的主流藍籌幣投資,也與我所期望採取的投資方式相符,且主播會每日分享關於加密貨幣市場相關的新聞,可以讓投資人更認識加密貨幣資產的同時,更有信心的持有此類波性極大的資產,以獲得更為豐厚的投資回報。

目前加密貨幣資產的資產配置表

目前加密貨幣資產的資產配置表

不過近期的比特幣飆漲,那股雀躍也使的我的心情躁動不安,時不時的想要去檢視自己的資產報酬是否有突破新高。縱使多數時間確實開心,然而心中那股失落的情緒,卻也在不時的些許回調時嶄露。這樣起起落落的心情,強烈的影響到我的睡眠品質。然而俗話說的好:「投資市場除了懂得看對方向,最重要的是,能夠在多數時間睡好覺!」,如何更好的調適那可能FOMO的情緒,是目前我投資加密貨幣最重要的挑戰。

3.年化報酬率突破20%

自入市以來的一年又五個月,歷經了股市的最後一波下跌,再經歷了股市絕地大反彈,以及後續的突破萬八創新高。這些時日裡,曾進行過高股息投資,也曾自行透過財報分析著手進行個股投資,當時最常收聽宏爺講股(雖然現在沒有在做個股投資了,但還是會收聽他的下午解盤,加上在粉絲群也會有每日的外資期貨未平倉量,每天偷看一下、了解一下盤勢的趨勢與變化,穩定自己的投資情緒不會被市場牽著走)、阿格力博識 ,再到最後接觸了清流君哆啦王大仁哥怪老子游庭皓的財經皓角等頻道,堅決地進入了資產配置與指數投資的行列。

也因多數的投資時間都在股市的多頭時期,再加上今年以來的比特幣漲幅,造就了今日的年畫報酬率高達20%,除了持續買入持續持有之外,我想我也更多的是因為運氣好吧。
我想我可以暫時以台灣巴菲特自居了吧?
但我們可以為此慶祝,但也不可防範,此時的狂歡,會不會只是暴風雨前的寧靜,如何面對未來資產的起起伏伏,才是維持如此優異報酬的最重要功課!

過去做個股投資時的紀錄

過去做個股投資時的紀錄




本月的分享與檢討結束,感謝各位的閱讀與支持~

歡迎各位留下您的意見與看法,大家一同討論與成長~


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偶是斜生的沙龍
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人生大不易,讀書是,工作是,理財更是!我們常被生活上各種瑣事淹沒,搞得昏頭轉向,摸不著頭緒。願本棧能成為迷茫之時提供短暫休憩、找尋方向之所在,以期來年都能有更好的收穫!
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