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書籍統整｜漫步華爾街10條投資金律
更新於 2024/06/04閱讀時間約 5 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
條列式書摘同步發布囉，請參閱以下連結：
一、章節重點提取
PART1 打好投資基礎
要點2:認識四大投資工具
- 現金是最基本投資工具,包括貨幣、存款、國庫券等
- 債券是長期借據,持有人獲得固定利息,須注意信用風險
- 股票代表公司所有權,獲利空間大但風險也高
- 不動產投資可享受稅收優惠和價值增值,商業不動產信託為一種形式
要點3:了解風險與報酬之間的關係
- 風險被定義為遭受虧損的可能性
- 期望較高報酬必須承擔較高風險
- 現金最安全但可能受通膨影響報酬為負
- 投資組合應包含不同資產類型分散風險
PART2 十大投資金律
金律一、二:關於儲蓄
- 儘早開始儲蓄以獲得複利效應
- 培養定期儲蓄的習慣對資產累積至關重要
- 節制開支,避免信用卡循環利息耗蝕儲蓄
金律三、四:現金與節稅
- 準備足夠的現金應急及投資
- 購買可續保定期壽險獲得保障
- 善用稅務籌劃如退休金計劃、免稅券等節稅
金律五:資產配置符合個人狀況
- 考慮年齡、財務狀況和風險偏好
- 長期持有可降低風險
- 定期再平衡以維持目標資產配置
金律六:分散投資風險
- 分散投資到不同資產類別和標的
- 共同基金和ETF有助於分散風險
- 定期定額投資可分散投資於不同價位
金律七:控制投資費用
- 基金和手續費用會侵蝕獲利
- 選擇低費用的指數型基金
- 避免信用卡循環利息等不必要支出
金律八:對市場保持謙遜
- 承認市場不可預測性和有效性
- 單一標的難以持續戰勝市場
- 買入持有代表整體市場的投資組合
金律九:投資指數型基金
- 簡單、低成本、報酬高於主動型基金
- 股債不動產等多元資產分散風險
- 根據年齡階段調整配置比例
金律十:避開投資人盲點
- 過度自信、從眾效應、控制錯覺、迴避損失
- 保持理性客觀,克服內心偏見和弱點
PART3 投資計分卡
- 年輕人報酬高但風險也大,老年人反之
- 主動操作難以持續戰勝指數投資
- 資產分散和定期定額可有效降低風險
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此專欄旨在梳理投資經典書籍中的各種投資策略，為投資初學者提供一個清晰的指南，幫助他們逐步建立自己的投資策略。我們將深入研究各種投資策略，梳理並比較這些策略的優缺點，以及適用的場景與風險。透過這個專題，讀者將能夠了解不同的投資理念和方法，並根據自身的風險偏好和投資目標，逐步建立起一套適合自己的投資策略。
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
對於普通的小型投資者而言，要在股市中成功並非易事，面對這樣的情況，投資新手應當如何制定最佳的投資策略？
之前大多都是閱讀自己比較有興趣的理財書，但最近比較想來讀一些眾人都很推薦的理財讀書清單，看看大神們的思維如何。就開始吧！
這本書是美國經濟學家墨基爾從他1973年出版的《漫步華爾街》裡面再轉化出來的書。因為時間年代都有點久遠，而且市場也跟台灣不一樣，所以我覺得這邊就記錄下觀念。
大家好，我是小畢，本書作者最著名的著作就是漫步華爾街，但對於投資新手來說，內容可能太過艱澀，所以作者將漫步華爾街書中的內容，整理出10條投資建議，也就是這本漫步華爾街10條投資金律，作為給投資新手的參考，而我也建議大家只要徹底執行這10條金律，在投資的路上絕對能贏過大多數的投資人。
首先就是要
書中作者提醒讀者的金律10，相當符合當前的理財環境，提供分享。
一、投資金律10：避開投資人的盲點
1.要克服「過度自信」的第一步就是認清它：請記得〈金律8：對市場保持謙卑〉的道理。
2.從眾效應：學習控制住跟風的衝動，是很重要的投資課題。
3.掌控的錯覺：在投資上犯最大的錯誤，就是試著掌控
了解風險與報酬之間的關係，辭退你的理財顧問，認識四大投資工具（現金、股票、債券、不動產）
1.累積財富
1.從現在就開始儲蓄
2.養成存錢習慣
3.保持手上有足夠的現金(保險 緊急備用金)
4.節稅管道
2. 資產配置
5.資產配置：須符合你的狀況 年齡、財務狀況與個性，配置到現金、債券
原版名為漫步華爾街，鑒於內容對剛入門的投資人較為艱澀，作者經過篩選後留下對投資人最重要的十條金律，讓投資人在踏入投資前，培養出正確的投資觀念，畢竟方向錯誤，你已失去成功到達終點的機會，最終才悔悟已難力挽狂瀾。
書中想傳達給讀者的是選擇簡單有效的投資工具，嚴格控管投資成本與費用，盡可能的
閱讀筆記-漫步華爾街的10條投資金律@經理人不告訴你，但投資前一定要知道的事
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
對於普通的小型投資者而言，要在股市中成功並非易事，面對這樣的情況，投資新手應當如何制定最佳的投資策略？
之前大多都是閱讀自己比較有興趣的理財書，但最近比較想來讀一些眾人都很推薦的理財讀書清單，看看大神們的思維如何。就開始吧！
這本書是美國經濟學家墨基爾從他1973年出版的《漫步華爾街》裡面再轉化出來的書。因為時間年代都有點久遠，而且市場也跟台灣不一樣，所以我覺得這邊就記錄下觀念。
大家好，我是小畢，本書作者最著名的著作就是漫步華爾街，但對於投資新手來說，內容可能太過艱澀，所以作者將漫步華爾街書中的內容，整理出10條投資建議，也就是這本漫步華爾街10條投資金律，作為給投資新手的參考，而我也建議大家只要徹底執行這10條金律，在投資的路上絕對能贏過大多數的投資人。
首先就是要
書中作者提醒讀者的金律10，相當符合當前的理財環境，提供分享。
一、投資金律10：避開投資人的盲點
1.要克服「過度自信」的第一步就是認清它：請記得〈金律8：對市場保持謙卑〉的道理。
2.從眾效應：學習控制住跟風的衝動，是很重要的投資課題。
3.掌控的錯覺：在投資上犯最大的錯誤，就是試著掌控
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1.累積財富
1.從現在就開始儲蓄
2.養成存錢習慣
3.保持手上有足夠的現金(保險 緊急備用金)
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2. 資產配置
5.資產配置：須符合你的狀況 年齡、財務狀況與個性，配置到現金、債券
原版名為漫步華爾街，鑒於內容對剛入門的投資人較為艱澀，作者經過篩選後留下對投資人最重要的十條金律，讓投資人在踏入投資前，培養出正確的投資觀念，畢竟方向錯誤，你已失去成功到達終點的機會，最終才悔悟已難力挽狂瀾。
書中想傳達給讀者的是選擇簡單有效的投資工具，嚴格控管投資成本與費用，盡可能的
閱讀筆記-漫步華爾街的10條投資金律@經理人不告訴你，但投資前一定要知道的事