核心衛星投資策略的優缺點及適用情況

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前言

最近看了又上老師的影片,發現他提到了一個叫做「衛星配置」的策略。經過查詢後,才了解到這種配置方式的詳細內容。


核心衛星投資策略的概念

核心衛星投資策略將投資組合分為核心資產和衛星資產。核心資產占比較高,衛星資產占比較低,結合了被動和主動投資的優點。

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核心資產的特性

  • 波動較小,風險較低:適合長期投資,例如追蹤大盤指數的ETF和債券ETF等。
  • 穩定性:主要目的是穩定的回報,適合作為投資組合的基礎。


衛星資產的特性

  • 波動較大,風險較高:偏向主動選股,目的是創造超額報酬,包括風險較高的個股或主動型基金等。
  • 積極性:用來增強投資組合的潛在回報。


核心衛星投資策略的優點

降低成本和風險:相對於完全主動投資,這種策略的成本和風險較低。

潛在超額報酬:有可能超出市場平均回報。

靈活性:可以根據個人需求進行資產配置。


核心衛星投資策略的缺點

需要時間和精力:主動選股需要花費時間和精力。

結果不確定:未必能超越指數的回報。

風險較高:比完全被動投資的風險高,不適合投資新手。


如何使用核心衛星資產配置

每個人的配置比例應根據自身情況進行調整,但核心資產比例通常占一半以上。衛星資產的比例取決於個人對主動投資的信心。


我目前的情境不太像是衛星配置,但學到了一個新策略,或許以後會應用。不過,我還是建議保持一定比例的被動投資,以降低風險。


又上老師的核心衛星策略比例參考如下:

  • 根據個人風險承受能力,衛星資產比例通常在20%之內,其餘80%為核心配置。
  • 經過兩三年可以穩定取得超額報酬,再考慮加重配置。



參考資料:

Mr.Market市場先生 核心衛星投資策略是什麼?如何配置?有什麼優點、缺點?

又上財經學院 超額報酬,可以關注的兩件事

Vanguard The power of the core-satellite investing strategy

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