存股筆記(2024-07-16) - 高股息00919 和00929 的近期整理

更新於 2024/07/16閱讀時間約 4 分鐘
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昨天在提到美國前總統暨現任共和黨總統參選人川普遇刺,將會大幅地改變整個世界的走向。華爾街在昨晚美股開盤之後,與上週五一致,延續了四大指數翻紅的表現,在後拜登時期,怎麼應對可能來臨的經濟泡沫應該是投資人的首要課題。昨天的台股也維持小跌的觀望步伐,今天在美股連兩天收紅,政治因素的干擾可能不會再影響盤勢。

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台股昨天跌最重的族群為金融類股,中信金下跌了 6.34% 、國票金跌了7.62 而元大金和三商壽也都有超過 2.5% 以上的跌幅,而目前還沒有除息的金融股如玉山金和台新金相較之下都還有撐住。玉山金更是上到了30.20 的歷史新高,算是上了另一個里程碑。玉山金在7月25日 除息,7 月24 日為最後的買進日,這次的現金為 1.2 元,股票0.2 元,以昨天收盤的股價30 元計,其還原殖利率為 6 %。

玉山金還原殖利率 = (1.2 * 1000 + (0.2 * 100) * 30) / (30 * 1000) = 6 %

玉山金的六月的營收雖然呈現衰退,但是自2023 年1 月至今,也是持續地成長,比去年同期大概也成長了 57 億台幣。

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00929

在高點 21.52 之後,00929在近期的表現低迷。在這兩個交易日,已經跌破了十日線與月線。短期均線與長期均線死亡交叉。昨天收在 20.70維持一個平盤的走向。在純電子股的走向,而在半導體股上頭,又沒有台積電,在這一波的波勢,00929 算是休息了一陣子。在這半年來,僅靠著成份股中的聯發科,拉漲了一波 。在接下來的降息,可能也沒有辦法得到一些好的助益。資金,現在會從相關的電子類股,轉回金融傳產。但以上的言論並不是對於00929 的負面評價。ETF (或股票) 最終還是要回來穩定為主。過多的譁眾取竉之舉,可能不利於長期的經營。

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而以現在00929 的20.70 元,以 7 月 17 日的除息0.18 元。其預期殖利率為驚人的 10.43 %。接下來的股價會在盤整一陣子,因為電子股的屬性,本來就會隨著經濟循環,若只追高,在相對低點的時候不填補,當股價反彈的時候,就沒有辦法有效增加庫存的損益。

00919

在談完了00929 之後,不免俗的,我們也要來看一下00919 的表現,在除權前的27.07的高點之後,昨日的收盤價為25.83 和00929 一般也都跌落了月線,目前妥妥的在貼息當中。關鍵也和大盤一樣,有沒有辦法守住季線可能是近期走向的關鍵,若守不住季線的話,00919 可能要首度停止股價的成長

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00919 的二季的股息在 15 日的時候入帳了。在下圖,我們可以分析一下這次配息的比重。於下方的收益分配所得的明細中:

  • 00919 收益平準金占比 = 107,604 / 256,200= 42 %
  • 00919 財產交易所得占比 = 107,604 / 256,200 = 23 %
  • 00919 54C占比 = 89,670 / 256,200 = 35 %

在54C的部分,是所有股民又愛又恨的地方。若單月的54C 在超過 2 萬元,就會要扣 2.11 % 的補充保費,且所有的54C 在扣除你的8 萬元免稅之後,都要計入你的所得。

在這裡我會把它與免稅的美債來作對比,假設你股票股利的稅率為 28 % 的話,你可以對比,00919 與年預期殖率多少的美債相比是划算的呢?

所得稅率占比 = (54c占比) * 0.28 = 23 % * 0.28 = 6.44 %

00919 預期殖利率 = (0.7 * 4 ) / 25.78 = 10.86

稅後的殖利率 = 預期殖利率 * (100 - 6.44) / 100

= 10.86 % * 93.56 / 100 = 10.16 %

由上列的推導來看,以目前 54C的占比,單就稅後的話,還是以 00919 為優。但是若以降息後的美債價值上升,則可能又另當別論。


最後,高股息的部分,誠如我之前所說,10 % 以上的配息,可能會慢慢地消失。從00929 開了第一槍之後,若有第二位跟上的,高股息的配息競爭將會結束。慢慢地,緩步的股價上漲,更低的平準金的占比,會是台股健康化的開始,目前台股和美股都有過熱的疑慮,配息少了,雖然會澆息股市的熱情,但是對於泡沫化的機率也會下降,對於長期投資的朋友,也不失為一個好事。

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昨天美國的重磅消息是前美國總統也是現任共和黨的總統川普在競選過程中,遭受槍擊,現在包含槍手,有兩人死亡。此舉讓之前辯論會表現不佳的拜登的連任之路,更加地雪上加霜。假設在美國總統是由川普當選。在經濟上可能會有哪些重大的變革呢?
週五的台股下跌了473 點,外資於12 日大幅度地賣超超過400 億,成為主要的的下跌原因。在接著週五的美股又隨著科技股的回補和FED鮑爾的聽證會而全面上揚。外資在下週的動向,相信成了許多投資人,在近期關注的焦點。
美股在FED主席鮑爾在進行聽證會之後,美股道瓊繼五月中之後,再度站回了40,000點,四大指數在昨晚全面收紅。主要的原因是,市場相信,FED應該會在九月開始進行降息,今年甚至有機會降息超過3 碼。投資人大受激勵,美股四大指數同時上揚,但持平而論,昨晚美股上漲振幅不算大,但已持續上漲一個半月。
今天的文章是中午的時候才開始寫的,台股在今天經歷跳水式的下跌,昨天大漲了 382 點,今天在收盤後大跌了 473 點。但是昨天成也台積電、當然今天敗也台積電。在台積電的漲高,今天又回到了前天的點位左右。但是整體整週的台積電或是大盤的點位也因為台積電而水漲船高了。
昨天美國聯準會(Fed)主席鮑爾(Jerome Powell)赴國會作證時表示,聯準會不會等到通膨率(PCE)降至2%目標後才考慮降息。這個舉措使得昨晚的美股,直接火箭升天。美股四大指數都上漲超過 1 %,而費半還突破了2.42%。我們在前天討論的可否降息,看來在選舉年,美國還是以振興經濟為優先。
台股昨天小漲了21 點,主要是由權值股的台積電和聯發科領軍的。在大部分的股票都下跌的情況之下,台股照樣還是上漲,對我個人而言,在庫存中,00922 和 00923 分別突破了23 元和24元的關卡。這時候,還蠻感謝去年的自己,願意投入當時「不火熱」的市值型ETF。在現在大盤漲的時候,才有辦法一起成長
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*合作聲明與警語: 本文係由國泰世華銀行邀稿。 證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務,定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。   剛出社會的時候,很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天,都會聽到各種市場動態、理財話題,像是:聯準會降息或是近期哪些科
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分享2023/6月~2024/2月,雪球的美股投資過程,包括存款頻率、股票比例和投資成本。以及一些幫助我在投資路上再平衡、紀錄的小工具。希望這些資訊能對,還在猶豫是否執行"柏格投三基金"操作的朋友們有所幫助。
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這是我的防呆小筆記 紀錄我在股票市場的點滴、心得及改來改去的做法 (誤 我用方格子的相片功能有障礙,編輯的不好請見諒~ 終於存到第一筆錢,要轉到TD海外券商了 🎉 (先簡單的說一下當天的狀況~如果需要詳細的辦法可再往下滑) 匯款銀行:第一銀行實體帳號 ( 數位帳號 ) 匯款金額:2244
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這是我的個人筆記,千萬不要拿去照抄....... 常做一些無限迴圈的事情,所以記錄下自己的規則 幫助自己跳出來,希望在我"又想"更改計畫時就回來看看 目前有兩個證券戶、一個海外帳戶 分別為 第一金證券(定期定額)、元大證券(大筆資金)、TD (3個月轉一次) 採用指數化投資,金額或時間到
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做了一些功課,股票的玩法有兩種:存股、價差,以下記錄一下存股的筆記。 適合存股的標的:0056、00878、金融股... 不錯的Youtube頻道:柴鼠兄弟、卡哇頻道(其他:有樂活大叔的節目) 我的作法:利用玉山股票e指存(https://stocksavings.esunsec.com.tw/)
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