理財規劃人員/理財規劃與步驟/#002
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投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
與客戶接觸流程
- 依潛在客戶蒐集名單
- 信件或電話介紹推銷自己
- 取得同意需求面談
(1)引導認知理財規劃重要性
(2)客戶想要的服務與能提供的服務
(3)需求分析TOPS：T(Trust)、O(Oppotunity)、P(Pain，減輕痛苦)、S(Solutin)
蒐集資訊、目標與期望
- 蒐集客戶資訊
- 客戶型態與行為特性
- 協助設立理財目標
(1)SMART：S(Specific)、M(Measurable)、A(Attainable)、R(Realistic)、T(tangible現實的) - 水準：基本水準(末20%)、平均水準(50%)、滿意水準(前20%)
- 一般需求：財務現況、家庭結構、風險承受度、目標
- 特殊需求：短期流動、生涯需求(失業、創業)、家庭改變(移民、離婚、分產)
- 理財報告書：
(1)摘要
(2)內容：基本資料、目的、理財規劃資料、建議方案
(3)行動方案建議：解決特殊需求行動方案、投資調整、保險調整
(4)產品推薦 - 執行方案
(1)選擇交易對象：客戶自己有的業務員
(2)選擇商品
(3)複雜交易選擇律師、會計師 - 檢視
(1)檢視應有儲蓄與實際儲蓄：
(2)生涯狀況變化
a.家庭成員變化：結婚、生子
b.工作生涯規劃：失業、轉職、創業
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隨著理財資訊的普及，越來越多台灣人不再將資產侷限於台股，而是將視野拓展到國際市場。特別是美國市場，其豐富的理財選擇，讓不少人開始思考將資金配置於海外市場的可能性。
然而，要參與美國市場並不只是盲目跟隨標的這麼簡單，而是需要策略和方式，尤其對新手而言，除了選股以外還會遇到語言、開戶流程、Ap
嘿，大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢？
跨年夜的我趕工製作某個外包設計案，在工作告一段落時趕上倒數。
然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻，看到朋友傳來的解籤網站，興致勃勃熬夜體驗了一下，覺得非常好玩，或許有人玩過了，但還是想寫上來分享紀錄一下~
從對方「個人」角度去思考，推測出他在意的利益點為何？並且去做出能滿足到他慾望的連結。
前言：
本篇說明財務規劃，如何直接採取行動? 如何透過幾個步驟? 規劃出具體的目標，並且按部就班逐步地達成目標。
工作內容：根據公司目標開發客戶、蒐集潛在客戶名單；客戶關係經營與維護；基本 QA 應對、操作教學；合作客戶：合約上下架管理及後台操作；日常主管交付工作、銷售漏斗進度追蹤；與部門夥伴協作，完成不同的專案。
我們為顧客提供價值會需要什麼樣的資產？
可以分為有形、無形的資產，
可列出經營這個事業所需要的
人、知識、資金、手段等，又以人為主。
在投標的故事(六十六) #找到好手
https://www.facebook.com/esmond.ou/posts/2809311479395760
如何才能勝任客戶成功？如何順暢解決客戶難題？遇到客戶的抱怨該如何處理？這篇想用三個步驟來記錄過往的客戶服務流程，分別是：釐清客戶問題、確認客戶資源、提供客戶建議。
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從對方「個人」角度去思考，推測出他在意的利益點為何？並且去做出能滿足到他慾望的連結。
前言：
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工作內容：根據公司目標開發客戶、蒐集潛在客戶名單；客戶關係經營與維護；基本 QA 應對、操作教學；合作客戶：合約上下架管理及後台操作；日常主管交付工作、銷售漏斗進度追蹤；與部門夥伴協作，完成不同的專案。
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可以分為有形、無形的資產，
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