上週的台股上沖下洗的非常的厲害,整週跌了750 點、3.2 % 的跌幅。誠如週六說的台積電被爆殺了一頓。台積電同樣的慘烈,從前一週的970到上週五收盤的924,面臨了900 保衛戰,這其中大環境占了七成以上的影響。台積電在KD值上,吃了一個綠K,同樣的,雖然不一定會止跌,但是一些買點浮現了。
在之前有提過,00923 是我這一年左右,績效最好的標的,本來在去年高股息元年的時侯,00922 和 00923 幾乎同時上市,那時候,投資市值型ETF是一件,非常不流行的事。漲不動、配得少,市場上經過了幾乎一整年的大跌之後,基本上人人避之惟恐不及。
但今年在上半年的台積電的大漲之後,整個市值型的ETF 水漲船高。00923 最高達到 24.5。以其上市一年多一點點的時間,從 15 元漲到最高 24.5,其帳面上的報酬最高到了 63.3 %。當然最近台積電停在季線前,而00923 已然跌落了季線和 22 元。
對於短線投資人而言,是一個蠻痛的事,但是對於長線投資人,則是一個不可多得的投資機會。
之前有提到過市值型ETF的投資方法,我的方法是,定期加上綠K的投資法,短線投資在瘋漲的時候,大概叫猴子來買,應該人人都會賺錢,但是重點還是在跌的時候,怎麼做處置。
我們的方式是尋求整體的資產增加:
資產 = 權益 + 負債
現金是你的資產、而股票也是資產的一部普,在長線的存股中,你要重視的不是每個月進來的現金,而是整體資產的增加。之前提到的市值型ETF 的投資方法,其實變算單
(1) 定期買入
(2) 逢低加碼
所謂的定期買入,我的建議有兩個做法,例如: 你可以每個週買一張、每個月買一張或是每一季買一張、或是除權後才買一張。購入的頻率或是購入的張數,就以你的能力而定,不要怕錯過,就是穩定地讓自己的購入成本,能足隨著時間的成長先與月線、季線、半年線和年線對齊。
而逢低加碼的話,我的方法也是很簡單,當你的市值型ETF出現了綠K的時侯,你就應該要加碼買進,這個加碼,可以是,你假設是每個月買一張話,你可以加碼買兩張,或是你本來是每季買,結果,它在這一個星期綠K了,你就在週一加碼一張。
當然同樣的,張數與頻率都是要依你的風險承受程度為主。
上圖是00923的股價走勢和 KD 值和融資餘額的圖,你可以看到,在上週五,00923 吃了一個綠K的點 (K值小於20),這時候,我們就可以買入一張,若是下週還是一個綠K,那就可以再買入一張。這個綠K大概是距離前次有超過了一季,上次大概是 4月 18 日左右的大跌。若是有這樣採取定期定額加上綠K 加碼的話 ,你的成本在長期下來會低於線圖的物理成本。
另外融資的餘額也是一個值得參考的點,你可以用前波的融資餘額的高點來判對,前波的高點約在 3000 左右 (3K),融資餘額高,是認為短線的股價要上漲,而融資餘額的減少 (目前約為 1 K)的話,代表著股價的短線是看跌。你會說「股價就要跌了,為什麼要買呢?」。為什麼,我們不等到股票「跌完了」才開始買。
股票交易人人都知道是要「買低賣高」。但是真的要等到最低點,是一件非常困難的事,也因此,因為無法準確的預測,在長期的存股上,你就要找到一些穩定的「低迷指標」。在大家都害怕的時候,再依照計劃好好地完成「買低」的工作,這樣長期下來,才有辦法達成成本的降低。
對於股價的高低判斷,這個我們之前說過,是一件很「私密」的事。有的人覺得要賺10 % 是多的,有的人覺得是 30 % 多,有的人覺得是 100 %。這些工作都要隨著你個人的財務狀況和風險承受能力來判斷。千萬不要去預測股市的漲跌,要依照自己的計劃來進行操作。今天在大跌日之後,分享一下假設您有持有市值型ETF,說不定可以看看,是否到了你自己喜歡的加碼時刻,也歡迎和我分享你的策略,謝謝各位。