#安聯收益成長基金~真的#值得投資嗎? #財務自由筆記
1. 比較了安聯收益成長基金與模擬其投資策略的ETF組合的表現。
2. 安聯收益成長基金的投資策略包括三個資產類別 :
美國股市、高收益債 和 可轉債,各占三分之一。
3. 用三支ETF( VTI、HYG、CWB )模擬這個投資策略,
並與安聯基金的表現進行比較。
4. 比較結果:
- 2018-2021年間:ETF組合總報酬65.7%,安聯基金54.7%,落後11%。
- 2012-2021年間:ETF組合總報酬210.3%,安聯基金152.0%,落後58.3%。
5. 台灣投資人對這種差距缺乏認知,可能原因包括 :
- 不知道可以用低成本指數化工具達到類似效果
- 只看到基金的絕對報酬,未意識到與其他選擇的相對表現
6. 基金公司過度宣傳"穩定配息"的概念,認為這忽視了總報酬的重要性。
7. 建議投資人:
- 關注整體投資組合的總報酬,而非僅看配息率
- 理解自行管理投資組合和提取資金並非難事
- 不要盲目相信業者的廣告宣傳
- 仔細考慮高費用且表現落後的基金是否真的有益
8. 總體而言,質疑安聯收益成長基金的實際價值,
使用低成本ETF可能是更好的選擇。
探討 安聯收益成長基金 的投資價值，並對其過去幾年的表現進行了分析。
- 過去的分析：2018年，台灣販售的安聯收益成長基金版本費用較高，且基金績效落後於指數化投資。
- 投資策略：安聯收益成長基金的投資策略由三個資產類別組成：美國股市、高收益債和可轉債。
- 績效比較：比較安聯收益成長基金與三個指數化投資工具（VTI、HYG、CWB）的績效，發現基金的總報酬和年化報酬均落後於這些指數化投資工具。
- 投資者行為：台灣投資者對於基金的高費用和較低績效並不敏感，可能是因為他們不了解指數化投資工具的優勢，或是被基金的穩定配息宣傳所吸引。
- 廣告行銷：基金公司利用廣告行銷來吸引投資者，強調穩定現金流的重要性，但實際上這可能導致投資者的總報酬下降。
總結來說，安聯收益成長基金的高費用和較低績效使其不值得投資，
建議投資者應該更多地考慮低成本的指數化投資工具。
有空也可以到部落格看看 https://tslv.pixnet.net/blog 感謝您!!
- 1. 比較了安聯收益成長基金與模擬其投資策略的ETF組合的表現。
- 2. 安聯收益成長基金的投資策略包括三個資產類別 : 美國股市、高收益債 和 可轉債,各占三分之一。
- 3. 用三支ETF( VTI、HYG、CWB )模擬這個投資策略, 並與安聯基金的表現進行比較。
- 4. 比較結果:
- - 2018-2021年間:ETF組合總報酬65.7%,安聯基金54.7%,落後11%。
- - 2012-2021年間:ETF組合總報酬210.3%,安聯基金152.0%,落後58.3%。
- 5. 台灣投資人對這種差距缺乏認知,可能原因包括 :
- - 不知道可以用低成本指數化工具達到類似效果
- - 只看到基金的絕對報酬,未意識到與其他選擇的相對表現
- 6. 基金公司過度宣傳"穩定配息"的概念,認為這忽視了總報酬的重要性。
- 7. 建議投資人:
- - 關注整體投資組合的總報酬,而非僅看配息率
- - 理解自行管理投資組合和提取資金並非難事
- - 不要盲目相信業者的廣告宣傳
- - 仔細考慮高費用且表現落後的基金是否真的有益
- 8. 總體而言,質疑安聯收益成長基金的實際價值, 使用低成本ETF可能是更好的選擇。
- 探討 安聯收益成長基金 的投資價值，並對其過去幾年的表現進行了分析。
- 總結來說，安聯收益成長基金的高費用和較低績效使其不值得投資， 建議投資者應該更多地考慮低成本的指數化投資工具。
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*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
可能包含敏感內容
投入26單位，有加碼，上次贖回20220504，基金有改過名字之前是安聯印尼。
投入15單位，有加碼，上次贖回202305。
投入3單位，上次贖回20240312。獲利跟本金加起來超過贖回門檻，所以贖回
之前的航空股，相對高點，又沒新高期望，提前下飛機持有現金。不過
基金類型：AM穩定月收類股 (美元)
基金組別：平衡，股債混合
英文名稱：
Allianz Global Investors Fund - Allianz Income and Growth AM USD
風險評等：RR3
計價幣別：美元
成立日期：2012.10.16
AM穩定
「顧問，理專近期推薦我一檔配息還蠻高的基金，你幫我看一下好嗎?」
研究那麼多年的投資工具，其實每回只要聽到高配息，就會聯想到本金的波動或許就不會太穩定，但總是該研究一下才能確認，對吧?
所謂的「人工智慧」(artificial intelligence，縮寫為AI)，可以說是模仿人類與人類思維相關的認知功能的機器或計算機，例如學習和解決問題。時至今日，網路科技產業持續在尋求透過人工智慧來達成對未來的可能想像。
影片大綱
1.安聯圖爾南特事件；
2.安聯收益成長基金簡介與後續；
3.投資人應如何看待及因應。
https://youtu.be/LTEBvJuFFaI
我想要開啟一個出版專題名為「約維安聯盟」的寫作旅程，這個出版專題會收錄原創的「約維安聯盟：在 Jupyter 星球上學習程式設計與資料分析」系列文章，在過程中與讀者一起從入門到放棄慢慢變強，克服程式設計與資料分析的學習焦慮。
安聯集團經歷了許多歷史上的天災人禍，其中最有名的大概就是1912年承保了鐵達尼號，在鐵達尼號沈沒之後履行賠償，另外包含舊金山大地震，紐奧良颶風等，安聯人壽都有參與其中，也因此獲得市場的信任，像是馬來西亞的雙子星大廈，台北101都曾經由安聯來承保
「之前買了一檔配息型的基金，我單筆500萬進去，每月可領約2.5萬，還不錯!」王伯伯得意的說著。
這幾年許多長輩對這類配息型的投資商品讚不絕口，相較於持續「弱化」的政府退休金而言，似乎是個可代替的理財工具。這回我們一樣從「風險」的角度來看該如何有效改善，以提升獲利。
投資人都希望能在股市上漲時；擁有更多的股票，而在股市下跌時；投資組合裡能有更多的債券，最好還能領到高額月配息，2012年10月；一檔只投資美國的平衡型基金，由安聯引進台灣市場，它帶起了高配息的旋風，它獨特的攻守轉換機制，即便遭遇了「中國股市大跌」、「英國脫歐」、「中美貿易戰」它也不曾讓投資人失望過。
*合作聲明與警語：
本文係由國泰世華銀行邀稿。
證券服務係由國泰世華銀行辦理共同行銷證券經紀開戶業務，定期定額(股)服務由國泰綜合證券提供。
剛出社會的時候，很常在各種 Podcast 或 YouTube 甚至是在朋友間聊天，都會聽到各種市場動態、理財話題，像是：聯準會降息或是近期哪些科
可能包含敏感內容
投入26單位，有加碼，上次贖回20220504，基金有改過名字之前是安聯印尼。
投入15單位，有加碼，上次贖回202305。
投入3單位，上次贖回20240312。獲利跟本金加起來超過贖回門檻，所以贖回
之前的航空股，相對高點，又沒新高期望，提前下飛機持有現金。不過
基金類型：AM穩定月收類股 (美元)
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成立日期：2012.10.16
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這幾年許多長輩對這類配息型的投資商品讚不絕口，相較於持續「弱化」的政府退休金而言，似乎是個可代替的理財工具。這回我們一樣從「風險」的角度來看該如何有效改善，以提升獲利。
投資人都希望能在股市上漲時；擁有更多的股票，而在股市下跌時；投資組合裡能有更多的債券，最好還能領到高額月配息，2012年10月；一檔只投資美國的平衡型基金，由安聯引進台灣市場，它帶起了高配息的旋風，它獨特的攻守轉換機制，即便遭遇了「中國股市大跌」、「英國脫歐」、「中美貿易戰」它也不曾讓投資人失望過。