如何有效避免東南亞詐騙陷阱:律師教你一擊必殺

隨著科技與數位化進展，東南亞已成為詐騙犯罪的溫床。從高回報投資到浪漫的愛情故事，詐騙集團無不利用數位平台巧妙操控人心。筆者藉由在東南亞多年經營法律顧問事業的經驗, 將介紹幾大常見詐騙手法，並提供實用的防範措施，幫助您在東南亞投資、工作或旅遊時保持警惕，遠離詐騙風險。

1. 加密貨幣與金融商品詐騙

<詐騙手法>

加密貨幣與高回報投資詐騙往往通過社交媒體或短信吸引受害者，宣稱只需小額投資便能獲得高利潤回報。這些虛假的投資平台通常會提供「盈利數據」來誤導受害者，讓其誤以為投資正在增長，但其實平台隨時可能關閉、消失。例如，有些投資平台可能會宣稱「一週內可增長資產數倍」，因此讓受害者投入大筆資金，卻在付款到位後突然失聯。

<防範措施>

切勿輕信高回報承諾：世界上少有「高回報低風險」的投資，當聽到這類信息時應該多留心眼。如果真有興趣，可以先以小額測試投資，確認平台的真實性。建議使用政府認證的金融平台，並確保該公司具備合法營運證照。

<一擊必殺>

直接跟公司窗口人員說：『我有一個遠方親戚是警察(或律師)，也想投資但怕會被騙，他想看看你們公司的狀況，我可以請我親戚直接跟你們約在公司見面聊聊嗎?』 如對方推拖或拒絕，那肯定是詐騙。

2. 戀愛詐騙

<詐騙手法>

戀愛詐騙者通常會在社交平台或約會網站上找到受害者，進而迅速建立親密關係。他們在取得信任後，開始以各種理由要求資助，如支付醫療費、支援緊急開銷等。這類詐騙會讓受害者因愛情失去理性，最終蒙受財務損失。最常見的就是在網上遇到一位「夢中情人」，在關係確立後，對方開始「急需資金救急」，被害人最終因多次匯款而遭受財務重創。

<防範措施>

保持理智：對於新認識的網路男女朋友應保持警惕，尤其是在短時間內提出財務需求時。

保護隱私：避免向對方透露敏感的銀行帳號信息，可確保不讓感情掏空自己銀行帳戶。

與親朋好友溝通：當對方要求資金時，可徵求親友或法律專家的建議。

<一擊必殺>

傳訊息跟對方說：『我父母想要見你，你可以飛來台灣一趟嗎? 我父母怕我被詐騙，故希望你先付機票錢，等見到面吃飯時他們再拿錢給你』。詐團是不會露面也不會墊錢的，用這招擊殺網路愛情騙子!

3. 勞工及打工詐騙

<詐騙手法>

犯罪集團通過虛假的高薪工作廣告吸引受害者，並在其抵達當地後沒收護照和通訊設備，強迫從事詐騙工作。這些「詐騙工廠」多位於東南亞的偏僻地區，並被當地非法組織控制。工作環境惡劣，往往存在暴力威脅。許多新聞報導顯示受害者在進入「詐騙工廠」後被要求每天達成詐騙配額，若未達標，則會面臨懲罰甚至丟了小命。

<防範措施>

仔細核實工作邀請：對於外國的高薪工作邀請應格外謹慎，並多了解該公司的背景。

保管護照：隨身保管個人護照及重要證件，不要隨意交出，這是保護自身安全的基本措施。

尋求援助：若發現情況異常，應儘快聯繫當地大使館或國際人權組織求助。

<一擊必殺>

『我當地的朋友怕我出事，說要幫我查核你們公司資料，你方便跟你老闆要一下公司的營業登記資料嗎? 我也問問台灣駐該國大使館人員，不好意思歐因為我都不懂當地語言，只能請朋友幫忙一下』。如果是殺豬盤，知道你當地有朋友或是你會直接找到台灣代表處，肯定直接封鎖你。

4. 線上賭博詐騙

<詐騙手法>

這類詐騙透過線上賭博網站誘導受害者投入資金，一開始會給予少量「獎勵」或小額贏利，讓受害者相信賺錢很容易。然而，當受害者準備提款時，網站通常會以各種理由扣留資金，並要求高額手續費。通常會讓受害者因貪圖小利，一開始投入了幾百元，之後被網站誘導再次充值，最終不僅未獲回報，還被要求支付巨額手續費。

<防範措施>

不使用無認證的線上博弈網站，並確保所用網站具備SSL等安全措施。在進入各種平台前可查詢該網站的合法性與信譽，避免掉入黑網陷阱。

<一擊必殺>

沒啥一擊必殺的方法，就是不要賭博! 綁手!

5. 商業投資詐騙

<詐騙手法>

在東南亞，許多針對台灣人的商業投資詐騙案件日益增多，其中一些詐騙手法尤其狡猾，例如打著自己是商會會長或知名組織負責人的身份來提升可信度，向投資者提供虛假承諾，誘導受害者進行高額投資。詐騙者可能同時強調與當地政府、商界的「密切關係」，因此能讓受害者投資以獲得高額回報。受害者放鬆警惕從而大筆投資，而這些投資常因為項目虛假或合作對象不存在或投資項目遭到侵占而最終遭受鉅額損失。

<防範措施>

查核文件真實性：在進行商業投資前，應尋求專業律師協助審查項目文件，確保這些文件具有法律效力且未造假。

確認投資主體是否存在：檢查對方公司或組織的真實性，確認其是否在當地合法登記並有實際運營。

慎重核實「商會」身份：主動向該些商會確認其成員名單，多向該些商會成員或社群打聽是否有不良紀錄。尋找當地律師進行背景調查，查詢是否有爭議案或是詐騙或侵占等不良紀錄或法院判決。透過當地法律專家才能協助投資者檢查每一個細節，確保每筆資金安全可靠。

<一擊必殺>

跟招募投資者說：『我的投資部位後面有股東是會計師，因此每個月都需要查核投資項目或公司的原始財務憑證及報表』。不敢交出原始財務憑證及報表基本上就是準備騙你錢的，這種項目絕對不要投資。

結論：專業法律顧問是您的最佳防詐工具

以上所列的詐騙手法看似各有不同，但都以迷惑受害者為手段，從而達到剝奪受害者財產的目的。東南亞地區的法律制度和執法環境較為複雜，因此，依賴個人防範僅能減少風險，卻無法完全避免詐騙。

因此，最有效的策略是聘請東南亞專業的法律顧問，他們能夠提供當地法律法規的深入指導，幫助受害者及時識別潛在風險。當問題發生時，強力的法律顧問也能提供即時支援，協助您維護自身權益，保證每一筆投資或交易的安全。透過法律顧問的專業協助，您將能在東南亞這片充滿機遇與挑戰的市場中立於不敗之地。