3C金融的內控故事:自行查核如何成為保險防線的關鍵

更新於 發佈於 閱讀時間約 3 分鐘

在保險業的日常運作中,自行查核不僅是內控的第一道防線,也是避免風險擴大的重要保障。《保險業內部控制及稽核制度實施辦法》第24條指出,自行查核制度的建立,對於維持保險業健康經營至關重要。以下以3C金融保險公司的實際案例,剖析這一制度如何發揮效能。


故事背景:從異常數據到問題解決

某日,3C金融的資訊系統發現一筆客戶保單修改請求存在異常,經由專案自行查核發現,該修改流程中存在未經授權操作的潛在漏洞。負責的資訊部門迅速依據第24條的規定,展開調查並由非經辦人員負責處理。透過快速反應,漏洞在擴大前被成功修補,公司也藉此優化了內部控制系統。


條文亮點與實務應用

定期與專案查核的雙重防護

第24條規定,保險公司的財務、業務及資訊單位需每年進行一次定期自行查核,並根據需求執行專案查核。3C金融透過數位化工具將查核日程嵌入內控系統,確保無遺漏。同時,專案查核被設定為應急程序,在風險事件發生時即刻啟動。

保密與獨立性保障

條文要求,自行查核應由非經辦人員進行,並保持事前保密。3C金融透過權限管理系統,自動指派具備資格的查核人員,同時利用區塊鏈技術加密存儲查核記錄,避免敏感數據外洩。

報告留存與培訓

第24條進一步強調,所有查核報告及工作底稿需保存五年,並定期對查核人員進行專業訓練。3C金融設立了雲端存檔機制,不僅提升數據檢索效率,也讓主管機關查核更為便利。此外,公司開發了一套查核模擬系統,讓員工能在實際操作中熟悉查核流程。


數位科技助力,提升內控效能

3C金融的實踐顯示,數位化和自動化是提升自行查核效能的關鍵。透過 AI 驅動的風險監控模組,查核不再僅是「事後補救」,而成為一種預防性管理。這不僅提升了內部控制的有效性,也增強了客戶對保險公司的信心。


結語:自行查核的長遠價值

第24條為保險業提供了完善的自行查核框架。3C金融的實踐表明,這一制度能夠有效防範潛在風險,確保業務流程透明、安全。同時,數位化技術的融入,讓查核制度更加精準、高效,也讓保險消費者能夠更放心地享受服務。

avatar-img
0會員
126內容數
用輕鬆故事介紹保險法規與變革、用輕鬆故事介紹保險經紀人相關法規與變革
留言0
查看全部
avatar-img
發表第一個留言支持創作者!
SafeguardHK的沙龍 的其他內容
在保險業中,內部稽核制度是內部控制的核心支柱。《保險業內部控制及稽核制度實施辦法》第9條至第23條詳述了內部稽核的角色與實施重點。在3C金融保險公司,這些條文如同指引燈塔,幫助企業在法遵與營運效率之間找到平衡。 條文解析與角色定位 第9條:內部稽核的核心目的 第9條明確內部稽核的目的是協助董
在保險業中,內部控制制度不僅是法規的要求,更是企業風險管理與營運穩健的核心。《保險業內部控制及稽核制度實施辦法》第4條至第7條構成了「設計與執行」章節的關鍵基石。以下以3C金融保險公司的故事,解析這些條文如何落實於實務操作。 第4條:內部控制的全景設計 第4條為內部控制制度的基礎架構,涵蓋了控
在保險法遵科技的發展下,3C金融保險公司運用內部控制的「三道防線」,建立了一套穩健的法遵與風險管理機制。這不僅是法規要求的基本功,更是企業穩健營運的基石。《保險業內部控制及稽核制度實施辦法》第7條清楚闡明了內部控制三道防線的功能與責任,而3C金融則以創新的科技應用將這套制度深化為公司文化的一部分。
在保險業的數位化時代,資訊安全不僅僅是防火牆與密碼的問題,更是關乎企業永續經營的核心。3C金融保險公司作為一家具有創新精神的企業,深刻落實了《內部控制及稽核制度實施辦法》第6條與第6-1條規範,展現內部控制制度與專責單位在資訊安全管理中的協同作用。 第6條:內部控制的基石 第6條明確規定,保險
在現代保險業中,資訊安全不僅是技術問題,更是法令遵循的重要環節。《內部控制及稽核制度實施辦法》第6-1條規定保險業需設置資訊安全專責單位,明確職責範疇,並要求定期培訓,以確保資訊安全管理的高效運作。以下透過3C金融保險公司的實例,解析這條規範在實務中的應用。 資訊安全長:公司運作的防線守護者
在保險業中,內部稽核制度是內部控制的核心支柱。《保險業內部控制及稽核制度實施辦法》第9條至第23條詳述了內部稽核的角色與實施重點。在3C金融保險公司,這些條文如同指引燈塔,幫助企業在法遵與營運效率之間找到平衡。 條文解析與角色定位 第9條:內部稽核的核心目的 第9條明確內部稽核的目的是協助董
在保險業中,內部控制制度不僅是法規的要求,更是企業風險管理與營運穩健的核心。《保險業內部控制及稽核制度實施辦法》第4條至第7條構成了「設計與執行」章節的關鍵基石。以下以3C金融保險公司的故事,解析這些條文如何落實於實務操作。 第4條:內部控制的全景設計 第4條為內部控制制度的基礎架構,涵蓋了控
在保險法遵科技的發展下,3C金融保險公司運用內部控制的「三道防線」,建立了一套穩健的法遵與風險管理機制。這不僅是法規要求的基本功,更是企業穩健營運的基石。《保險業內部控制及稽核制度實施辦法》第7條清楚闡明了內部控制三道防線的功能與責任,而3C金融則以創新的科技應用將這套制度深化為公司文化的一部分。
在保險業的數位化時代,資訊安全不僅僅是防火牆與密碼的問題,更是關乎企業永續經營的核心。3C金融保險公司作為一家具有創新精神的企業,深刻落實了《內部控制及稽核制度實施辦法》第6條與第6-1條規範,展現內部控制制度與專責單位在資訊安全管理中的協同作用。 第6條:內部控制的基石 第6條明確規定,保險
在現代保險業中,資訊安全不僅是技術問題,更是法令遵循的重要環節。《內部控制及稽核制度實施辦法》第6-1條規定保險業需設置資訊安全專責單位,明確職責範疇,並要求定期培訓,以確保資訊安全管理的高效運作。以下透過3C金融保險公司的實例,解析這條規範在實務中的應用。 資訊安全長:公司運作的防線守護者
你可能也想看
Google News 追蹤
Thumbnail
嘿,大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢? 跨年夜的我趕工製作某個外包設計案,在工作告一段落時趕上倒數。 然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻,看到朋友傳來的解籤網站,興致勃勃熬夜體驗了一下,覺得非常好玩,或許有人玩過了,但還是想寫上來分享紀錄一下~
Thumbnail
想問一下大家,每天錢財進進出出,可能是薪水、房租、投資的收入、可能是日常消費、教育金、孝親費、房貸的支出。你有檢視過自己或家裡的財務健康度嗎? 就是做財務健檢,了解財務體質。 理財規畫不是盲目投資,而是先透過盤點自己財務的現況,以及規避會遇到的風險,再計畫完成財務目標,才不會迷失方向。
財務的自律 對多數人來說會帶來安全感與幸福感 以前太無聊有整理做過簡報 轉成文字檔步驟如下: (內有財務管理相關理論作支撐) (以個人來說3萬是一個月的預備金) 1.緊急預備金6個月(沒什麼好說)預防主業失業 2.彈性預備金1個月(提高積極性)確保生活彈性 (損失填補原則)減少小型
與客戶接觸流程 依潛在客戶蒐集名單 信件或電話介紹推銷自己 取得同意需求面談 (1)引導認知理財規劃重要性 (2)客戶想要的服務與能提供的服務 (3)需求分析TOPS:T(Trust)、O(Oppotunity)、P(Pain,減輕痛苦)、S(Solutin) 蒐集資訊、目標與期望 蒐集客
全方位理財規劃 2001年成立金控後,消費者可以一站購足,金融從業人員需要有各領域金融知識 壽險行銷大師諾曼在理財啟示錄提出ASK舉績收入,A=Activities,表示行動力、S=Skill,表示行銷技巧、K=Knowledge,表示專業知識。 網路理財普及化,消費者有更多資訊(資訊過剩),
Thumbnail
為什麼要保險: 保險最基本的功能,就是預繳一定的費用,讓你人生中無法承受的事件獲得保障。
Thumbnail
資產配置第一步:每月資產盤點 + 每月收支紀錄(記帳) 資產配置第二步:做好風險管理 所謂的風險管理,就是當發生意外的時候,可以有備援金可作使用。不論是用在自己身上,或是用在家人身上,都是很大的幫助。
Thumbnail
瞭解審查公司會計記錄的關鍵步驟和建議,包括收集相關文件、仔細審查每一項記錄、核對帳目平衡、分析交易模式和趨勢、評估內部控制以及與公司管理層溝通。
Thumbnail
每年保險公司都會有一些商品停售,有的是錯過不再有,有的是推出更好的新商品,不管如何,我們應該從「財務目標」的角度去檢視,哪些是我們真正需要的。 很榮幸接受工商時報的採訪,來跟民眾談談實支實付保險停售背後,我們更該規劃的是什麼? 詳情請參考連結:https://www.ctee.c
Thumbnail
嘿,大家新年快樂~ 新年大家都在做什麼呢? 跨年夜的我趕工製作某個外包設計案,在工作告一段落時趕上倒數。 然後和兩個小孩過了一個忙亂的元旦。在深夜時刻,看到朋友傳來的解籤網站,興致勃勃熬夜體驗了一下,覺得非常好玩,或許有人玩過了,但還是想寫上來分享紀錄一下~
Thumbnail
想問一下大家,每天錢財進進出出,可能是薪水、房租、投資的收入、可能是日常消費、教育金、孝親費、房貸的支出。你有檢視過自己或家裡的財務健康度嗎? 就是做財務健檢,了解財務體質。 理財規畫不是盲目投資,而是先透過盤點自己財務的現況,以及規避會遇到的風險,再計畫完成財務目標,才不會迷失方向。
財務的自律 對多數人來說會帶來安全感與幸福感 以前太無聊有整理做過簡報 轉成文字檔步驟如下: (內有財務管理相關理論作支撐) (以個人來說3萬是一個月的預備金) 1.緊急預備金6個月(沒什麼好說)預防主業失業 2.彈性預備金1個月(提高積極性)確保生活彈性 (損失填補原則)減少小型
與客戶接觸流程 依潛在客戶蒐集名單 信件或電話介紹推銷自己 取得同意需求面談 (1)引導認知理財規劃重要性 (2)客戶想要的服務與能提供的服務 (3)需求分析TOPS:T(Trust)、O(Oppotunity)、P(Pain,減輕痛苦)、S(Solutin) 蒐集資訊、目標與期望 蒐集客
全方位理財規劃 2001年成立金控後,消費者可以一站購足,金融從業人員需要有各領域金融知識 壽險行銷大師諾曼在理財啟示錄提出ASK舉績收入,A=Activities,表示行動力、S=Skill,表示行銷技巧、K=Knowledge,表示專業知識。 網路理財普及化,消費者有更多資訊(資訊過剩),
Thumbnail
為什麼要保險: 保險最基本的功能,就是預繳一定的費用,讓你人生中無法承受的事件獲得保障。
Thumbnail
資產配置第一步:每月資產盤點 + 每月收支紀錄(記帳) 資產配置第二步:做好風險管理 所謂的風險管理,就是當發生意外的時候,可以有備援金可作使用。不論是用在自己身上,或是用在家人身上,都是很大的幫助。
Thumbnail
瞭解審查公司會計記錄的關鍵步驟和建議,包括收集相關文件、仔細審查每一項記錄、核對帳目平衡、分析交易模式和趨勢、評估內部控制以及與公司管理層溝通。
Thumbnail
每年保險公司都會有一些商品停售,有的是錯過不再有,有的是推出更好的新商品,不管如何,我們應該從「財務目標」的角度去檢視,哪些是我們真正需要的。 很榮幸接受工商時報的採訪,來跟民眾談談實支實付保險停售背後,我們更該規劃的是什麼? 詳情請參考連結:https://www.ctee.c