20250329-右側交易小幫手：券商-智慧單功能評估及選擇

工商時間

『優分析產業資料庫』在2025年3月至5月底期間贊助可樂貓，榮升為貴賓級『乾爹』！從方格子一開始的文章中，我便經常引用該公司的產品圖表，無論是對公司的認識、分析、評價，還是週期確認，幾乎都依賴這款工具。因為人是視覺動物，透過豐富的圖表分析，不僅能大幅簡化財報的閱讀過程，還能更輕鬆地認識和比較多家公司。沒想到當初無私分享的初衷，竟然也能帶來這樣的小確幸，獲得優分析的贊助支持。

可樂貓2025感恩獎勵活動一

有興趣用口袋券商 或 新光證券服務，可以使用下列可樂貓推薦連結(感謝猛男大大～)：

• 口袋券商
• • 優惠：新戶送588手續費折扣
• • 開戶連結：點我
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閒話家常

先說在前頭，其實我最近沒有遇到什麼特別難解的事情。但，也許是因為母親短暫摔倒送診的事件讓我心裡一陣擾動，又或者是姊姊近期突然陷入低潮，讓那種無奈和力不從心的情緒不自覺地瀰漫進我的生活，因此促使我想要留下這樣的分享。

人生無可避免會經歷低潮期，無論是在工作上、感情中、親情裡，還是在日常的生活瑣事中，低潮和困難總會如同無形的枷鎖，突然將人困住。但，我也始終相信，這個世界正如「婆娑世界」所描述的那樣，是一個充滿磨難的地方。即便我們以為自己成功脫離了一片苦海，但另一片苦海或許正在悄然接近。對我來說，這就是所謂的「灰色」平靜的生活態度。

因此，我想提醒自己：如果遇到值得高興的事情，一定要存著感恩的心，好好感激這不易得來的幸福；而當苦難來臨時，也要記得告誡自己——人生原本就是如此，苦難是躲不掉也避不了的，那麼，就勇敢地迎接它，讓自己在歷練中成長吧。

內心的「穩」就是一股強大的力量。當我自己接受了這份苦難的存在時，我發現內心就會生成一種面對一切的承擔力。哪怕過程注定辛苦，但我知道自己可以撐過去。所以，我也期盼大家都能擁有這份直面苦難的能力。也要記得，不論生活多麼艱難，也別忘了透過運動來補充心靈的力量。也許它不足以讓我們一夜之間獨自升級，但卻能像一瓶生命藥水一樣，讓我們逐步復原，慢慢拾回生活的勇氣與力量。

前言

• 可樂貓在 2024 年的績效回顧中，發現自身的資金效率偏低，且處於長時間「蹲著不動」的情況，加碼的時機點也屢屢看不準。因此，2025 年的目標之一是將部分資金轉為右側交易方式，並加強技術分析的學習。希望透過右側交易提升資金效率，同時也能藉此優化左側建倉時機的掌握。
  在 3 月初進行帳戶整理與配置（詳見文章）後，考量到右側交易對建倉時機的時效性需求，以及對停損、停利紀律執行的高要求，可樂貓選擇了使用『券商智慧單』工具來執行交易。透過券商 App 設定觸發條件後，系統可以自動完成下單與買賣流程，減少主觀干擾，提升執行效率。
  技術分析的操作方法繁多，而可樂貓選擇跟隨『朱家泓』老師的方法進行學習。 在 YouTube 的《理財達人秀》頻道中，有一系列完整的 30 集免費教學（超級棒），非常推薦大家深入了解與學習。從操作流程來看，左側交易與右側交易的基本架構其實相似，但在時間週期、觀察項目及條件設定上卻有很大的不同（摘要如下）。明顯可以發現，右側交易在關鍵價位（如買入或賣出）的判斷上，往往依賴均線的點位作為參考。因此，右側交易對時間反應的要求更高。
  為了減少盤中盯盤的壓力，可樂貓選擇每晚透過智慧單設定交易條件，提前規劃好次日的交易策略，讓交易更加高效且有條不紊。
• • 進入打擊區股票：智慧單設定符合條件，自動執行買入
• • 庫存股票：智慧單設定停利 或 停損，自動執行賣出

券商-智慧單功能評估

• 智慧單功能種類
  其實每家券商都有提供智慧單工具，功能上的差異並不大。透過以下表格簡要說明智慧單的功能及適用時機，可以發現對於一般交易者而言，前兩項功能幾乎就能滿足大多數的使用需求。雖然不同券商對於功能的名稱定義略有不同，但實際操作起來的核心功能大同小異，建議大家可以自行嘗試，找到最適合自己的設定方式。
  可樂貓在買入階段主要採用「觸量觸價」功能來執行交易，而在賣出時則依需求選擇「停利停損」或「觸量觸價」功能。這兩個功能便已經完全滿足了我的交易需求，非常實用。

• 券商app 智慧單 評比

雖然說每家券商功能都差不多，但其實魔鬼出在細節中，可樂貓測試了幾家券商評比如下(僅看手續費折扣在28折以下的券商)，自己最後選擇了『口袋券商－台股』、『台新wojii』做為主要的智慧單軟體，口袋在UI及手續費上具備優勢，是最佳的選擇：

特別說明選用『口袋-台股app』作為右側交易的主要軟體的考量：

1. 手續費折扣數高：證券交易手續費為交易總額的 0.1425%，而右側交易因交易次數較多，導致摩擦成本增加，因此選擇高手續費折扣的券商成為一個重要的成本考量。
   大券商（如元大、富邦、凱基）在網路下單的手續費折扣多為 6 折，而小券商（如台新、新光、口袋）則能提供約 28 折的折扣。以可樂貓為例，作為一名保守型操作者，預估右側交易每月的交易金額約為 100 萬，一整年的交易總額大約會達到 1000 萬（如下表）。選擇 28 折的手續費，與 6 折相比，一年即可節省近 5000 元的成本。如果單純以手續費折扣來考量，新光證券的一年 1 折優惠更具吸引力，差額可達 7000 元。然而，口袋的手續費預設為 22 折，是常態情況下折扣最高的券商，且不時推出手續費折扣活動，因此每月的手續費還有機會進一步降低，這對交易者來說是一種小確幸。

1. 支援零股交易標的：市面上其他的券商在智慧單多現股為交易標的，僅有口袋券商支援零股的交易交易機制，對於小資族 或 高價位股票一個非常實用的工具，且在初期驗證時選擇零股為交易對象，也是一個很好的練功方法，打底後再逐步放大交易部位。
2. 介面熟悉度與整合度高：口袋 App 的操作介面與籌碼 K 為同一開發商設計，因此對於熟悉籌碼 K 的用戶來說，操作起來非常順手。更便捷的是，籌碼 K 可以直接橋接到口袋 App 完成下單，整個流程流暢且直觀。交易介面設計簡潔清晰，整體使用體驗非常順暢。
3. 智慧單可額外配合『1:20市價買入』：口袋 App 提供的智慧單功能特別支持「1:20 市價買入」，這對右側交易非常友好。右側交易通常需要抓住上漲的第一根，但又不希望過度追價。可樂貓的操作方式是，先在第一根掛一個較低的價格，如果當天條件未觸發，則在 1:20 時以市價買入。這項功能是口袋券商的獨有特色，對於右側交易者來說非常實用。
4. 無需額外開立證券戶，但建議設定約定轉帳：使用口袋券商開戶時，無需額外開立證券交割戶，系統會自動提供一個上海銀行的專屬虛擬交割戶（俗稱「口袋錢包」）。股票買入後的 T+2 結算款項，可以直接從國內多家合作銀行扣款，且至今都無需手續費（如下圖➋自動扣款）。最多可指定三個扣款帳戶，整體使用體驗非常便利。
   可樂貓個人習慣先將資金轉入口袋錢包（如下圖❶入金作業），以維持一貫的證券資金管理模式。但需要注意的是，由於口袋錢包的戶名並非用戶的個人名稱，而是口袋券商的名稱，因此在設定約定轉帳時，必須親自前往銀行辦理，無法像數位銀行帳戶那樣在線上完成設定。雖然這點稍顯不便，但整體來說，開戶與使用過程仍然非常順暢。

小聊朱家泓的技術分析

可樂貓在投資啟蒙階段，主要以基本面的左側交易為主（巴菲特是我早期學習的核心人物）。此外，由於家人過去依據技術分析操作的結果並不理想，也讓我對技術分析長期抱持著偏見。然而，這幾年重新回到市場後，我發現有許多交易者（我稱他們為「猛男」）能夠依靠右側交易的方式長期生存，不僅穩定獲利，維持家庭生活，甚至有些人能夠全職交易超過 20 年。這讓我逐漸意識到，或許是自己的認知出現了偏差，並未真正了解右側交易的精髓。

因此，我開始改變看法，並逐步學習朱家泓的技術分析。這讓我體會到，技術分析其實是一種順勢而為、嚴守條件的操作方法。不僅需要在買入點上嚴格遵循型態條件的判斷，也需要在買入後嚴守紀律，果斷執行停損。這樣的操作方式，與我過去對技術分析的刻板印象完全不同。

關於買入點的選擇，其實與左側交易等待「便宜價」出現的耐心相似。右側交易同樣需要耐心等待型態的完整出現，而不是衝動地隨著市場情緒進進出出。雖然目前可樂貓仍處於學習與練兵的階段，但我非常推薦大家優先學習多頭型態的入場點。特別是朱家泓的第 30 集教學——「回頭買上漲」與「盤整突破」的型態，非常值得一看。

股市交易沒有穩贏的單一方法或指標，但正如俗話所說：「一樣米養百樣人。」每種方法都有人能夠成功獲利。而我始終認為，交易市場的獲利多寡，其實是投資知識的變現。學得越多、了解得越深，就越有機會提升自己的獲利能力。即使學習一種方法後未必馬上用得上，但它能幫助你看清更多股市的運作情況，讓你在市場中更加游刃有餘。

最後，感謝你的閱讀，祝你交易順心。