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短期債券取代美元定存好嗎?短債收益與定存利率哪個高?00864B短債研究4
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投資小白貓之旅,期望用投資新手的觀點看待投資。就像貓咪吃飽睡得很安穩?睏霸吃罐罐,買股的你就該這樣。平時會看投資理財的金融書籍等,也希望與大家分享,這邊主要收錄我的價值投資研究、節目文稿、EXCEL投資工具等、新手投資觀念、讀書心得等。
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2025/05/23
前言
這次來討論到用短債當現金部位有什麼風險跟限制,還有討論到哪些情況下才合適。
大綱
1.價格波動與市場風險
2.匯率波動影響報酬
3.費用成本與持有期考量
4.殖利率不保證與本金風險
5.流動性限制與保本需求
6.適合當現金部位的情境
7.不適合當現金部位的情境
8.與傳統現金部位的比

2025/05/23
前言
這次來討論到用短債當現金部位有什麼風險跟限制,還有討論到哪些情況下才合適。
大綱
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3.費用成本與持有期考量
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6.適合當現金部位的情境
7.不適合當現金部位的情境
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2025/05/22
前言
VT一定贏QQQ嗎?拆解這場ETF對決的迷思跟現實,來討論這個題目看看。我們生活閒聊不是只有聊投資,只是有些時候也會在聊投資沒錯。當然,我覺得比較偏近生活相關,或是有些朋友會貼一些影片給我看,我就看了看了就講心得。所以這個就是一集心得。
大綱:
1.VT vs QQQ 話題起源與

2025/05/22
前言
VT一定贏QQQ嗎?拆解這場ETF對決的迷思跟現實,來討論這個題目看看。我們生活閒聊不是只有聊投資,只是有些時候也會在聊投資沒錯。當然,我覺得比較偏近生活相關,或是有些朋友會貼一些影片給我看,我就看了看了就講心得。所以這個就是一集心得。
大綱:
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2025/05/19
子標題: 你手中的美國牌,等川普還錢
前言
有朋友討論到,台新近期推出台新標普500 ETF,標普五百的年配息版本,5/5號募集。貌似很多朋友感到興趣,於是來研究看看。DM心得分享,無推薦買賣,建議無研究,不要看完就亂買。推測應該與00858方式接近,以資本利得配發為主。想領息、免股息稅、免

2025/05/19
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讓你回購再回購的生活好物,是時候該介紹出場了吧!
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大家好,我是小畢,債券的報酬來源除了收取的利息外,還有就是價格變化而產生的資本利得,債券價格與市場利率有關,市場利率上升,之前的債券價格會下降,這樣才有人願意購買之前票面利率較低的債券,相反地,市場利率下降,之前的債券價格會上升。
那我們要怎麼評估利率對債券價格的影響呢?我們可以參考所謂的存續

大家好,我是小畢,債券的報酬來源除了收取的利息外,還有就是價格變化而產生的資本利得,債券價格與市場利率有關,市場利率上升,之前的債券價格會下降,這樣才有人願意購買之前票面利率較低的債券,相反地,市場利率下降,之前的債券價格會上升。
那我們要怎麼評估利率對債券價格的影響呢?我們可以參考所謂的存續

本文探討美債ETF在當前市場環境下的投資價值。隨著聯準會降息預期不明,投資者希望藉由美債ETF獲取資本利得與債息。然而,專家哆啦王提醒,長期債券波動性高且未來利率走向不確定,建議投資者選擇中期債券或綜合天期的債券ETF,以平衡收益與風險。通過詳細分析市場現狀與投資策略,本文提供了全面的投資建議。

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快要轉虧為盈囉!
把握降息機會:債券投資宜務實追求債息
重點要點:
美國通膨持續下降,市場對美聯儲降息預期提升。
公債殖利率持續走低,債券市場表現強勁。
專家建議投資者選擇債券,並謹慎選擇投資標的。
新聞要點:
美國10年期公債殖利率已連續下跌,下降至兩個月來的低點。這反映了

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新聞要點:
美國10年期公債殖利率已連續下跌,下降至兩個月來的低點。這反映了
殖利率倒掛的利率環境,無論市場行銷話術是"債"地板或天花板,績效證明長不如短。
美公債券殖利率自今年初反彈(價格下跌),在降息預期遲遲遞延的情況下,尤其是長天期債券成為重災區,指標利率10年期公債自年初低點約3.8%一路攀升、日前至一度突破4.7%。
之前受降息行銷話術吸引、想賺債券資本利得而搶
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之前受降息行銷話術吸引、想賺債券資本利得而搶

網友看好美債正二的理由
2023年3月開始有人討論買美債正2,認為高利率時代是短期,分批抄底。
等待降息,降息後賺價差出場。美債低點,天上掉下來的禮物,不撿可惜。
沒有股息,純賺價差。價格已反應配息。借出容易可以cover一些交易費用。
預期升息尾

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預期升息尾

最近開始研究資產配置,還蠻多人提到要有股債平衡概念的。
通常的做法是,股票+債券,前者屬於攻擊型資產,後者屬於防衛型資產。
如果買的是美國債券,基本上可以等於無風險資產,尤其最近美國升了好幾次息,大家開始鼓吹趁機買進低價的債券。因為通常市場升息,債券的價格會下降,可以趁此機會大量買進。

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通常的做法是,股票+債券,前者屬於攻擊型資產,後者屬於防衛型資產。
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