事前聲明：
本逐字稿為AI自動生成，會有缺漏、錯字，且網站有字數限制故刪除工商、閒聊、QA，敬請見諒
[12:04.080~12:05.440] 那因為現在算是一個
[12:05.440~12:06.400] Transition階段
[12:06.400~12:08.960] 所以就會去看比較多的一些資料
[12:08.960~12:09.600] 去找尋說
[12:09.600~12:10.720] 到底接下來的題材
[12:10.720~12:12.080] 可能會往哪些方向去
[12:12.080~12:12.880] 那當然在禮拜五
[12:12.880~12:14.080] 我們有注意到一些變化
[12:14.080~12:16.080] 就有一些散熱股又跳上去了
[12:16.080~12:18.080] 那當然在這樣的狀況之下
[12:18.080~12:18.880] 其實你會注意到
[12:18.880~12:19.680] 在過去的一個月
[12:19.680~12:21.120] 我們聊到了產物
[12:21.120~12:23.440] 或是說建廠相關跟設備
[12:23.440~12:25.280] 然後再來又聊到衛星
[12:25.280~12:26.560] 如果說去追高的話
[12:26.560~12:28.000] 都是有機會會不慎被套
[12:28.000~12:29.440] 那如果你今天去當一個
[12:29.440~12:30.720] 資收班班長跟我一樣
[12:30.720~12:31.280] 反正就是說
[12:31.280~12:32.880] 你們狂追的時候我就不會去追
[12:32.880~12:34.560] 然後等到反正我知道現在盤就是震盪
[12:34.560~12:35.040] 我會掉下來
[12:35.040~12:36.000] 掉下來我就收
[12:36.000~12:37.920] 可是也可能說就是越套越多
[12:37.920~12:39.360] 所以就是一個比較尷尬的情形
[12:39.360~12:40.480] 那前幾天就有一個朋友
[12:40.480~12:42.080] 比較要好的問我講說
[12:42.080~12:42.880] 你現在在買什麼
[12:42.880~12:44.320] 我就直接截圖我的庫存給他
[12:44.320~12:45.440] 那我截圖給他的時候
[12:45.440~12:46.400] 我自己都有點傻眼
[12:46.400~12:48.800] 就說我現在手上怎麼一堆東西
[12:48.800~12:50.000] 那這個其實是不對的
[12:50.000~12:51.920] 就是手上不要有太多東西
[12:51.920~12:53.440] 那只是因為在這種
[12:53.440~12:54.720] Transition就是轉換階段
[12:54.720~12:55.280] 很多時候是這樣
[12:55.440~12:56.960] 就是我們可能會去物色一些
[12:56.960~12:57.840] 我們認為在接下來
[12:57.840~12:59.040] 有可能會變成新主流
[12:59.040~13:00.400] 或是新題材的東西
[13:00.400~13:01.040] 然後去買
[13:01.040~13:02.160] 那可是最後面還沒有走出去
[13:02.160~13:03.440] 或者說它還沒有
[13:03.440~13:05.200] 真的疊到你需要把它停損
[13:05.200~13:06.320] 或是說出廠的位置的話
[13:06.320~13:07.120] 你就留著嘛
[13:07.120~13:08.640] 那就變你的東西越來越多
[13:08.640~13:09.360] 然後直到怎麼樣
[13:09.360~13:11.200] 就直到說可能新的主流的東西
[13:11.200~13:12.160] 確定有走出去之後
[13:12.160~13:13.360] 你就會把一些
[13:13.360~13:14.480] 比較弱的東西給太掉
[13:14.480~13:16.320] 然後全部都加到那個東西上面去
[13:16.320~13:17.760] 那只是現在我還沒有明確的
[13:17.760~13:18.640] 感受到那樣的感覺
[13:18.640~13:20.240] 當然昨天晚上的梅谷是非常強
[13:20.240~13:22.160] 只是當然我們也很怕說就是
[13:22.160~13:22.720] 強完之後
[13:22.720~13:23.760] 然後後來又再回頭
[13:23.760~13:24.720] 再回馬槍一下
[13:24.720~13:27.200] 然後又讓一堆人套在一個小山上面
[13:27.200~13:28.320] 只是我覺得對股票
[13:28.320~13:29.360] 不要這麼多恐懼
[13:29.360~13:31.600] 反正就是按照這個資金的水位
[13:31.600~13:33.360] 去做調整是比較健康的
[13:33.360~13:34.720] 你就比較不會進退失據
[13:34.720~13:36.400] 就這個地方我應該要開始去加
[13:36.400~13:37.360] 有些被套沒有關係
[13:37.360~13:38.480] 我就慢慢買這樣
[13:38.480~13:40.240] 那可能是比較好的一個做法
[13:40.240~13:41.200] 那像上集聊到的
[13:41.200~13:42.480] 這個衛星相關的東西
[13:42.480~13:44.000] 其實最後面跟我自己的猜想
[13:44.000~13:44.480] 是有點像
[13:44.480~13:46.000] 就它跟之前的軍工股
[13:46.000~13:46.640] 可能有點類似
[13:46.640~13:48.480] 就在美國它的表現是比較好
[13:48.480~13:49.600] 然後在台股的話
[13:49.600~13:50.800] 當然也是有表現好的東西
[13:50.800~13:51.840] 可是有些東西就是說
[13:51.840~13:52.560] 它突破一根之後
[13:52.560~13:54.000] 它一樣先回個兩三個
[13:54.160~13:55.280] 那像這樣子的走勢
[13:55.280~13:56.240] 其實在我們的角度
[13:56.240~13:57.280] 就會沒有這麼喜歡
[13:57.280~13:58.400] 所以就不會在第一時間
[13:58.400~13:59.680] 就立刻再去做加
[13:59.680~14:00.720] 那只是說這個趨勢
[14:00.720~14:01.760] 我覺得還是蠻肯定的
[14:01.760~14:03.600] 因為除了就是我們注意到
[14:03.600~14:04.800] 這個股價有動起來之外
[14:04.800~14:05.840] 那我們也是有看到說
[14:05.840~14:07.200] 現在開始越來越多新聞
[14:07.200~14:08.720] 除了像是什麼Cyber System
[14:08.720~14:10.640] 或者是SpaceX Starlink
[14:10.640~14:12.320] 他們繼續去設衛星之外
[14:12.320~14:14.080] 那像美國政府這邊也去做表態
[14:14.080~14:15.120] 在接下來的太空時代
[14:15.120~14:16.160] 他們也要持續的維持
[14:16.160~14:17.760] 全球領先的一個地位
[14:17.760~14:19.360] 那我們也知道說像現在這個
[14:19.360~14:20.640] 所謂的美國觀影
[14:20.640~14:21.920] 就是跟美國官方
[14:21.920~14:23.920] 算是大家把視為是一體的NASA
[14:23.920~14:27.200] 它的表現其實是沒有像SpaceX這麼的強
[14:27.200~14:27.840] 那所以呢
[14:27.840~14:29.200] 就之後應該會看到很多這種
[14:29.200~14:30.080] 官民合作
[14:30.080~14:31.920] 或說軍民合作的空間
[14:31.920~14:34.240] 那都會把整個市場再放到更大
[14:34.240~14:37.200] 那於是就可能會到SpaceX IPO的時候
[14:37.200~14:39.440] 就是一個最熱度高點
[14:39.440~14:40.320] 然後在那之前
[14:40.320~14:42.400] 應該都是要繼續去找機會來看
[14:42.400~14:44.080] 這個是我現在的一個態度
[14:44.080~14:45.840] 那最近也開始去看一些
[14:45.840~14:47.520] 在AI軟體方面的應用
[14:47.520~14:48.640] 因為我們都知道說
[14:48.640~14:49.680] AI的一個建置
[14:49.680~14:51.200] 是從Infrastructure到Platform
[14:51.200~14:52.080] 然後再到Software
[14:52.080~14:55.440] 其實就跟當年的網路建置的一個狀態是一樣的
[14:55.440~14:56.880] 那只是當然現在Infrastructure
[14:56.880~14:58.240] 是不是真的已經就結束了
[14:58.240~14:59.360] 我覺得也未必
[14:59.360~15:00.640] 因為我們看了一下
[15:00.640~15:01.760] 像美光的財報
[15:01.760~15:02.480] 就告訴你說
[15:02.480~15:03.600] 記憶體屌缺
[15:03.600~15:05.120] 就大家都在瘋狂的拉貨
[15:05.120~15:07.200] 這個缺就不是只有像HBM
[15:07.200~15:09.120] 就大家想像的AI Server要用到的東西
[15:09.120~15:10.560] 包含像是DRAM
[15:10.560~15:12.320] 然後或者是NAND Flash
[15:12.320~15:13.840] 好像都是一個非常缺乏
[15:13.840~15:14.880] 非常緊俏的一個狀態
[15:14.880~15:16.400] 那這個大概還會再持續一陣子
[15:16.400~15:18.000] 所以基本上我覺得在
[15:18.000~15:19.680] 明年的消費性
[15:19.680~15:21.040] 大概在上半年的時候表現
[15:21.120~15:22.560] 應該也都是不會太好
[15:22.560~15:23.840] 甚至說整年都不會太好
[15:23.840~15:25.600] 應該會是一個衰退的狀態
[15:25.600~15:29.040] 那再來除了消費性有機會出現衰退之外
[15:29.040~15:31.040] 就是在AI伺服器的採購
[15:31.040~15:32.240] 可能告一個段落之後
[15:32.240~15:34.960] 因為沒有消費性的東西去做稱盤的話
[15:34.960~15:36.800] 價格可能真的要回落的時候也會很快
[15:36.800~15:38.960] 只是我目前真的就是還沒有看到
[15:38.960~15:40.080] 價格要回落
[15:40.080~15:42.160] 就是說還是非常強勢的一個狀態
[15:42.160~15:43.920] 所以記憶體類股它真的是走得
[15:43.920~15:45.120] 比我想像中來得久
[15:45.120~15:46.000] 結果本來想像的時候
[15:46.000~15:48.240] 可能在明年的年中
[15:48.240~15:49.760] 有機會就是報價會漸高
[15:49.760~15:51.520] 所以股價搞不好就在今年的年底
[15:51.520~15:52.320] 就走完直接
[15:52.320~15:54.240] 就沒有想到還沒有要走完就繼續噴
[15:54.240~15:56.160] 那這個就是我可能錯過的東西
[15:56.160~15:57.520] 但我們還是會持續的去觀察
[15:57.520~15:59.040] 它對一些東西的影響
[15:59.040~16:00.080] 那除了記憶體之外
[16:00.080~16:01.520] 就是在美股這邊的光通
[16:01.520~16:02.800] 都還是走得非常好
[16:02.800~16:03.680] 最主要就兩支
[16:03.680~16:04.880] 就Lumentum跟Coherent
[16:04.880~16:06.800] 都還是持續的維持非常強勢的狀態
[16:06.800~16:08.000] 那台股在禮拜五的時候
[16:08.000~16:09.840] 散熱也又再一次的要去摸前高
[16:09.840~16:11.840] 所以我覺得這個transition
[16:11.840~16:13.680] 就是可能還沒有這麼快要發生
[16:13.680~16:14.800] 從這個infrastructure
[16:14.800~16:15.760] 然後要跑去software
[16:15.760~16:16.560] 應該還沒有這麼快
[16:16.560~16:18.000] 就是說硬體有機會還有
[16:18.000~16:20.080] 因為光是去看這個股價的表現
[16:20.080~16:21.440] 就覺得說應該是還沒有演完
[16:21.440~16:23.120] 但我們自己有提早先去
[16:23.120~16:24.640] 注意一些新的故事
[16:24.640~16:26.480] 那我最近就是有看到那個Lemonade
[16:26.480~16:27.360] 那Lemonade這家公司
[16:27.360~16:28.320] 大概在2021年的時候
[16:28.320~16:29.440] 有機會有跟大家提過
[16:29.440~16:30.960] 因為那時候就是
[16:30.960~16:32.800] 大家都在看那個ARKK
[16:32.800~16:35.200] 就是木頭姐她買了很多成長股
[16:35.200~16:36.800] 那Lemonade也算是當時的
[16:36.800~16:37.840] 市場上的一個熱門股
[16:37.840~16:39.280] 我記得以前我好像也買賣過它
[16:39.280~16:40.400] 有點忘記了
[16:40.400~16:41.280] 但那時候應該是比較偏向
[16:41.280~16:43.040] 題材去炒它這樣
[16:43.040~16:44.560] 那最近就是有注意到說
[16:44.560~16:46.560] 它跟特斯拉有一個合作
[16:46.560~16:48.240] 應該說就是反正它可以去
[16:48.240~16:51.200] 透過這個Tesla這邊去竄接API
[16:51.200~16:52.480] 然後去獲得
[16:52.480~16:55.760] 就是你身為一個駕駛的資訊
[16:55.760~16:57.760] 然後或者是在車內的
[16:57.760~16:59.600] 使用AP之後的一個狀態
[16:59.600~17:01.280] 然後接著它就是拿這個資訊
[17:01.280~17:03.040] 來幫你去算保費
[17:03.040~17:04.480] 然後給你去做投保
[17:04.480~17:05.680] 那大家會想說奇怪
[17:05.680~17:07.040] 特斯拉不是自己要做保險嗎
[17:07.040~17:08.400] 那怎麼會有這個民間的業者
[17:08.400~17:10.000] 也有機會有肉可以吃
[17:10.000~17:12.800] 或是有機會可以跟Tesla去形成合作
[17:12.800~17:14.000] 那最主要原因是在於說
[17:14.000~17:16.480] 當然Tesla它可能在保費的計算上
[17:16.480~17:17.280] 也是非常的精準
[17:17.280~17:19.280] 因為它就是擁有這個車子跟軟體
[17:19.280~17:20.240] 大家可以看到一切
[17:20.240~17:21.440] 那只是個AP它竄出去之後
[17:21.440~17:22.240] 你知道民間的公司
[17:22.240~17:23.520] 也有辦法看到這一切
[17:23.520~17:24.880] 那他們想要挑戰的東西是什麼
[17:24.880~17:26.400] 就有點類似說
[17:26.400~17:27.440] 因為Tesla這家公司
[17:27.440~17:29.520] 我們知道它有一個很大的問題
[17:29.520~17:30.800] 就是它在後勤維修上面
[17:30.800~17:32.240] 可能蠻多車主也不一定會喜歡
[17:32.240~17:33.360] 像我自己也是
[17:33.360~17:34.320] 那個東西是比較貴
[17:34.320~17:35.360] 因為它是一體成型的
[17:35.360~17:36.720] 那個車子去維修的時候
[17:36.720~17:38.080] 價格一般都比較高一點
[17:38.080~17:39.120] 那再來就是可能維修
[17:39.120~17:40.080] 你都需要去排很久
[17:40.080~17:42.480] 然後出保可能也不一定會很順利
[17:42.560~17:44.800] 就跟一般的傳統的車上比起來
[17:44.800~17:46.480] 這個可能是有些人會去
[17:46.480~17:47.600] 詬病的東西
[17:47.600~17:50.480] 就是說它有很多很創新的想法跟服務
[17:50.480~17:53.680] 可是在它真的去執行這個量能上面
[17:53.680~17:54.800] 可能是跟不上的
[17:54.800~17:56.400] 那Levenet就是鎖定這個痛點
[17:56.400~17:57.200] 就是知道說
[17:57.200~17:58.880] 你雖然也是一個軟硬整合公司
[17:58.880~17:59.760] 你今天想做保險
[17:59.760~18:02.720] 可是你對於保險的一個後勤的處理上
[18:02.720~18:03.440] 或是效率上
[18:03.440~18:05.040] 可能就是沒有我們這些
[18:05.040~18:06.720] 專業的保險公司來得更好
[18:06.720~18:07.600] 當然它可能也是一個
[18:07.600~18:09.360] 比較心靈的模式
[18:09.360~18:11.040] 但是他們有自信可以做得比較更好
[18:11.040~18:12.320] 所以如果我今天保費
[18:12.320~18:13.600] 也可以跟你一樣有競爭力
[18:13.600~18:14.640] 因為我也拿到你的數據
[18:14.640~18:15.360] 我串API
[18:15.360~18:16.720] 你知道以前它是要用一個當狗
[18:16.720~18:17.760] 就是接在車上
[18:17.760~18:18.880] 然後去看這些數據
[18:18.880~18:19.520] 而且它也不需要
[18:19.520~18:20.480] 它直接就串好
[18:20.480~18:22.080] 所以特斯拉可以拿到的東西
[18:22.080~18:23.360] 就跟它可以拿到的東西一樣
[18:23.360~18:25.200] 然後搭配它比較好的一個後勤力量
[18:25.200~18:26.880] 它認為這就是它有一個
[18:26.880~18:28.240] 非常強大的競爭力的地方
[18:28.240~18:29.840] 那它算盤也算是打得非常精
[18:29.840~18:31.360] 就是說它要的東西
[18:31.360~18:33.680] 不只是你的車險而已
[18:33.680~18:35.920] 如果說你今天可以去透過
[18:35.920~18:37.680] 你車子上的一些數據跟紀錄
[18:37.680~18:39.200] 我就可以很精準的幫你算出保險
[18:39.200~18:40.640] 而且價格很實惠的話
[18:40.720~18:42.480] 那我這邊剛好有一個bundle
[18:42.480~18:44.080] 你家裡的一些產險
[18:44.080~18:45.520] 或是你出去的什麼旅遊線什麼
[18:45.520~18:46.800] 你要不要一起在這邊買
[18:46.800~18:48.080] 而且因為我對你很熟悉
[18:48.080~18:48.960] 我也有你的資訊
[18:48.960~18:51.200] 所以它就有可能可以有一個
[18:51.200~18:52.320] upsell的空間
[18:52.320~18:54.560] 就是它不是只是賣你車子相關的保險
[18:54.560~18:56.880] 它連其他東西都可以綁一包賣給你
[18:56.880~18:58.160] 所以我其實看下來之後
[18:58.160~18:59.040] 我會覺得說
[18:59.040~19:00.400] 我真的沒有想過這一塊
[19:00.400~19:02.320] 就是在AI應用上面
[19:02.320~19:03.920] 其實保險業可能是一個
[19:03.920~19:06.000] 蠻不錯的一個事情的場域
[19:06.000~19:06.800] 因為傳統的保險
[19:06.800~19:08.800] 可能是有一個那種代位的數據方式
[19:08.800~19:10.800] 就是你住在哪些遊地區號
[19:11.200~19:12.240] 你這個附近區域的人
[19:12.240~19:13.040] 大概是怎麼樣之間
[19:13.040~19:13.840] 年齡是怎麼樣
[19:14.800~19:16.240] 或者說你的性別
[19:16.240~19:16.880] 用這樣去分
[19:16.880~19:17.680] 像在台灣的話
[19:17.680~19:20.480] 男生去投保車險是比女生貴的
[19:20.480~19:21.920] 這也是我自己投保的時候才知道說
[19:21.920~19:23.200] 原來是有這樣的一個東西
[19:23.200~19:24.240] 我之前都不知道
[19:24.240~19:25.920] 大家認為說男生可能是比較危險
[19:25.920~19:26.640] 但其實合理
[19:26.640~19:27.760] 我們都可以懂這件事
[19:27.760~19:28.720] 可是其實男生有些
[19:28.720~19:30.320] 他開車很細心很小心的
[19:30.320~19:31.600] 那個把車當小老婆的
[19:31.600~19:32.960] 那個都超注意的
[19:32.960~19:33.360] 會讓的
[19:33.360~19:34.160] 而且我們也知道說
[19:35.280~19:36.160] 有些三寶
[19:36.160~19:37.120] 他明明就是女生
[19:37.440~19:38.560] 當然男生有時候說
[19:38.640~19:39.280] 我們可能看到
[19:39.280~19:40.000] 也很多是女生
[19:40.000~19:41.200] 為什麼女生的什麼保費
[19:41.200~19:42.240] 可以比較低之類
[19:42.240~19:43.680] 那可能是某種刻板影響
[19:43.680~19:44.640] 就是過去說
[19:44.640~19:46.640] 他們當然也是有跑過一些數據去看
[19:46.640~19:47.440] 他們認為是這樣
[19:47.440~19:48.160] 可是問題是
[19:48.800~19:50.720] 因為你現在已經有更新的工具
[19:50.720~19:52.000] 更快速的分析
[19:52.000~19:52.640] 所以理論上
[19:52.640~19:54.000] 保險應該可以做到的是
[19:54.000~19:56.000] 從過去我是直接抓一群的人
[19:56.000~19:57.280] 我給你貼一個標籤
[19:57.280~19:59.280] 現在我可能直接去分析你的行為
[19:59.280~20:00.960] 像我就看到那個創辦人在
[20:00.960~20:02.160] X上面有寫到
[20:02.720~20:04.800] 就他下面有人在QA就問他說
[20:05.360~20:06.480] 在晚上開車
[20:06.480~20:08.240] 其實你那個晚上開車的時速越高
[20:08.240~20:09.760] 那個保費可能就會稍微的調整
[20:09.760~20:11.440] 因為他們認為晚上開車是比較危險的
[20:12.240~20:13.840] 他說這個有沒有一些修正的空間
[20:13.840~20:14.320] 他說有
[20:14.320~20:16.080] 當然如果你今天在晚上是用AP
[20:16.080~20:17.360] 你用自駕開車的話
[20:17.360~20:18.640] 那就不會有調高的問題
[20:18.640~20:20.240] 可是如果你是在晚上開車
[20:20.240~20:22.080] 開的比那些在白天開車的人多
[20:22.080~20:23.840] 那你的保費貴是合理的
[20:23.840~20:25.920] 所以其實他們是已經看到這麼細的東西了
[20:25.920~20:27.120] 他們真的是用你的
[20:27.520~20:28.640] 駕車的習慣
[20:28.640~20:29.680] 你平常什麼時候開車
[20:29.680~20:30.960] 你會不會急踩煞車
[20:30.960~20:31.920] 你會不會去亂逼車
[20:31.920~20:33.680] 你會不會車距都抓很近
[20:33.680~20:36.080] 你會不會去搶黃燈之類的
[20:36.080~20:36.880] 透過這些東西
[20:36.880~20:38.800] 去算出一個更精準的保費
[20:38.800~20:40.000] 那其實光是這樣子
[20:40.000~20:41.600] 你就可以很合理的去想像說
[20:41.600~20:43.360] 他算出來的保費一定是比較合理的
[20:43.360~20:44.160] 因為以前可能是
[20:44.720~20:45.760] 一群人一起去納保
[20:45.760~20:48.640] 可是你們可能是幫忙去負擔一些
[20:48.640~20:49.840] 很差的那些駕駛
[20:49.840~20:50.640] 就是說賠付率很高
[20:50.640~20:52.640] 最後面都要賠一堆錢給他的那些人
[20:52.640~20:54.960] 你去幫忙負擔的他的部分的成本
[20:54.960~20:56.800] 因為他直接把你們都算成是一群的
[20:56.800~20:58.080] 可是現在可能就會去
[20:58.880~21:01.040] 按照每個人的一個駕車的特性
[21:01.040~21:02.960] 去做一個量身訂做的保險
[21:02.960~21:04.240] 而且他並不會因為
[21:04.240~21:06.000] 就以前我們聽到這種量身訂做的保險
[21:06.080~21:08.160] 想說靠北那這樣保險業務員要幾個
[21:08.160~21:09.440] 他到底要接幾個感測器
[21:09.440~21:10.240] 才可以獲得這樣子
[21:10.240~21:12.080] 不用他現在都是直接串接好的
[21:12.080~21:14.000] 所以這其實是一個很酷的idea
[21:14.000~21:15.360] 就是說理論上
[21:15.360~21:16.960] 他經手的案子會多很多
[21:16.960~21:18.640] 然後他要去處理的
[21:18.640~21:20.160] 各種資訊的細節會多很多
[21:20.160~21:21.920] 可是以前這個是變動成本
[21:21.920~21:24.160] 就是我需要去做的這麼量身訂做
[21:24.160~21:26.240] 我要找一堆的保險從業人員
[21:26.240~21:27.200] 那現在我可能不用
[21:27.200~21:29.040] 我就是一次性的軟體寫完之後
[21:29.040~21:30.880] 然後後面就是一本萬粒
[21:30.880~21:32.960] 就是說那個營運槓桿就是直接跑出來
[21:33.040~21:36.400] 所以資訊廠這個是蠻有趣的一個思考方式
[21:36.400~21:37.680] 當然他有風險
[21:37.680~21:38.480] 絕對是有的
[21:38.480~21:40.720] 我覺得說你算出來的這個東西非常的糟糕
[21:40.720~21:42.320] 像以前Lemonade他的那個賠付率
[21:42.320~21:44.000] 可能也是表現得比較不好
[21:44.000~21:45.520] 或是說他的那個現金流沒有轉正
[21:45.520~21:46.320] 所以大家就會想說
[21:46.320~21:47.760] 你那個保險其實賣出去
[21:47.760~21:49.520] 每多賣一個人就多賠一個
[21:49.520~21:51.760] 那當他開始他的財務狀況喘好之後
[21:51.760~21:53.600] 他就是有辦法去說服人家說
[21:53.600~21:55.200] 其實我這個模式是OK的
[21:55.200~21:56.320] 而且我可能可以去吃掉
[21:56.320~21:58.720] 很多既有保險公司的市場
[21:58.720~22:00.160] 那這時候大家可能就會產生一個問題
[22:00.160~22:01.360] 因為我會產生這樣子的問題
[22:01.360~22:02.960] 就是如果真的AI這麼好的話
[22:02.960~22:05.120] 那保險公司他不就要趕快大力去做
[22:05.120~22:06.400] 當然現在一定有很多保險公司
[22:06.400~22:07.760] 都在做類似的事情
[22:07.760~22:09.600] 那只是其實這一些比較大型
[22:09.600~22:10.640] 或是說比較老的企業
[22:10.640~22:13.360] 他要轉彎還是比較困難的原因有幾個
[22:13.360~22:14.720] 第一個其實就是說
[22:14.720~22:16.560] 公司他最終就是人
[22:16.560~22:17.360] 所以舉例來說
[22:17.360~22:20.160] 有一群人他會直接被這些軟體所影響到
[22:20.160~22:22.320] 你覺得在內部的會議跟簡報裡面
[22:22.320~22:24.080] 他會不會找出各種千萬個理由
[22:24.080~22:26.320] 告訴你說為什麼這些軟體不能夠用
[22:26.320~22:27.920] 他會不會故意去找出一些
[22:27.920~22:28.880] 這個軟體犯錯的東西
[22:28.880~22:29.760] 然後把它放得很大
[22:29.760~22:31.520] 打他不去管全面性的數據
[22:31.520~22:32.960] 之前類似說就是我們常看到說
[22:32.960~22:33.920] TESTA只要出車禍
[22:33.920~22:36.640] 一定上新聞就會寫說TESTA出車禍
[22:36.640~22:38.080] 他一定會把它寫出來
[22:38.080~22:39.680] 可是如果今天是別的牌子出車禍
[22:39.680~22:40.640] 他不一定會把它寫出來
[22:40.640~22:40.960] 為什麼
[22:40.960~22:42.640] 因為人就是有這樣的一個濾鏡
[22:42.640~22:44.720] 大家就是可能要為了流量
[22:44.720~22:46.000] 或者說為了自己的利益
[22:46.000~22:47.680] 他就要去扭曲一些事實
[22:47.680~22:49.360] 或者說他去強調一些
[22:49.360~22:51.360] 明明就不應該被強調的
[22:51.360~22:52.800] 可能說他只是一個個案
[22:52.800~22:54.320] 他就故意把它拿出來講
[22:54.320~22:55.920] 那這個是在人的部分
[22:55.920~22:57.360] 然後再來就是其實在
[22:57.360~22:59.600] 後台的一些數據或是軟體上面
[22:59.600~23:02.800] 這也是有一個很大的問題存在
[23:02.800~23:03.600] 假如說可能一堆東西
[23:03.600~23:04.560] 放在什麼IBM mainframe
[23:04.560~23:05.600] 或是放在什麼各式各樣的
[23:05.600~23:06.720] 那種什麼DIPACE裡面
[23:06.720~23:08.400] 然後他都用不一樣的格式
[23:08.400~23:09.040] 那這些東西
[23:09.040~23:11.360] 你要把它拉出來去做整理
[23:11.360~23:12.880] 它是一個不簡單的事情
[23:12.880~23:14.800] 這個是以前我都沒有辦法接觸到的東西
[23:14.800~23:16.800] 其實後來去看了一些軟體公司之後
[23:16.800~23:18.320] 然後人家跟我demo才知道說
[23:18.320~23:20.480] 光是要去做這些轉接器就不容易
[23:20.480~23:22.240] 就是它有這麼多的格式
[23:22.240~23:23.200] 而且很多時候
[23:23.200~23:24.000] 像一家百貨
[23:24.000~23:25.600] 他可能為了要去處理
[23:25.600~23:27.040] 它整體百貨的營運
[23:27.040~23:30.160] 它開發了很多的那種小型的軟體跟應用
[23:30.160~23:32.320] 可是那個開發的人他就離職了
[23:32.320~23:33.520] 所以那個東西擺在那
[23:33.520~23:34.560] 本來大家用都沒有問題
[23:34.560~23:35.920] 可是今天如果突然間說
[23:35.920~23:37.200] 我們可能要導入一個新的服務
[23:37.200~23:38.160] 我們把這些東西都串起來
[23:38.160~23:39.680] 我們把過往的歷史資訊都拉出來
[23:39.680~23:41.120] 然後發現說沒人會
[23:41.120~23:41.760] 沒人會修
[23:41.760~23:42.320] 沒人會改
[23:42.320~23:44.160] 沒人會去看這個資料
[23:44.160~23:45.280] 不知道怎麼樣去做調整
[23:45.280~23:47.120] 沒有人會把它融合在一起
[23:47.120~23:49.120] 那它就需要花很多的工
[23:49.120~23:50.720] 然後可能要花很多的錢
[23:50.720~23:52.160] 所以這時候他們可能就會去
[23:52.160~23:53.760] 站在一個比較保守的角度
[23:53.760~23:55.120] 就說那我們再看看
[23:55.120~23:56.160] 我們來看看說
[23:56.320~23:58.240] 這AI軟體是不是真的會影響到我們的生計
[23:58.240~23:59.200] 會的話我們再動
[23:59.200~24:00.320] 可是這時候它就輸人家
[24:00.320~24:01.840] 可能兩年三年之類的
[24:01.840~24:03.280] 所以我覺得一些破壞式創新
[24:03.280~24:04.080] 或是一些新科技
[24:04.080~24:06.080] 它有辦法實現
[24:06.080~24:07.200] 所以彎道超車
[24:07.200~24:08.640] 這樣的一個說法的主因
[24:08.640~24:09.840] 就是在於說
[24:09.840~24:11.040] 第一個是有些人
[24:11.040~24:12.480] 因為他的利益受損
[24:12.480~24:14.320] 他就會去做一些杯葛的行為
[24:14.320~24:16.480] 第二個就是資料可能太複雜
[24:16.480~24:17.600] 然後或者說
[24:17.600~24:19.600] 在資訊上可能需要太多的成本
[24:19.600~24:20.320] 他們就猶豫了
[24:20.320~24:22.000] 他們並沒有立刻的去
[24:22.720~24:23.920] 放下自己的身段
[24:23.920~24:25.200] 然後去擁抱新的科技
[24:25.200~24:27.040] 這個其實我們在一些手機
[24:27.040~24:27.600] 車商
[24:28.320~24:29.360] 或者是說像Netflix
[24:29.360~24:29.920] 這樣子的案例
[24:29.920~24:30.800] 我們都看過很多
[24:30.800~24:31.920] 就是為什麼一些
[24:31.920~24:32.960] 所以成熟大企業
[24:32.960~24:33.760] 他明明就有錢
[24:33.760~24:35.840] 可以去做這些投資跟改革
[24:35.840~24:36.640] 可是為什麼他還是被
[24:36.640~24:37.760] 新的企業給擊敗
[24:37.760~24:38.800] 為什麼Nokia會下去
[24:38.800~24:39.600] 又什麼的
[24:39.600~24:42.320] 那個都是有他的背景因素存在
[24:42.320~24:43.760] 多半是離不開這些
[24:44.320~24:45.280] 就是說他既有
[24:45.280~24:46.480] 因為他可以長這麼大
[24:46.480~24:47.280] 他已經有一些
[24:47.920~24:49.360] 制度跟結構存在
[24:49.360~24:50.320] 然後這個制度跟結構
[24:50.320~24:51.120] 反而在這時候
[24:51.120~24:52.640] 可能會變成是他的一個
[24:53.600~24:54.720] 阻撓的石頭
[24:54.720~24:55.840] 所以這個也是蠻有趣的
[24:55.840~24:56.640] 那當然我自己本身
[24:56.640~24:57.840] 是沒有去買這個Lemonade股票
[24:57.840~24:58.400] 再跟大家講一下
[24:58.400~25:00.320] 因為他最近直接噴出去了
[25:00.320~25:01.280] 我也是看到說
[25:01.280~25:01.920] 他有在漲
[25:01.920~25:03.520] 然後看到台灣的數位保險
[25:03.520~25:04.320] 然後跟相關的東西
[25:04.320~25:05.440] 我才去做這樣子的研究
[25:05.440~25:07.040] 所以這絕對不是任何推薦
[25:07.040~25:07.920] 應該說我們的節目
[25:07.920~25:09.200] 都不是在跟大家推薦股票
[25:09.200~25:10.480] 就是我們去注意一些有趣的東西
[25:10.480~25:11.760] 那當然有些東西
[25:11.760~25:12.880] 真的看了很喜歡
[25:12.880~25:13.520] 真的覺得不錯
[25:13.520~25:14.320] 真的覺得可以搞
[25:14.320~25:15.440] 然後算起來又夠便宜
[25:15.440~25:16.800] 我們就會去做投資
[25:17.360~25:18.320] 只是絕大多數的時間
[25:18.320~25:19.280] 其實我們都在做這種
[25:19.280~25:20.000] 研究跟開發
[25:20.000~25:20.960] 那研究開發的東西
[25:20.960~25:21.360] 就像說
[25:22.080~25:22.640] 10個的話
[25:22.640~25:23.520] 可能最後面買的東西
[25:23.520~25:24.240] 只有一兩個
[25:24.240~25:24.720] 類似這樣
[25:24.720~25:25.520] 那就簡單跟大家
[25:25.520~25:26.640] 稍微的分享一下
[25:26.640~25:27.840] 最近的一些小觀察
[25:27.840~25:28.480] 就是我發現說
[25:28.480~25:30.240] 其實在這個保險業上面
[25:30.240~25:31.520] 這個AI有可能可以去
[25:31.520~25:32.480] 幫他們做出一些
[25:32.480~25:34.160] 這種構造改革的事情
[25:34.160~25:35.360] 那當然我們要鎖定的對象
[25:35.360~25:36.480] 就是這些
[25:36.480~25:37.600] 比較偏新創的
[25:38.240~25:39.280] 所謂的保險軟體公司
[25:39.280~25:40.880] 應該說他們有一個本質上的差距
[25:40.880~25:42.160] 就是一般的保險公司
[25:42.160~25:42.800] 可能是在想說
[25:42.800~25:43.920] 我在我的保險公司的
[25:43.920~25:46.480] 基石上面去加AI跟科技軟體
[25:46.480~25:47.440] 類似這樣
[25:47.440~25:48.240] 可是他們的態度
[25:48.240~25:49.280] 其實有點像是反過來
[25:49.280~25:50.800] 他們是一個AI科技軟體公司
[25:50.800~25:52.080] 只是他們在營運保險
[25:52.880~25:54.160] 那到底哪一個會獲得
[25:54.160~25:54.880] 最後的勝利呢
[25:54.880~25:55.200] 不知道
[25:55.200~25:56.000] 我們要稍微再看下去
[25:56.000~25:57.040] 只是最近看這個
[25:57.600~25:58.720] Lemony的一些數字
[25:58.720~25:59.760] 然後跟Tesla的合作
[25:59.760~26:00.320] 我覺得說
[26:00.320~26:01.760] 這個有可能是新的東西
[26:02.800~26:03.920] 在電動車上可以用的話
[26:03.920~26:05.040] 不會在其他地方上
[26:05.040~26:06.880] 也都是有類似的應用
[26:06.880~26:08.240] 會有機會可以產生出來
[26:08.240~26:09.680] 因為以前這可能是
[26:09.680~26:11.120] 我要去設計一個保險
[26:11.120~26:11.840] 我要去算
[26:11.840~26:13.040] 那個需要很多的成本
[26:13.040~26:13.760] 那在台灣的話
[26:13.760~26:14.560] 就是你每個東西
[26:14.560~26:15.760] 還要過那種管理機構
[26:15.760~26:16.720] 非常的麻煩
[26:16.720~26:18.240] 那如果說這個
[26:18.240~26:19.600] 有關單位願意去放手
[26:20.400~26:21.120] 在外加說
[26:21.120~26:21.680] 從業人員
[26:21.680~26:23.280] 他們願意去採用新工具的話
[26:23.280~26:24.880] 那可能就有新的一番氣候
[26:24.880~26:25.680] 然後稍微跟大家
[26:25.680~26:26.880] 分享一下自己的觀察
「以下為個人心得，僅供參考」
01:16 閒聊 #社群爭論 #認知能力 #優式資本
12:03 近期市場話題 #Transition #衛星 #AI
-目前處於過渡階段，題材不斷快速輪動
-還是偏向買在輪動過程中被砸下來的好公司
-轉換階段持股雜亂，等主流出現再來汰弱留強
-對衛星的猜想目前如預期，美方也積極表態
-SpaceX IPO時應該是熱度最高點，要提前找機會
-從MU財報看AI硬體未結束，缺貨仍會持續
-明年消費性可能仍會持續疲軟，甚至有機會衰退
-AI硬體若放緩+消費衰退可能讓價格快速回落
-但目前無任何回落跡象，尤其記憶體非常強勢
-光通(LITE/COHR)、散熱也是相當強勢的族群
-認為要從硬體轉換到軟體可能還沒這麼快發生
16:24 #LMND #TSLA 合作
-LMND串接TSLA的API來獲得車主資訊
-TSLA原計畫自己來做保險給自家的車主
-但TSLA的各項售後服務都讓車主們詬病
-LMND有足夠的經驗&量能，可以做得更好
-且對LMND自身也會有其他綜效(bundle銷售)
-AI應用於保險可能是不錯的場域(分析客戶風險)
-透過AI軟體分析為每個人量身訂做其保險
-LMND保險賠付率優化有機會吃掉更多市佔
-老牌公司當然也可以引入AI，但改革是一大難題
-尤其AI導入勢必影響部分人的利益，不一定能順利
-資料龐大且雜亂也可能讓導入寸步難行
-許多大企業之所以被新創取代也是類似道理
26:27 QA時間
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