存股套牢,你該怎麼辦,以台泥(1011)為例,還能存嗎?

閱讀時間約 4 分鐘
最近股市行情每日下跌,低還有更低?如果你的存股套牢,你該怎麼辦,是繼續持有?or賣出? 沒有人知道何時才會止跌或反彈,我們能做的事情,可以分為三個方面來滾動式調整持股策略:

一、對存股產業是否有深入了解?

投資1101台泥超過3年以上,對1101台泥為景氣循環股特性了解,先了解近期下跌原因主要有兩點:
1.股利分派政策不如預期
今年股利政策:現金1元,股票1元,去年現金3.3681元,原本我預期現金為2.6元,這一次真的出乎我的預期,而以今天收盤價41.25現金殖利率僅2.42%,加計含權1元(全部股利殖利率4.85%),令大多數小股東大失所望而紛紛賣出股票。
資料來源:台灣證券交易所
2.第一季EPS大幅衰退:
對比去年EPS0.57,今年第一季EPS僅0.2,大幅衰退。
資料來源:Yahoo奇摩
資料來源:公開資訊觀測站
損益表可以看出營業費用佔7.79%比去年同期5.98%高營業成本從去年74.93%提高佔91.31%,導致營業毛利、營業利益、稅後淨利都大幅減少。
營業成本提高原因:主要生產原料之一的煤炭價格飆漲,造成生產成本大增。
目前仍持有原因
1. 賺取股息為主要目的
當初買1101台泥主要為賺取股息,雖然全部股利殖利率為4.85%,仍在我可以接受的範圍,在5月12日收盤價40.8為近期的低點,好公司如果只是一時業績不好,反而可以在低檔時撿便宜買進。
2.大方向仍然看好(局)
最近看了一部有關刺客的電影,講的是刺客為一位谷主賣命,男主角好奇問他你厲害的武器是「刺」什麼? 谷主說我最厲害的不是「刺」而是「局」; 劇中谷主花了10幾年佈下的「局」差一點就可以一統天下,但最後被男主用「局」去破「局」。
1101台泥今年在佈局新能源事業動作不間斷,未來10年能源及廢棄物處理,在能源在戰略上要打國際盃,積極開發各種再生能源並投入儲能的發展,解決人類面臨的能源困境;這就是1101台泥的局。

二、克服心理因素:定期定股

大盤從2月份18,226點下跌至今天15,901點,下跌約2,325點幅度約達14.6%,所有人沒有預料這一波跌勢來的又快又急,如這一次的新冠肺炎從4月初每日確診幾百人,一個月的時間到今天每日確診已經來到6萬人,我們不是神永遠不知道未來會如何變化,只能做到是克服自已心理因素。
1. 不去猜測,低還有更低
前陣子我在社團發表一篇留言,即是說低還有可能更低,不去猜測底部在那,那樣是沒有意義,可以採取的策略最好的方式,有策略的買進。
2. 策略性把資金分成8等分,定期定股買進。
定期定股為4月初開始實施,從4-12月剛好8個月,每月用1萬元定期定股買進,這樣即不用隨著大盤漲跌幅擔憂,每月買進相同標的,隨著個股修正,股價越買越便宜。

三、保留部分現金

原本保留兩成現金,提高至三成現金,原因是我在4月中感染新冠肺炎,居家隔離的生活物質(肉品、水果、蔬菜、蛋等吃的東西)、視訊看診的藥品、血氧機…等,都需要花錢,現金仍然最好用,因為明天與意外,你永遠不知道那一個先到,還好全家都平安健康度過。
這一次防疫險是去年買的,還好沒有到期才可以理賠,買保險就像股市裡不能把所有錢去買股票,要保留部分現金,等到股市反轉時才有錢慢慢買進。

總結:

存股套牢時,建議小資族可以從3個方面,做滾動式的調整。
一、 對存股產業是否有深入了解?如只是短期變壞,不建議輕易賣出。
二、 克服心理因素:定期定股買進,克服追高殺低的短線交易。
三、 保留部分現金:現金是股市中最好的救生圈。
以這一次例子1101台泥股價近期在低點,可以定期定額零股買進,如不習慣此檔股票景氣循環股特性,小茹建議你可以全數出清,尋找更適合你特質的股票。
本文不具投資勸誘之意,內容僅供個人檢討與學習;投資有風險,投資人應審慎評估並自負盈虧。
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資料來源:1101台泥股東會紀念品,小茹拍攝
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    存股過程就像「蝸牛」背著那重重的殼呀一步一步地往上爬,雖然動作緩慢,中間過程需要用「耐心」等待,未來「投資複利」會去證明當初你的選擇是對的。 專欄每月更新頻率至少4篇,歡迎大家來看我投資的故事。 投資、存股、蝸牛、耐心
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