CFP高級理財規劃顧問-考照心得分享

前言

只有2個月，如何準備?

課程

科目六是科目一~科目五的綜合運用，考試題目以題組的方式呈現，跟AFP每題都是單獨的題目不同；題目會陳述家庭的成員、工作、財務狀況、資產部位，通常一個題目介紹就有好幾頁。

這次一樣是報名函授班(線上課程)，科目六40小時、複習班8小時的課，課程內容老師已經帶著做過一次題目，上完課之後自己再把題目做一遍，不了解的地方，再重播影片。

模擬試題練習

上完台北金融的課，另外有購買研訓院的出版品《CFP模擬試題解析》做練習，裡面共有8個題組，每題都有解析，對我幫助很大。相關的練習題只有買到這本，還有一本科目六當時正在改版中，出版時只剩三天就要考試了，來不及買！

這本我做了二次，第二次只做錯題，錯題還是沒搞懂的話，再將解析詳讀，同時將錯題的重要觀念或計算方式放入Evernote筆記。

善用筆記軟體

這次準備考試的方式跟AFP不一樣的地方，是使用Evernote。我在Evernote建立一個CFP筆記本，每項重點都建立一則記事，記不起來的跟常常忘記的(不是一樣嗎?)就截圖或拍照分類儲存，好處是Evernote可以跨裝置使用，不在電腦前也能隨時用手機查詢，對於我這種腦容量小的人很有幫助。

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以上很夯的話題也都是這次的考題內容，很生活化 。

時間安排

報名之後，所有的假日、下班後的時間都是讀書時間，平常期中考前會幫柚子複習功課，這次媽媽自己也泥菩蕯過江，沒辦法幫忙，請柚子自求多福； 書房裡，各自讀自己的書，柚子說，他要證明，沒有媽媽幫忙，他自己也可以，在那次的期中考，校排也進步了！（這算是雙贏嗎?)

答題技巧

上午跟下午各考2題題組，光是家庭介紹就有好幾頁，不過裡面很多是無用的資訊，如果一一看完，可能會沒有時間做答；建議先看每一題問什麼？再倒回去題目找資訊會比較快。

弱項處理

我最弱的地方是科目四，計算相關係數、α、β、變異數這些的，遇到這類題目，除了要花很多時間計算，算完還不一定對，所以選擇先跳過，最後有時間再回頭做這些題目，真的不會就用猜的。

結果

考完當天，自己算了一下，60%以上的題目都有把握，應該是沒問題。放榜當天，系統只會顯示是否通過，沒有成績，也沒有提供PR值。

雖然通過測驗是意料中的事，但還是很開心！畢竟讀書實在太辛苦了，這種苦實在禁不起吃二次，所以使出洪荒之力來準備！

後記

測驗通過之後，還要參加認證程序-提供三年以上的工作經驗證明、學歷證明，繳交8000元的認證費用才算是取得CFP持證人資格。

完成認證程序之後，還有持續進修的時數要求，每2年30小時；FPAT每個月都會舉辦進修課程，有些會收費，但內容都很實用，也能學到蠻多東西的。

成為CFP持證人之後，業績並不會因此一飛沖天；能夠協助客戶做更多面向的理財規劃，分析各種選擇的優缺點，重要的是可以帶給身邊的人正確的觀念，也是很棒的事，收獲最多的還是自己。