《投資入門系列03-指數投資標的有哪些》
閱讀時間約 6 分鐘
投資理財內容聲明
- 文內如有投資理財相關經驗、知識、資訊等內容，皆為創作者個人分享行為。
- 有價證券、指數與衍生性商品之數據資料，僅供輔助說明之用，不代表創作者投資決策之推介及建議。
- 閱讀同時，請審慎思考自身條件及自我決策，並應有為決策負責之事前認知。
- 方格子希望您能從這些分享內容汲取投資養份，養成獨立思考的能力、判斷、行動，成就最適合您的投資理財模式。
【近鄉偏誤】
是指本土投資人 更傾向購買本國股票 因為投資人認為本國市場更為了解
像是台灣人就會傾向投資台股
會存在台股都還沒熟悉 就要投資美股的疑問
但這會嚴重錯失報酬 且沒能做到分散風險 況且台股在世界占比僅1~2%
【透過ETF投資】
以台灣人角度出發 低成本 簡單投資 最好的工具是ETF
來進行指數化投資 原因就是其他工具 成本太過昂貴 複雜
ETF 英文 Exchange Traded Fund
中文是交易所交易基金
1.在證券交易所交易 2.基金是集眾人之資金
其優點方便交易 交易成本相對低廉
【還是先談台股】
台股目前最佳指數ETF 為006208 投資台灣前50大公司
成立十年以上 費用相對低廉 規模台灣前十大
【那最有名0050呢】
0050是高費用版本的006208 幾乎類似的投資效果當然選低費用的
目前006208詬病的 規模、流動量等問題 都越來越好
0050規模最大但沒打算調低費用下 006208是更好選擇
【擁有全世界】
代號VT Vanguard所發行 能簡單 追蹤全世界
且費用率僅0.07% 持股數約9500檔
如果你想懶人投資 VT是你的好夥伴
【最大市場-美國】
代號VTI 美股近年的高報酬* 以及市值最高等原因
讓許多投資者前仆後繼 同樣是Vanguard發行
費用率更低僅0.03% 持股數約4000檔
【美國以外的市場】
代號VXUS Vanguard發行 持股數約7900檔
若選VTI 用來搭配的 合計持股數破萬
但費用率沒有提高 也是優質的方式
【資產配置的好朋友-債券】
還有很多的指數ETF 但不只有股票 資產配置的好夥伴 >>債券
那資產配置是甚麼? 債券是甚麼? 一起探索看下去
【歷史區間-債券高報酬】
不確定股票會永遠高報酬 如2002~2013 股票報酬落後債券報酬
【債券用意】
當然股票優勢在於長期預期報酬較優 但股票波動過大
遇到報酬順序風險 會導致財務目標 受到影響
因此也可適時地加入低相關性債券來降低資產波動
也有助於心理上 長期持有的耐震度
【報酬順序風險】
簡單來說是累積時期 熊市越長越多越好
能夠累積更多單位數 在提領階段 遇到牛市越長越好
【年齡調整債券比例】
債券比例的多寡有些會用年齡來區分 有些會固定比例
看你對資產配置的認知 沒有硬限制要多少
多瞭解資產配置特性 有助於你長期持有
簡單舉例110法則 110減去年齡就是 你的股票投資比例
30歲就是配置 8成股票3成債券
日後會再整合資產配置
【資產組合波動-相關性】
相關性介於1~-1 1完全相同走勢 -1完全相反走勢
要注意配置上負相關 不能找完全負相關
否則抵銷掉資產成長 就失去投資的意義了
【歷史回測參考】
1975~2022滾動報酬 紅線為64配置 波動小 風險調整後報酬較優
【也有相關性高的債券】
找跟股票相關性低的債券來降低整體資產波動度
如美國中期公債 過去20年相關性 長期小於0
但像是高收益債美股跟高收益與台股相關性為0.72與0.74
就等同於又持有高風險的股票投資是較不推薦的配置
【債券標的-全球分散】
簡單管理&分散全球的角度 BNDW即可
這是指數投資沒爭議的ETF與SP500相關性僅0.23
另外也提出 常見&規模較大的三檔 IEF LQD TIP
三檔長期報酬差距不大
TIP其優勢於高通膨期間 會跌比較少 若你認為長期高通膨 可以考慮
但也要在發生前就持有 才叫資產配置阿
簡單股債搭配下可以選美國公債
回測下有較優風險調整後報酬及較低的市場相關性
當然前提就是美國政府不能倒債 否者分散全球仍能降低此風險
即便像2022股債齊跌 還是比純股投資者少
試想如果是退休族 退休年份遇到大跌 仍有減少虧損的作用 提高退休規劃容錯率
【那些常見的其他資產】
資產配置真的太多 要保值的資產像是 藝術品 紅酒也能交易
就拿流通 交易價值高 來簡單說明
“房地產” “大宗商品”
【投資為了買房】
許多人投資為了買房 或是買房當成避險等
房價漲幅的速度太快 因此想要跟上房價 也能考慮納入房地產
但房地產入手較難 最簡單的方式 透過不動產投資信託
把房屋證券化拆售 讓投資人方便參與 不動產投資
【房地產ETF】
同樣又是好朋友Vanguard發行兩檔
(美國)房地產ETF VNQ 全球不含美國房地產ETF VNQI
兩者是最簡單相對低成本 可以擁有房地產投資的ETF 費用率都僅0.12%
【大宗商品】
常見的種類有
農產品>>黃小玉 原材料>>棉花
能源>>石油 天然氣 金屬>> 黃金白銀
這些資產都可以市場上 現貨&期貨進行交易 像黃金當風險事故發生
或是高通膨保值 舉例為近期的烏俄衝突 就會推升黃金價格走勢
【轉型前的石油】
隨著綠能的趨勢 2050的減碳政策 而石油畢竟仍是有限資源
與新興能源研發讓石油緩步被替代的過程 中間轉變的平衡點
但現階段需求仍高 仍是未來30年要觀察
【農產品-黃小玉】
黃豆 小玉 玉米 馬斯克需求理論 生理需求最優先
但動物也是依賴這些作物 豬牛羊馬等等
甚至研發玉米製造替代能源 或是越來越多人的咖啡浪潮
國家的政策變化 戰爭 天氣都會影響這些作物的產量價格 連帶震盪相關產業鏈
【大宗商品ETF】
列出常見 交易量 規模較大的ETF 詳細投資內容可以再了解
SPDR-黃金ETF GLD
iShares-白銀信託ETF SLV
Invesco-德銀商品指數ETF DBC
Invesco-德銀農業ETF DBA
USCF-United States石油ETF USO
【詭譎的2022】
戰爭 通膨 乾旱 經濟衰退 出現大宗商品亮眼的一年
(請不要因為飆漲而進去買 請參考前篇的ARKK)
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臺灣股市可行進行指數投資，但結果勉強堪用。缺少全市場股票ＥＴＦ，可利用組合方式替代全市場股票，但是各有利弊。建議投資人應評估現有選擇與風險，選擇適合自己的指數化投資工具。
💰定期定額，最簡單的方式
♦️買入台股大盤指數型ETF，股票代號0050這支 。
♦️0050是追蹤台灣市值前50大的公司，台積電、鴻海、聯發科、國泰金、中信金都是成分股。
♦️編碼規則採用完全複製法，台灣前50大公司的市值或排序有變化，0050也跟著變動。
♦️你不必預測未來哪家公司表現
大家好，我是小畢，想要投資台灣整體股票市場，以往大家常選擇0050，也就是元大台灣50ETF，但除了0050外，富邦也有推出一個和0050追蹤相同指數的股票ETF，全名是富邦台灣釆吉50基金，代號006208，那麼這兩支ETF到底有什麼差異呢？又或者投資人應該選擇哪支ETF？接下來我會分享這兩支ET
今年第一季募集上市的「統一台灣高息動能」與「元大台灣價值高息」兩檔ETF，引發了台股不小的騷動，目前市場上同類型的ETF共有19檔商品，高股息ETF成為最熱門的理財商品。
目前台灣ETF的總規模已超過1.6兆台幣，五年來成長了11倍；其中高股息類ETF的規模超過１兆，占比達到62%。而這個比例在五
大家好，我是小畢，一般台灣投資人在購買股票ETF時，通常會選擇以台灣上市股票為組成的標的，例如0050，但以分散性來說，畢竟成分股都是屬於台灣公司，風險集中在台灣市場，以分散性而言略顯不足，加上如果想要投資美國或是國際級的大公司，買進美國或是全世界股票ETF就是一個適合的選擇，接下來我會分享要一次買
前幾天一位讀者問到我是否有投資美股和債券
我個人沒有投資美股和債券
因為我的火力都集中在台股一些可以股息價差兩頭賺的個股
從上圖可以看到美股的標準普爾500指數ETF長期績效勝過0050許多
美國身為目前世界上規模最大、發展程度最高的經濟體
擁有多元的經濟結構，企業在技術開發和創新方面處於
本文探討了臺灣股市近期表現，以及對新發行的ETF和債券ETF的投資建議，針對股市漲跌幅和各種ETF的報酬率進行了詳細分析。同時提及了債券ETF的投資策略和建議，是一篇對臺灣股市和ETF投資有價值的文章。
上一篇討論了用海外券商或複委託買美股的優缺點，但不管用哪一個管道，都會產生手續費的問題。於是我就想到，其實台股裡面，也有很多是追蹤美國指數的ETF，如果要購買的話，可以買哪些標的呢？
近幾年存高股息ETF已經成了國民運動
根據上方這張表格，資產規模前5大的股票型ETF裡面
竟然只有一檔是市值型ETF，其它都是高股息ETF
可以看出台灣人對高息ETF有多熱愛
高股息ETF該如何選擇一直是大家熱烈討論的議題
身為個股派的我，其實不怎麼買ETF
因為個股比較能讓我達到股息價
最近3年，ETF是台灣股市投資的顯學，許多過去不敢買股票的人，都開始願意買ETF。雖然我自己是以指數化投資為主，但台灣的投資人更喜歡高股息型的ETF，近幾年也不斷的有新的高股息ETF推出。
相繼推出的高股息ETF都有著不同的選股邏輯，每檔新推出的ETF都會考量投資人的需求與喜好，編制更
臺灣股市可行進行指數投資，但結果勉強堪用。缺少全市場股票ＥＴＦ，可利用組合方式替代全市場股票，但是各有利弊。建議投資人應評估現有選擇與風險，選擇適合自己的指數化投資工具。
💰定期定額，最簡單的方式
♦️買入台股大盤指數型ETF，股票代號0050這支 。
♦️0050是追蹤台灣市值前50大的公司，台積電、鴻海、聯發科、國泰金、中信金都是成分股。
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近幾年存高股息ETF已經成了國民運動
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竟然只有一檔是市值型ETF，其它都是高股息ETF
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相繼推出的高股息ETF都有著不同的選股邏輯，每檔新推出的ETF都會考量投資人的需求與喜好，編制更